Czy płacisz podatki od dywidend ETF?
Dywidendy i odsetki z funduszy ETF podlegają opodatkowaniu w podobny sposób jak dochody z akcji lub obligacji znajdujących się w ich ramach. W przypadku podatników amerykańskich dochód ten należy zgłosić na formularzu 1099-DIV. 2 Jeśli osiągasz zysk ze sprzedaży funduszu ETF, jest on opodatkowany tak samo jak bazowe akcje lub obligacje.
Nie wszystkie dywidendy ETF są opodatkowane w ten sam sposób; dzielą się one na dywidendy kwalifikowane i niekwalifikowane.Kwalifikowane dywidendy podlegają opodatkowaniu w wysokości od 0% do 20%. Dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu w wysokości od 10% do 37%. Osoby o wysokich dochodach płacą dodatkowy podatek od dywidend, ale tylko wtedy, gdy osiągają znaczne dochody.
Emitenci ETF pobierają wszelkie dywidendy wypłacane przez spółki, których akcje znajdują się w funduszu, a następnie wypłacają te dywidendy swoim akcjonariuszom.Mogą wypłacić pieniądze bezpośrednio akcjonariuszom lub ponownie zainwestować je w fundusz.
Zysk kapitałowy na sprzedaży funduszy ETF (funduszy notowanych na giełdzie)
Jest on opodatkowany według stawki10% powyżej 1 00 000 INR. Krótkoterminowy zysk kapitałowy (STCG): Wszelkie zyski powstałe w wyniku sprzedaży akcyjnego funduszu ETF utrzymywanego przez okres krótszy niż 12 miesięcy uznaje się za krótkoterminowy zysk kapitałowy. Jest on opodatkowany stawką 15%.
Podobnie jak akcje,dywidendy wypłacane przez fundusze ETF podlegają opodatkowaniu w roku, w którym zostały wypłacone, pod warunkiem, że nie podlegają planowi ulg podatkowych. Dywidendy kwalifikowane i niekwalifikowane podlegają odmiennemu opodatkowaniu. Dywidendowe fundusze ETF zazwyczaj lepiej radzą sobie na rachunku z ulgą podatkową, takim jak IRA lub 401(k).
Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.
Zarówno fundusze wspólnego inwestowania, jak i fundusze ETF są generalnie zobowiązane do dystrybucji zysków kapitałowych wśród inwestorów, co może potencjalnie skutkować znacznymi rocznymi kosztami podatkowymi.
Niedogodności. Jednak dywidendowe fundusze ETF nie są pozbawione pułapek. Jednym z kompromisów w zakresie stałych dochodów i niższego ryzyka jest często niższy potencjał wzrostu. Spółki regularnie wypłacające dywidendy są bardziej konserwatywne w reinwestowaniu zysków w rozwój.
Czy można żyć z dywidend ETF? Chwilamożna żyć z dywidend ETF, musisz dokładnie zaplanować, aby tak się stało. Musisz zrównoważyć dochód, jaki przynoszą Twoje inwestycje, i to, ile wydajesz.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
NWD | GraniteShares 2x Krótkie fundusze ETF NVDA Daily | 55,65% |
DO | Strategia Rolna Teucrium nr K-1 ETF | 53,62% |
NVDQ | T-Rex 2X Inverse NVIDIA Daily Target ETF | 44,41% |
ORKA | Opcja innowacyjna YieldMax Strategia dochodowa ETF | 40,24% |
Które fundusze ETF są wolne od podatku?
- iShares Narodowy fundusz ETF Muni Bond (MUB)
- Vanguard zwolniony z podatku Bond Index Fund Admiral Shares (VTEAX)
- Krótkoterminowe obligacje Vanguard zwolnione z podatku ETF (VTES)
- Akcje inwestorskie funduszu Vanguard High-Yield zwolnione z podatku (VWAHX)
- iShares California Muni Bond ETF (CMF)
- iShares Fundusz ETF obligacji komunalnych Nowego Jorku (NYF)
Należy uwzględnić podlegające opodatkowaniu składniki wypłaty jako dochód w zeznaniu podatkowym za rok budżetowy, w którym zadeklarowano wypłatę. Możesz być uprawniony do kredytu frankowego (w stosownych przypadkach).
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Dywidendowe fundusze ETF są zarządzane pasywnie, co oznacza, że zarządzający funduszem podąża za indeksem i nie musi często podejmować decyzji handlowych.Dywidendowe fundusze ETF są dobrą opcją inwestycyjną dla inwestorów niechętnych ryzyku i poszukujących dochodu.
W przypadku niektórych inwestorów część dochodu funduszu może podlegać podatkom stanowym i lokalnym, a także federalnemu alternatywnemu podatkowi minimalnemu. Tytuły uczestnictwa Vanguard ETF nie podlegają wykupowi w funduszu emitującym poza bardzo dużymi skupiskami wartymi miliony dolarów.
Jak długo należy przechowywać fundusze ETF? Zależy to od Twoich celów inwestycyjnych i tego, jak długo chcesz inwestować w fundusze ETF. Chociaż długoterminowy fundusz ETF dlaponad trzy latamoże zapewnić lepsze zwroty, w przypadku niektórych funduszy ETF krótkoterminowe zwroty mogą być również większe.
Jeśli kupisz zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży ze stratą, podlegaszzasada sprzedaży prania. Uniemożliwia to Państwu ubieganie się w tym momencie o odszkodowanie.
Jednak w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, fundusze ETF są przedmiotem obrotu na otwartym rynku, podobnie jak akcje i obligacje. Chociaż udziałowcy funduszy wspólnego inwestowania mogą umarzać akcje wyłącznie bezpośrednio w funduszu,Akcjonariusze ETF mogą kupować i sprzedawać akcje ETF w dowolnym momencie, według własnego uznania.
Aby wycofać się z funduszu notowanego na giełdzie, należymusisz wydać swojemu brokerowi internetowemu lub platformie ETF instrukcję sprzedaży. Fundusze ETF oferują gwarantowaną płynność – nie musisz czekać na kupującego lub sprzedającego.
Kolejną godną uwagi cechą podatkową towarowych funduszy ETF jestZasada 60/40, która stanowi, że wszelkie zyski lub straty powstałe w wyniku sprzedaży tego typu inwestycji traktowane są jako zyski długoterminowe w 60% (do 23,8% stawki podatku) i 40% zyski krótkoterminowe (do 40,8% stawki podatku).
Czy fundusze ETF mają opłaty miesięczne?
Z punktu widzenia inwestoraOpłaty za ETF nie są płacone bezpośrednio, tak jak w przypadku miesięcznego rachunku. Zamiast tego znajdują odzwierciedlenie w stopie zwrotu netto funduszu. Na przykład, jeśli wskaźnik kosztów ETF wynosi 0,10%, a całkowity zwrot przed opłatami wynosi 9,00%, zwrot netto dla inwestora wyniesie 8,90%.
Zarówno fundusze wspólnego inwestowania, jak i fundusze ETF mają obowiązek wypłacać inwestorom zyski kapitałowe i dochody co najmniej raz w roku. Ważne jest, aby zwracać uwagę na te szacunki, ponieważ mogą zaistnieć przypadki, w których wypłacone zyski kapitałowe będą stanowić znaczną kwotę w stosunku do wartości aktywów.
Zarówno akcje, jak i fundusze ETF zapewniają inwestorom dywidendy, a każdy z nich jest przedmiotem obrotu w ciągu dnia na giełdach. Akcje poszczególnych spółek są znacznie bardziej ryzykowne, ale mogą przynieść wyższe zyski. Fundusze ETF wiążą się ze stosunkowo niskim ryzykiem i zapewniają stabilne, choć mniej rentowne zyski.
Fundusze ETF wypłacające comiesięczne dywidendy cieszą się popularnością wśród inwestorów chcących lepiej zarządzać przepływami pieniężnymi i zapewnić przewidywalne dochody.
- Opłaty handlowe.
- Koszty operacyjne.
- Niski wolumen obrotu.
- Błędy śledzenia.
- Możliwość mniejszej dywersyfikacji.
- Ukryte ryzyko.
- Brak płynności.
- Podział zysków kapitałowych.
References
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.etf.com/topics/high-dividend-yield
- https://finance.yahoo.com/news/buy-vanguards-p-500-etf-095900261.html?ref=biztoc.com
- https://www.tipranks.com/stocks/ko/dividends
- https://www.wealthfront.com/explore/461/jepi
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend-etf.asp
- https://www.etftrends.com/monthly-income-channel/equity-income-etf-showdown-spyi-vs-jepi/
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/high-dividend-etfs
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-basics-etfs
- https://www.smartaboutmoney.co.za/saving-and-investing/exchange-traded-funds/how-quickly-can-i-get-my-money-out-of-an-etf/
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.bankrate.com/investing/investments-to-avoid-during-recession/
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://seekingalpha.com/article/4654771-jepi-etf-continues-attractive-9-percent-yielding-investment
- https://www.etf.com/etf-education-center/etf-basics/how-do-etf-fees-work
- https://finance.yahoo.com/news/11-8-yielding-etf-pays-050155364.html
- https://www.retirebeforedad.com/jepi-vs-jepq/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/15-companies-that-have-paid-dividends-for-more-than-100-years/
- https://seekingalpha.com/article/4665778-jepi-forget-the-hype-it-is-good-but-not-great
- https://finance.yahoo.com/news/top-15-dividend-stocks-buy-214110569.html
- https://www.americancentury.com/insights/understanding-tax-efficiency-etfs/
- https://www.fool.com/investing/2024/03/17/before-you-buy-the-vanguards-sp-500-etf-here-are-3/
- https://www.betashares.com.au/tax-resources/
- https://www.quora.com/How-many-ETFs-are-too-many
- https://www.revenue.land/jepi-review
- https://www.themarkethustle.com/news/is-jepi-a-good-investment-immediate-cash-flow-vs-long-term-growth
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://seekingalpha.com/article/4635718-3-reasons-avoid-jepi
- https://finance.yahoo.com/news/3-super-safe-dividend-stocks-101400049.html
- https://www.tipranks.com/etf/jepi/forecast
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/7-stocks-that-can-deliver-over-30-returns-to-make-you-rich-in-2024-12175671.html
- https://www.nasdaq.com/articles/its-not-too-late-to-invest-in-artificial-intelligence%3A-2-magnificent-seven-stocks-to-buy
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/etfs/
- https://wealthdesk.in/blog/are-etfs-good-for-long-term-investing/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-high-dividend-etfs
- https://seekingalpha.com/article/4661352-jepi-vs-schd-one-is-better
- https://investorplace.com/2024/01/7-safe-haven-stocks-to-protect-your-portfolio-during-a-recession/
- https://www.retirebeforedad.com/qqq-vs-voo/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/tax-saving-investments
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-dividend-stocks
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-etfs-to-buy
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.fortunebuilders.com/etf-vs-stock/
- https://seekingalpha.com/article/4665127-jepi-much-to-be-desired-in-2024
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://wtop.com/news/2023/12/7-best-funds-to-hold-in-a-roth-ira-7/
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.investopedia.com/dividend-etf-vs-s-and-p-500-7968097
- https://www.tradingview.com/markets/etfs/funds-monthly-distributions/
- https://www.fool.com/investing/2024/03/16/companies-paid-a-record-17-trillion-in-dividends-l/
- https://www.etfcentral.com/news/why-is-the-jpmorgan-premium-equity-etf-jepi-so-popular-with-retail-investors
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-income-etfs
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/etfs-vs-mutual-funds-which-better-young-investors.asp
- https://www.koyfin.com/company/mcd/dividends/
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/dividend-stocks
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-tax-free-municipal-bond-funds
- https://learn.quicko.com/income-tax-etf-exchange-traded-funds
- https://www.quora.com/Should-you-buy-multiple-ETFs-or-will-one-on-its-own-do-just-fine-If-you-had-to-pick-just-one-ETF-which-would-it-be
- https://seekingalpha.com/article/4571758-jepi-a-12-percent-yielding-retirement-dream-etf-with-a-catch
- https://www.thestreet.com/etffocus/dividend-ideas/tax-implications-of-dividend-etfs
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/dividend_implications.asp
- https://finance.yahoo.com/news/2-stocks-under-100-buy-173300635.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/120415/how-dividendpaying-etfs-work.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/top-dividend-aristocrats-list
- https://stockinvest.us/stock/JEPI
- https://seekingalpha.com/article/4665651-jepi-still-going-strong-with-highly-attractive-yields
- https://www.nasdaq.com/articles/5-monthly-dividend-etfs-that-yield-over-10
- https://www.vanguard.com.au/personal/learn/smart-investing/etfs/etfs-how-to-get-started
- https://www.investopedia.com/articles/investing/061615/how-etf-dividends-are-taxed.asp
- https://www.barrons.com/articles/why-investors-are-pulling-money-from-vanguards-index-funds-51603390832
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://www.tipranks.com/news/article/3-etfs-investors-can-buy-to-weather-a-recession
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/jepi-stock
- https://seekingalpha.com/article/4650892-jepi-vs-jepq-which-best-income-investors-retirees
- https://time.com/personal-finance/article/dividend-kings/