Czym różnią się zyski z akcji od zysków z obligacji?
Stopy obligacji są w miarę upływu czasu niższe niż ogólny zwrot z rynku akcji. Pojedyncze akcje mogą osiągać znacznie lepsze wyniki niż obligacje, ale są też obarczone znacznie większym ryzykiem straty. Obligacje zawsze będą charakteryzować się mniejszą zmiennością niż akcje, ponieważ więcej wiadomo i jest pewnych na temat przepływu dochodów z nich.
Największą różnicą między akcjami i obligacjami jest poziom ryzyka i potencjał zwrotu. Mówiąc bardzo ogólnie,akcje historycznie oferowały wyższe zyski niż obligacje, ale wiązały się także ze zwiększonym ryzykiem. Chociaż możesz zarobić więcej na akcjach, możesz również stracić więcej.
W dłuższej perspektywie akcje radzą sobie lepiej. Od 1926 r.duże zapasy zwracały średnio 10% rocznie; długoterminowe obligacje rządowe powróciły na poziomie od 5% do 6%według analityka inwestycyjnego Morningstar. DALEJ: Jakie są zalety obligacji na emeryturę?
Uważa się, że giełda amerykańska oferuje najwyższe zwroty z inwestycji w czasie. Wyższe zyski wiążą się jednak z większym ryzykiem. Ceny akcji charakteryzują się zazwyczaj większą zmiennością niż ceny obligacji. Ceny akcji w krótszych okresach charakteryzują się większą zmiennością niż ceny akcji w dłuższych okresach.
Największa różnica między akcjami i obligacjami polega na tymw przypadku akcji jesteś właścicielem niewielkiej części firmy, podczas gdy w przypadku obligacji pożyczasz firmie lub rządowi pieniądze. Kolejną różnicą jest sposób zarabiania pieniędzy: wartość odsprzedaży akcji musi rosnąć, podczas gdy obligacje przynoszą stałe oprocentowanie w czasie.
W przeszłości akcje przynosiły wyższe zyski niż obligacjeponieważ istnieje większe ryzyko, że w przypadku upadłości spółki cała inwestycja akcjonariuszy zostanie utracona (w przeciwieństwie do posiadaczy obligacji, którzy mogą odzyskać w całości lub częściowo kwotę główną udzielonego kredytu).
Rentowność obligacji to zwrot dla inwestora z płatności odsetkowych, czyli kuponowych, z tytułu obligacji. Można go obliczyć jako prostą rentowność kuponu lub przy użyciu bardziej złożonej metody, takiej jak rentowność do terminu zapadalności.
Główną przewagą akcji nad obligacjami jest to, żeich zdolność do generowania wyższych zysków. W rezultacie inwestorzy, którzy są skłonni podjąć większe ryzyko w zamian za możliwość skorzystania z rosnących cen akcji, lepiej wybraliby akcje.
W czasach recesji obligacje i środki pieniężne w przeszłości radziły sobie lepiej niż większość akcji. Sprzedaż akcji na rzecz obligacji i gotówki przed recesją może sprawić, że nie będziesz przygotowany, jeśli akcje odbiją się przed odbiciem gospodarki, co w przeszłości zdarzało się podczas wielu recesji.
Rynek obligacji to szerokie pole, obejmujące wiele różnych kategorii aktywów. Ogólnie rzecz biorąc, możesz spodziewać się zwrotuod 4% do 5%jeśli zainwestujesz na tym rynku, ale będzie się on różnić w zależności od tego, co kupisz i jak długo trzymasz te aktywa.
Jaka jest obecnie najbezpieczniejsza inwestycja?
Amerykańskie bony skarbowe, weksle i obligacje
Historycznie rzecz biorąc, Stany Zjednoczone zawsze spłacały swoje długi, co pomaga zapewnić, że obligacje skarbowe stanowią inwestycję o najniższym ryzyku, jaką możesz posiadać. Dostępnych jest wiele różnych terminów zapadalności. Bony skarbowe, zwane także bonami skarbowymi, mają okres zapadalności wynoszący cztery, osiem, 13, 26 i 52 tygodnie.
Historycznie rzecz biorąc, w ciągu trzech lat po cyklach zacieśnienia Rezerwy Federalnej obligacje generowały wyższe zwroty skorygowane o ryzyko w porównaniu z akcjami. Po ostatnich siedmiu cyklach zacieśnienia obligacje zyskały na wartości89% zwrotu z akcjiz jedynie 26% zmienności i większą spójnością w zakresie wyników.
Nr S. | Nazwa | CMP Rs. |
---|---|---|
1. | SG Mart | 485,90 |
2. | Ind. Jai Balaji. | 893,50 |
3. | Energia nasłonecznienia | 1724.10 |
4. | Popołudniowa renowacja. | 1341,00 |
Wady: stawki są zmienne, obowiązuje okres blokady i kara za wcześniejsze wycofanie, a także istnieje ograniczenie kwoty, jaką możesz zainwestować. Tylko osoby podlegające opodatkowaniu mogą inwestować w obligacje I (tj. bez planów IRA lub 401(k)).
Wady inwestowania w akcje Akcje mają kilka wyraźnych wad, o których inwestorzy indywidualni powinni być świadomi:Ceny akcji są ryzykowne i zmienne. Ceny mogą być zmienne, szybko rosnąć i spadać, często w powiązaniu z polityką firm, na którą inwestorzy indywidualni nie mają wpływu.
Obligacje są bezpieczniejsze nie bez powodu⎯ możesz spodziewać się niższego zwrotu z inwestycji. Z drugiej strony, akcje zazwyczaj charakteryzują się pewną nieprzewidywalnością w krótkim okresie z potencjałem lepszego zwrotu z inwestycji.
W okresie bessy obligacje są zazwyczaj postrzegane jako bezpieczna inwestycja. Dzieje się tak dlatego, że gdy ceny akcji spadają, ceny obligacji zwykle rosną. Kiedy bessa idzie w parze z recesją, typowym zjawiskiem jest wzrost cen obligacji i spadek rentowności tuż przed osiągnięciem przez recesję najgłębszego punktu.
Najlepsze, co może zrobić statystyka, to powiedzieć, że mamy 95 procent pewności, że prawdziwa średnia nadwyżka zwrotu wynosi od 3 do 13 procent. Dlaczego akcje radzą sobie lepiej z obligacjami? Oczywista odpowiedź jest takaakcje są bardziej ryzykowne niż obligacje, a inwestorzy mają awersję do ryzyka i dlatego żądają wyższego zwrotu przy zakupie akcji.
Obligacje zazwyczaj tak sąmniej zmienne i mniej ryzykowneniż akcje, a utrzymywane do terminu zapadalności mogą oferować bardziej stabilne i spójne zyski. Oprocentowanie obligacji często jest wyższe niż oprocentowanie oszczędności w bankach, na płytach CD lub na rachunkach rynku pieniężnego.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie wynosi ok10% roczniemierzonej indeksem S&P 500, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana o inflację. Inwestorzy mogą spodziewać się utraty siły nabywczej w wysokości od 2% do 3% rocznie z powodu inflacji.
W jakie obligacje najbezpieczniej inwestować?
Skarby. Skarbowe papiery wartościowe, takie jak bony skarbowe i obligacje skarbowe, wiążą się z bardzo niskim ryzykiem, ponieważ są emitowane i wspierane przez rząd USA. Zapewniają bezpieczny sposób na uzyskanie zwrotu, choć generalnie niższego niż agresywne inwestycje.
Prawdziwy zwrot możesz określić na podstawieodejmując stopę inflacji od procentowego zwrotu. Na przykład mówi się zwykle, że inwestycja przynosząca 5-procentowy zwrot w ciągu roku z 3-procentową inflacją przynosi realny zwrot w wysokości 2 procent.
Akcje są bardziej zmienne niż obligacje
Kupując obligacje, pożyczasz pieniądze firmom lub rządom. Ponieważ wierzyciele są spłacani przed właścicielami, posiadanie firmy jest bardziej ryzykowne niż pożyczanie pieniędzy, dlatego ceny akcji są bardziej wrażliwe na zmiany w gospodarce.
Doradcy praktyczni tradycyjnie nawołują inwestorów do stosowania określenia procentu akcji, jaki inwestor powinien posiadać w swoim portfelu; równanie to sugeruje na przykład, że 30-latek miałby 70% akcji i30%w obligacjach, podczas gdy 60-latek miałby 40% w akcjach i 60% w obligacjach.
Cena rynkowa obligacji jest bardziej stabilna niż cena akcji spółki. Jaka jest największa różnica między akcjami i obligacjami? Akcje stanowią udział we własności spółki i dają akcjonariuszowi prawo głosu, natomiast obligacje przypominają pożyczanie pieniędzy spółce lub rządowi.
References
- https://www.screener.in/screens/355766/highest-return-in-1-year/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/bonds-vs-stocks/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://quizlet.com/542115865/ap-econ-41-44-mcq-flash-cards/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://brainly.com/question/19897751
- https://finance.yahoo.com/personal-finance/can-you-lose-money-in-money-market-account-182341738.html
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://byjus.com/question-answer/what-are-the-strongest-to-weakest-bonds/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052313/financial-markets-capital-vs-money-markets.asp
- https://en.wikipedia.org/wiki/Bond_fund
- https://www.johnhancock.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://www.chem.fsu.edu/chemlab/chm1020c/lecture%204/01.php
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20240111/bonds-vs-cash-understand-the-pros-and-cons
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/why-investors-should-consider-emerging-market-bonds-2024.html
- https://quizlet.com/209883799/chapter-162-money-and-capital-markets-flash-cards/
- https://www.pgim.com/investments/spotlight/bonds-tend-outshine-stocks-after-rate-hike-cycles
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/bonds-selling-maturity
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/chemistry/ionic-and-molecular-compounds/types-of-chemical-bonds/
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.johnhancock.com/ideas-insights/understanding-stocks-vs-bonds.html
- https://www.5paisa.com/finschool/finance-dictionary/money-market/
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/difference-between-bills-notes-and-bonds/
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/are-bonds-recession-proof/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/5-places-to-keep-your-money-when-you-dont-trust-the-banks.aspx
- https://homework.study.com/explanation/list-the-three-types-of-chemical-bonds-from-weakest-to-strongest-and-describe-how-each-type-is-formed.html
- https://wp.ruleoneinvesting.com/investing-guide/types-of-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110915/3-signs-its-time-sell-your-bonds.asp
- https://finance.yahoo.com/news/whats-average-return-bond-portfolio-144731680.html
- https://www.thebalancemoney.com/will-the-bond-market-crash-dont-bet-on-it-416940
- https://www.hartfordfunds.com/insights/market-perspectives/nanette-abuhoff-jacobson/why-cash-may-not-cut-it-for-long-the-case-for-bonds.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-a-bond
- https://www.investopedia.com/ask/answers/053016/how-safe-are-money-market-accounts.asp
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/bonds-vs-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/103015/cash-vs-bonds-what-pick-times-uncertainty.asp
- https://www.investopedia.com/articles/basics/08/stocks-bonds-performance.asp
- https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/liq/resources/investment-academy/evaluating-risk/Money-market-fund-risks/
- https://brainly.com/question/41247108
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.finra.org/investors/insights/bond-yield-return
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/business/accounting/general-accounting/what-exactly-are-bonds-and-how-do-they-work-175226/
- https://www.northwesternmutual.com/life-and-money/whats-the-difference-between-stocks-and-bonds/
- https://mdwmllc.com/blog/why-stocks-have-higher-returns-than-bonds
- https://www.bankrate.com/investing/bonds-pros-and-cons/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/
- https://www.pimco.com/en-us/marketintelligence/bond-basics/how-do-bonds-generate-a-return
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/how-to-invest-during-recessions
- https://www.johnhanco*ck.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
- https://www.nber.org/digest/dec97/how-much-do-stocks-outperform-bonds
- https://cleartax.in/s/difference-between-money-market-and-capital-market
- https://brainly.com/question/2027188
- https://whs.rocklinusd.org/documents/Science/2011_Reading_the_Different_Types_of_Bonds.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/08/money-market.asp
- https://quizlet.com/382300926/everfi-week-9-investing-flash-cards/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stock.asp
- https://study.com/academy/lesson/capital-money-market-products-types-examples.html
- https://stockanalysis.com/article/stocks-vs-bonds/
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/bonds/how-bonds-work/
- https://www.bankrate.com/banking/mma/money-market-account-advantages-and-disadvantages/
- https://www.vaia.com/en-us/textbooks/economics/macroeconomics-22nd/financial-economics/q3-how-do-stocks-and-bonds-differ-in-terms-of-the-future-pay/
- https://srfs.upenn.edu/financial-wellness/browse-topics/investing/understanding-risk
- https://public.com/learn/stocks-or-bonds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/bond-market
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/bonds-vs-stocks/
- https://money.cnn.com/retirement/guide/investing_bonds.moneymag/index3.htm
- https://quizlet.com/502312317/sie-unit-1-flash-cards/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/09/difference-between-bond-stock-market.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.investopedia.com/terms/b/bond-yield.asp
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-choice.asp
- https://www.investopedia.com/terms/b/bondmarket.asp
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/which-investment-has-highest-risk/
- https://www.johnhanco*ck.com/ideas-insights/understanding-stocks-vs-bonds.html
- https://www.britannica.com/money/investing-i-bonds
- https://www.investopedia.com/terms/m/money-marketfund.asp
- https://smartasset.com/investing/should-i-move-my-401k-to-bonds
- https://quizlet.com/643815440/finance-test-3-flash-cards/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/best-high-risk-investments/
- https://enrichmoney.in/knowledge-center-chapter/types-of-indian-stock-market
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/treasury-bond-good-investment-retirement.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-stocks-how-they-work
- https://www.investopedia.com/ask/answers/032415/which-investments-have-highest-historical-returns.asp
- https://quizlet.com/555979389/macro-econ-unit-3-flash-cards/
- https://www.barrons.com/articles/warren-buffett-berkshire-hathaway-bonds-stocks-3f3058b6
- https://www.kiplinger.com/investing/bonds/i-bonds-vs-ee-bonds
- https://www.schwab.com/learn/story/your-guide-to-bond-taxes
- https://quizlet.com/252595437/stocks-vs-bonds-flash-cards/
- https://money.usnews.com/investing/articles/bonds-vs-stocks-differences-in-risk-and-reward
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/
- https://papers.ssrn.com/sol3/Delivery.cfm/SSRN_ID3189356_code2845034.pdf?abstractid=3189356