Jak inwestorzy tracą pieniądze w przypadku krachu na giełdzie?
Czasami jednak gospodarka się odwraca lub pęka bańka na rynku aktywów – w takim przypadku rynki się załamują. Inwestorzy, którzy doświadczą krachu, mogą stracić pieniądzejeśli sprzedają swoje pozycjezamiast czekać na wzrost. Ci, którzy kupili akcje z marżą, mogą zostać zmuszeni do likwidacji ze stratą z powodu wezwań do uzupełnienia depozytu.
Zatem i na odwrót, kluczowym sposobem na utratę pieniędzy na giełdzie jest strata pieniędzykupuj wysoko i sprzedawaj nisko. W ten sposób możesz stracić pieniądze, inwestując w każdy znany rodzaj inwestycji: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, opcje, kontrakty futures, a nawet dzieła sztuki i przedmioty kolekcjonerskie.
Gdy giełda spada,wartość rynkowa inwestycji w akcje również może spaść. Ponieważ jednak nadal posiadasz swoje akcje (jeśli ich nie sprzedałeś), wartość ta może powrócić do dodatniego obszaru, gdy rynek zmieni kierunek i powróci do wzrostów. Możesz więc stracić na wartości, ale może to być tymczasowe.
Cena akcji może spaść do zera, ale nigdy nie stracisz więcej, niż zainwestowałeś. Chociaż utrata całej inwestycji jest bolesna, na tym kończą się Twoje zobowiązania.Nie będziesz winien pieniędzy, jeśli wartość akcji spadnie.
Czy stracisz wszystkie pieniądze w przypadku krachu na giełdzie? Nie, krach na giełdzie oznacza jedynie spadek cen, w przypadku którego większość inwestorów ponosi straty, ale nie traci całkowicie wszystkich pieniędzy.Pieniądze przepadają tylko wtedy, gdy pozycje zostaną sprzedane w trakcie krachu lub po nim.
Bez wątpienia słyszałeś twierdzenie, że 90% inwestorów traci pieniądze na giełdzie.to stwierdzenie jest oczywiście prawdziwe. Inwestorzy popełniają błąd ignorując powyższą ostrożność i zakładając, że należą do pozostałych 10%, co jest błędne.
Około 90% inwestorów traci pieniądze handlując akcjami. Oznacza to, że 9 na 10 osób — zarówno nowicjuszy, jak i doświadczonych profesjonalistów — traci ciężko zarobione pieniądze, próbując przechytrzyć nieprzewidywalną i niezwykle niestabilną maszynę.
Odpowiedź i wyjaśnienie:
Rzeczywistość jest taka, że pieniądze na giełdzie są „wirtualne”, to znaczy nigdy nie istniały fizycznie. Oznacza to zatem, że w przypadku krachu na giełdzie pieniądze znikają, a raczej nigdzie nie trafiają, ponieważ w ogóle nigdy nie istniały.
Krach na giełdzie w 1929 r
Najgorszy krach na giełdzie w historii rozpoczął się w 1929 roku i był jednym z katalizatorów Wielkiego Kryzysu. Krach zakończył nagle okres znany jako szalone lata dwudzieste, podczas którego gospodarka znacznie się rozwinęła, a giełda przeżywała boom.
Na przykład, jeśli przy zakupie użyłeś marży 50%, cena akcji musi spaść o więcej niż 50%, zanim będziesz winien pieniądze za zakup.Jeśli w ogóle nie skorzystasz z żadnej marży, nigdy nie będziesz winien pieniędzy na akcjach.
Czy akcje kiedykolwiek wróciły z poziomu 0 USD?
Czy akcje mogą kiedykolwiek odbić się od zera?Tak, ale mało prawdopodobne. Bardziej typowym przykładem jest wyzerowanie powłoki korporacyjnej i sprzedaż [sprzedania] nowej firmy do powłoki (podmiotu prawnego, który pozostaje po upadłości), a firma ponownie rozpoczyna działalność.
Na szczęście,nie jest możliwe, aby cena akcji spadła do obszaru ujemnego– czyli poniżej zera dolarów wartości. Jeśli jednak inwestor dokona krótkiej sprzedaży lub skorzysta z handlu marżą, może stracić więcej, niż zainwestował. Z tego powodu handel marżą i krótka sprzedaż są ryzykownymi strategiami inwestycyjnymi.
Spadek ceny do zera oznacza, że inwestor traci całą inwestycję: zwrot -100%. Podsumowując,tak, akcje mogą stracić całą swoją wartość. Jednak w zależności od pozycji inwestora spadek do bezwartościowości może być albo dobry (pozycje krótkie), albo zły (pozycje długie).
Jest prawdopodobne, że w przypadku krachu na giełdzie zaobserwujesz, że ogólna wartość Twojego Roth IRA spadnie. Nie oznacza to, że nie miałby on żadnej wartości lub że straciłbyś wszystkie swoje pieniądze, ale…wahania na rynku mają wpływ na wartość inwestycji w IRA.
Wreszcie,inwestorzy będą szczęśliwi, mając trochę gotówki w swoich portfelach inwestycyjnych w czasie krachu na giełdzie. Zapewni im to środki na zakup akcji lub innych aktywów w okresie spadku. Wiele osób twierdzi, że gotówka jest najważniejsza ze względu na to, jak cenna może być gotówka w czasach trudności finansowych.
Więc nawet jeśli możesz mieć wrażenie, że ktoś zabiera Ci pieniądze, gdy Twoje akcje spadają, gotówka jest po prostuzniknął w powietrzu wraz z popularnością akcji.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie, mierzona indeksem S&P 500, wynosi około 10% rocznie, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana przez inflację. Inwestorzy mogą spodziewać się utraty siły nabywczej w wysokości ok2% do 3% roczniez powodu inflacji.
Brak dywersyfikacji portfela: nadmierne poleganie na jednej akcji lub sektorze może być ryzykowne. Jeśli ta akcja lub sektor doświadczy pogorszenia koniunktury, może ucierpieć cały Twój portfel. Dywersyfikuj swoje inwestycje w różne akcje, sektory, a nawet klasy aktywów, aby rozłożyć ryzyko i potencjalnie złagodzić straty.
Szacuje się, że prawie80-85%inwestorów śróddziennych kończy się stratą pieniędzy na giełdach. Zwykle 70% inwestorów śróddziennych nie działa dłużej niż pierwszy rok, a 90% nie dłużej niż trzeci rok.
Jak już zapewne podejrzewasz,nie ma zbyt wielu zapasów, które od początku roku wzrosły o 1000%., ale notowania kilku akcji na głównych giełdach wzrosły o 1000% w stosunku do najniższych poziomów ustalonych wcześniej w roku kalendarzowym.
Czy daytraderzy pokonują rynek?
Day trading to strategia, w ramach której inwestorzy kupują i sprzedają akcje tego samego dnia.Rzadko kończy się to sukcesem, a procent strat szacuje się na 95%.. Nawet jeśli zauważysz zysk, musi on wystarczyć na pokrycie opłat i podatków.
Brak wiedzy
Widzisz, kiedy inwestorzy po raz pierwszy rozpoczynają działalność na rynku, w rzeczywistości radzą sobie dobrze. Dzieje się tak dlatego, że ich brak wiedzy i doświadczenia nie odbił się jeszcze na ich pewności siebie i strategii handlowej. Jednak im dłużej pozostajesz na rynku, tym więcej poznajesz i uczysz się.
Wynik? Kiedy rynek się odbił, Getty stał się bogatym człowiekiem dzięki swoim działaniom, gdy gospodarka wydawała się najgorsza. To samo przydarzyło się ludziom takim jakWarrena Buffetta, Jamiego Dimona i Carla Icahnapodczas Wielkiej Recesji w 2008 r.
W połowie pierwszej dekady XXI wieku Burry zasłynął z postawienia zakładu przeciwko rynkowi mieszkaniowemu i pokaźnych zysków czerpał z kryzysu kredytów subprime i upadkuwiele dużych podmiotów finansowychw 2008.
To zdarzało się już wcześniej.Enronu i Lehman Brothersakcje spadły gwałtownie do zera lub blisko zera, zanim zostały wycofane z giełdy.
References
- https://www.forbes.com/advisor/banking/checking-vs-savings-accounts/
- https://www.quora.com/Is-it-illegal-to-save-cash-at-home-Where-do-millionaires-keep-their-money
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/is-my-money-safe-in-a-bank
- https://financebuzz.com/can-you-lose-more-than-you-invest-in-stocks
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.quora.com/Why-should-one-keep-his-money-in-cash-rather-than-in-a-bank-account
- https://smartasset.com/retirement/where-can-i-retire-on-3000-a-month
- https://thecollegeinvestor.com/9321/10-ways-to-lose-money-in-the-stock-market/
- https://slavic401k.com/boost-retirement-savings-with-the-1000-a-month-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/040915/how-much-cash-should-i-keep-bank.asp
- https://www.usbank.com/wealth-management/financial-perspectives/financial-planning/extra-cash.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.quorumfcu.org/learn/money-management/should-you-keep-cash-at-home/
- https://finance.yahoo.com/news/much-cash-keep-home-times-180337690.html
- https://www.quora.com/If-I-deposit-3k-every-month-cash-into-my-bank-account-will-I-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://www.ellevest.com/magazine/personal-finance/how-much-keep-cash
- https://www.fool.com/investing/stock-market/basics/crashes/
- https://www.key.com/personal/financial-wellness/articles/how-much-cash-for-emergencies.html
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/trading-account/seven-reasons-why-intraday-traders-lose-money-in-the-stock-markets
- https://www.quora.com/Why-do-bank-tellers-always-ask-where-I-got-the-cash-Im-depositing
- https://www.asapcashoffer.com/blog/how-much-cash-can-be-kept-in-house/
- https://homework.study.com/explanation/who-gains-the-billions-lost-in-a-stock-market-crash-where-does-the-money-from-the-pension-funds-go.html
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-stock-goes-to-zero/
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-i-deposit-more-than-10000-dollars/
- https://www.rbcroyalbank.com/en-ca/my-money-matters/inspired-investor/ideas-and-motivation/can-you-hold-too-much-cash-know-the-pros-and-cons-2/
- https://www.federalreserve.gov/faqs/how-long-is-the-life-span-of-us-paper-money.htm
- https://www.fool.com/terms/c/cash-is-king/
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.morningstar.ca/ca/news/234575/what-happens-if-a-companys-stock-falls-to-zero.aspx
- https://www.usaa.com/inet/wc/advice-finances-safe-place-for-saving-cash
- https://www.nasdaq.com/articles/7-stock-winners-that-are-up-1000-or-more-in-2023
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.cnbc.com/select/can-you-have-too-much-in-savings/
- https://www.cnbc.com/select/can-you-have-too-much-money-in-checking-account/
- https://www.cnbc.com/2024/01/24/how-much-money-americans-have-in-savings.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/day-trading/
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/how-much-money-in-checking-and-savings
- https://finance.yahoo.com/news/live-1-000-per-month-200011859.html
- https://www.quora.com/How-can-90-people-lose-their-money-in-the-stock-market
- https://privatebank.jpmorgan.com/nam/en/insights/wealth-planning/how-much-cash-is-too-much-cash
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-$10000-in-cash-into-your-bank-account
- https://www.ceauthority.com/StudyGuideContent/FAQS/AML%20glossary_0205.pdf
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-who-ends-up-rich-when-the-stock-market-crashes/
- https://www.ovlg.com/blog/can-you-live-on-3000-a-month.html
- https://fdlcu.com/should-you-keep-cash-at-home.html
- https://www.cnn.com/2023/08/15/investing/michael-burry-stock-market-crash/index.html
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/things-to-do-when-stock-market-crashes.html
- https://www.morningstar.co.uk/uk/news/234938/what-happens-if-a-companys-stock-falls-to-zero.aspx
- https://www.sofi.com/learn/content/can-you-lose-money-in-an-ira/
- https://www.ramseysolutions.com/real-estate/how-much-money-do-i-need-to-buy-a-house
- https://www.clearviewfcu.org/Resources/Learn/Blog/How-Much-Money-Should-I-Keep-in-My-Checking-Accoun
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.ecb.europa.eu/euro/cash_strategy/cash_role/html/index.en.html
- https://smartasset.com/retirement/where-can-i-retire-on-2000-a-month
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/051404.asp
- https://www.suncorp.com.au/learn-about/money-habits/how-to-budget-with-the-70-20-10-rule.html
- https://www.quora.com/If-I-deposit-800-a-week-in-cash-to-my-bank-account-am-I-likely-to-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://nwsafe.com/blogs/tips/how-much-cash-should-i-keep-at-home-how-to-store-it-more
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-why-people-lose-money-stock-market-key-factors
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/can-you-owe-money-on-stocks/
- https://medium.com/@hunterbohm/why-95-of-stock-traders-fail-72a4d8327b35