O jaką sumę pieniędzy powinienem prosić inwestora?
Jeśli Twoja firma jest na wczesnym etapie i ma wycenę poniżej 1 miliona dolarów, nie proś o inwestycję na 5 milionów dolarów. Inwestor kupiłby Twoją firmę pięć razy, a tego nie chce. Jeśli Twoja wycena wynosi około 1 milion dolarów, możesz zasadnie o to poprosić200–300 tys. dolarówi zaoferuj w zamian 20–30% wartości swojej firmy.
Kwota pieniędzy, o którą powinieneś prosić, szukając inwestycji dla swojego startupu, zależy od wielu czynników. Niektóre z tych czynników obejmują etap uruchamiania, ilość pieniędzy potrzebną do przejścia do następnego etapu, kwotę kapitału, z której jesteś skłonny zrezygnować, oraz wycenę Twojego startupu.
Odpowiedni procent dla inwestora będzie zależał od wielu czynników, w tym od rodzaju inwestycji, poziomu ryzyka i oczekiwanego zwrotu. W przypadku inwestycji kapitałowych zazwyczaj jest to sprawiedliwy procent dla inwestoraod 10% do 25%.
Konwencjonalnie ogólną zasadą przewodnią startupu jest to, że przekazując kapitał inwestorom w zamian za ich pieniądze w startupie, kapitał własny powinien wynosić pomiędzy 10-20% całkowitego kapitału własnego. Dawanie inwestorowi więcej to za dużo i jest to ryzykowne dla Twojego biznesu.
Twoja wypowiedź powinna być jasna, zwięzła i przekonująca. Powinien być także dostosowany indywidualnie do każdego inwestora. Inwestorzy będą chcieli poznać Twoje liczby, dlatego ważne jest, abyś był przygotowany na udostępnienie tych informacji. Obejmuje to prognozy sprzedaży, sprawozdania finansowe i wszelkie inne istotne dane.
Zwrot z inwestycji jest zwykle podawany w procentach i obejmujewszelkie dochody generowane przez inwestycję (np. odsetki, dywidendy) oraz zyski kapitałowe (wzrost cen). Aby wygenerować wyższe oczekiwane zyski, inwestorzy zazwyczaj muszą podjąć większe ryzyko potencjalnych strat.
- Zbadaj firmę. ...
- Przeanalizuj potencjał finansowy firmy. ...
- Przeszukaj podobne firmy. ...
- Przeczytaj uważnie ofertę. ...
- Oceń warunki oferty. ...
- Odpowiadaj na potrzeby swoje i firmy. ...
- Rozmawiaj z pracodawcą podczas negocjacji.
- Utrzymuj koncentrację w negocjacjach.
Wielu doradców finansowych pobiera opłaty na podstawie tego, ile pieniędzy zarządzają w Twoim imieniu1% wszystkich zarządzanych aktywów to dość standardowa opłata. Ale psst: jeśli masz ponad 1 milion dolarów, zryczałtowana opłata może mieć dla Ciebie o wiele większy sens finansowy, mówią profesjonaliści.
Mówi jednak, że 0,5 proc. iDobrym zakresem do rozważenia jest 1 procent, nadawany na okres jednego do dwóch lat. Sugeruje, że w przypadku tej kwoty możesz oczekiwać od doradcy około dwóch do pięciu godzin miesięcznie. „Czynniki obejmują rodzaj spółki (i postrzeganą potencjalną wartość kapitału własnego)” – pisze Kris.
Istnieją różne sposoby spłacania inwestorów przez firmy, a stosowana metoda zależy od rodzaju firmy i rodzaju inwestycji. Na przykład,spółka publiczna może odkupić akcje lub wypłacić dywidendę, natomiast spółka prywatna może spłacić inwestorów w drodze wykupu menedżerskiego lub sprzedaży spółki.
Jak inwestorzy zarabiają?
Inwestorzy mogą zarabiać poprzezwypłatę dywidendy i/lub odsetki składane w dłuższym okresie. Rosnąca wartość aktywów może również prowadzić do zysków. Najlepszym sposobem na osiągnięcie zysków finansowych jest generowanie dochodów z wielu źródeł.
Istnieje kilka sposobów spłaty inwestora rozpoczynającego działalność, w tym następujące: Emisja dywidend: Dywidendy to płatności dokonywane na rzecz akcjonariuszy, zazwyczaj w formie gotówki lub akcji, w oparciu o rentowność spółki. Jeśli startup jest rentowny, może zdecydować się na emisję dywidend, aby spłacić inwestorów.
Spójrzmy na przykład. Wiesz już, że kiedy przedsiębiorcy proszą o pożądaną inwestycję, przywiązują wagę do swojej firmy. Na przykład żądanie 100 000 dolarów za 10% udziałów w firmie oznacza:Wycena na 1 milion dolarów(100 tys. USD/10% = 1 mln USD).
- Do seryjnego inwestora Magnusa Kjøllera trafia rocznie ponad 500 spraw, a w wielu przypadkach założyciele ubiegający się o kapitał mają nierealistyczny pogląd na swój własny biznes. ...
- „To nie może pójść źle”
- „Nie mamy konkurentów”
- „Potrzebuję pensji reżyserskiej”
- „Potrzebujemy kapitału, a nie Twojej pomocy”
- Znajdź wydarzenia lub społeczności, w których nikt nie rzuca. ...
- Poznaj swoich potencjalnych klientów tak, jakby byli bliskimi krewnymi. ...
- Stwórz FOMO wokół swojej branży. ...
- Wspomnij o swojej firmie, ale bez rozmów o pieniądzach. ...
- Połącz się online i bądź zawsze w kontakcie. ...
- Co otrzymasz na koniec?
- Ile zazwyczaj inwestujesz?
- Jakie są Twoje główne obawy dotyczące naszej firmy, zespołu lub produktu?
- Jak oceniasz naszą dotychczasową chronologię i dalsze losy?
- Jak często powinniśmy się spotykać po otrzymaniu środków?
- Jak oceniasz przebieg tej inwestycji?
Zwrot, jakiego oczekuje inwestor, zależy również od rodzaju dokonywanej przez niego inwestycji. Na przykład,inwestorzy kapitału wysokiego ryzyka często oczekują zwrotu w wysokości 20-30-krotności swojej początkowej inwestycji, podczas gdy aniołowie biznesu mogą oczekiwać zwrotu w wysokości 5-10-krotności swojej początkowej inwestycji.
Ogólnie,inwestorzy stracą wszystkie swoje pieniądze, chyba że niewielka część ich inwestycji zostanie wykupiona poprzez sprzedaż jakichkolwiek aktywów spółki.
Inwestorzy posiadają kapitały/udziały w spółce, a zwrot z inwestycji polega na sprzedaży tych udziałów komuś innemu. Głównie.Oczywiście może żądać zwrotu pieniędzy.
Projektowanie relacji
Kluczem jestProwadź proaktywne rozmowy na temat oczekiwań i podejmuj jasne zobowiązania co do tego, jak sobie poradzisz z trudnymi sytuacjami– zanim powstaną.
Jaka jest dobra oferta kapitałowa?
Z reguły dyrektor generalny niebędący założycielem dołączający do startupu na wczesnym etapie rozwoju (który działa krócej niż rok) otrzyma7-10% kapitału własnego. Inni dyrektorzy wyższego szczebla otrzymaliby 1–5% kapitału własnego, nabywanego w miarę upływu czasu (zwykle 4 lata).
Typowy procent kapitału własnego, jakiego mogą oczekiwać pracownicy
Poziom C — 0,8%-2,5%Wiceprezes — 0,3%-2% Dyrektorzy — 0,5%-1% Menedżerowie — 0,2%-0,7% Pozostali pracownicy — 0,0%-0,2%
Jeśli posiadasz płynne aktywa o wartości mniejszej niż 50 000 USD, możesz również rozważyć samodzielne zajęcie się nimi, ponieważ opłaty mogą nie być tego warte. Mając to na uwadze, doradcy finansowi mogą wnieść do stołu bogactwo informacji i doświadczenia, które mogą mieć ogromny wpływ na Twój potencjalny zwrot.
Opłaty i inne obciążenia są częścią inwestowania.Opłaty są zazwyczaj pobierane przez firmy inwestycyjne lub zarejestrowanych doradców inwestycyjnychw celu pokrycia kosztów związanych z administrowaniem produktami inwestycyjnymi, obsługą Twojego rachunku, dokonywaniem transakcji w Twoim imieniu lub udzielaniem porad.
Przepis dotyczący 100% kapitału własnego jest nadal problematycznyponieważ chociaż w dłuższej perspektywie akcje mogą osiągać lepsze wyniki niż obligacje i gotówka, w krótkim okresie możesz prawie zbankrutować.
References
- https://fastercapital.com/content/The-Risks-of-Raising-Money-from-angel-Investors--A-Comprehensive-Guide.html
- https://www.british-business-bank.co.uk/finance-hub/how-much-equity-should-i-offer-to-investors/
- https://www.nasdaq.com/articles/why-now-is-a-great-time-to-buy-costco-stock-0
- https://finance.yahoo.com/news/14-best-forever-stocks-buy-161025600.html
- https://vazilegal.com/library/knowledgebase/how-much-equity-should-you-give-investors-in-your-startup/
- https://www.quora.com/What-was-Microsofts-IPO-price-What-would-100-shares-be-worth-today
- https://smartasset.com/investing/how-to-save-a-million-dollars-in-10-years
- https://www.mymoney.gov/saveandinvest
- https://www.macroaxis.com/volatility/COST/Costco-Wholesale-Corp
- https://www.mapfre.com/en/insights/economy/importance-of-saving-for-the-future/
- https://www.fool.com/investing/2024/02/07/how-soon-will-nvidia-stock-hit-1000/
- https://gust.com/blog/8-tips-on-how-much-money-to-ask-for-from-investors/
- https://www.nasdaq.com/articles/turning-a-%2410k-investment-into-%2439m-with-austin-lieberman
- https://www.businessinsider.com/costco-ceo-made-336-times-median-workers-pay-2023-12
- https://www.iciciprulife.com/protection-saving-plans/importance-of-savings.html
- https://www.investopedia.com/terms/r/return.asp
- https://stockanalysis.com/stocks/cost/forecast/
- https://sifted.eu/articles/how-much-equity-early-stage-startup
- https://adambraun.com/4-steps-to-successfully-ask-for-money/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/100_equities.asp
- https://medium.com/@evancrosby/how-and-where-to-ask-rich-people-for-money-online-5536cedf6d4a
- https://www.linkedin.com/pulse/7-signs-investors-genuinely-interested-your-venture-kanishka-jain
- https://www.bankrate.com/investing/best-ways-to-get-into-investing-in-your-20s/
- https://finance.yahoo.com/news/could-microsoft-stock-help-retire-133500180.html
- https://www.barrons.com/articles/microsoft-market-cap-today-0f6746ca
- https://cfo.university/library/article/in-the-shark-tank-its-all-about-valuation-bookbinder
- https://www.investopedia.com/terms/a/angelinvestor.asp
- https://www.forbes.com/sites/forbesbusinessdevelopmentcouncil/2023/04/20/15-ways-startup-founders-can-attract-investors/
- https://www.linkedin.com/pulse/importance-money-mathi-arasu
- https://www.mastertrust.co.in/Blog/importance-of-savings-5-reasons-to-save-money
- https://www.zeni.ai/blog/questions-to-ask-angel-investors
- https://finance.yahoo.com/news/3-things-know-costcos-15-105700896.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://www.rocketmoney.com/learn/personal-finance/how-to-ask-for-money-politely
- https://www.hl.co.uk/learn/should-i-save-or-invest
- https://www.fool.com/investing/2023/10/18/1-reason-buffett-love-avoid-costco-stock/
- https://coinpriceforecast.com/cost-stock
- https://www.alphaspread.com/security/nasdaq/cost/summary
- https://fastercapital.com/questions/How-Much-Return-do-Investors-Expect-from-Startups.html
- https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2024/01/24/microsoft-becomes-second-company-ever-to-top-3-trillion-valuation-how-the-tech-titan-rode-ai-to-record-heights/
- https://finance.yahoo.com/news/retirement-savings-500k-shortfall-10-110107703.html
- https://www.securities-administrators.ca/investor-tools/understanding-your-investments/types-of-fees/
- https://www.startups.com/library/expert-advice/startup-equity-101
- https://www.jamescole.co/blog/how-do-investors-get-paid-back
- https://www.startups.com/library/expert-advice/how-much-equity-should-i-ask-for
- https://www.startups.com/library/expert-advice/profile-of-an-angel-investor
- https://www.marketwatch.com/picks/are-you-still-paying-1-to-your-financial-adviser-heres-what-might-make-a-lot-more-sense-and-save-you-tens-of-thousands-of-dollars-01659470645
- https://www.quora.com/If-a-potential-investor-asks-what-if-an-investor-wants-to-get-part-of-his-money-back-What-should-the-process-from-our-side-be-in-terms-of-legal-stuff-Can-he-ask-for-his-money-back
- https://goodmoneyguide.com/analysis/what-will-microsoft-stock-be-worth-in-10-years/
- https://kdmfinancial.com.au/6-reasons-why-people-dont-invest/
- https://www.tiaa.org/public/learn/personal-finance-101/how-much-of-my-income-should-i-save-every-month
- https://www.fca.org.uk/investsmart/should-you-invest
- https://www.shadowfoundr.com/what-happens-if-a-business-fails/
- https://www.statmuse.com/money/ask/microsoft-stock-prices-in-2000
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/macroeconomics/introduction-to-macroeconomics/consumption-and-savings/
- https://www.quora.com/Does-Costco-restock-its-inventory-often
- https://www.jamescole.co/blog/what-is-a-fair-percentage-for-an-investor
- https://www.nasdaq.com/articles/stock-split-watch%3A-3-red-hot-tech-stocks-that-could-split-their-shares-in-2024
- https://en.as.com/latest_news/who-owns-costco-shareholders-investors-and-founders-of-the-warehouse-club-giant-n/
- https://rajshamani.medium.com/3-ways-to-impress-your-investors-829e5fa07124
- https://finance.yahoo.com/news/16-best-large-cap-value-154246429.html
- https://news.crunchbase.com/startups/founder-approaching-investor-competition-menn-begin/
- https://www.fultonbank.com/Education-Center/Saving-and-Budgeting/Five-steps-to-start-saving
- https://coincodex.com/stock/COST/price-prediction/
- https://www.indeed.com/career-advice/pay-salary/how-to-negotiate-equity
- https://www.wellsfargo.com/goals-investing/why-invest/
- https://www.dave-bailey.com/blog/bad-investors
- https://www.titan.com/articles/do-angel-investors-get-equity
- https://smartasset.com/investing/pros-and-cons-of-stocks
- https://www.investopedia.com/should-you-save-your-money-or-invest-it-depends-4692975
- https://www.quora.com/How-can-I-convince-someone-to-invest-in-me
- https://www.discover.com/online-banking/banking-topics/3-reasons-to-save-more-money/
- https://investorplace.com/2024/02/costco-stock-analysis-why-cost-shares-are-a-strong-buy-for-long-term-investors/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/psychology-of-investing-what-is-fomo-and-how-to-deal-with-it-11697790737341.html
- https://finance.yahoo.com/news/why-microsoft-stock-rallied-57-110000944.html
- https://fastercapital.com/content/How-much-should-you-be-asking-for-when-seeking-investment-for-your-startup.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://aicontentfy.com/en/blog/benefits-of-building-strong-relationships-with-investors
- https://harperjames.co.uk/blog/business-angels-advantages-and-disadvantages/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/24/history-costco-stock-overvalued-investors-2024/
- https://fastercapital.com/content/The-Pros-and-Cons-of-Taking-on-Investors-for-Your-Startup.html
- https://jonathanhung.com/the-top-13-questions-to-ask-your-investor-to-fund-your_startup/
- https://www.bitpanda.com/academy/en/lessons/how-do-investments-earn-you-money
- https://www.cnbc.com/2023/05/22/barbara-corcoran-how-spending-instead-of-saving-made-me-richer.html
- https://www.macrotrends.net/stocks/charts/COST/costco/stock-price-history
- https://coinpriceforecast.com/msft
- https://www.linkedin.com/pulse/what-makes-startup-attractive-angel-investors-mashuk-rahman
- https://news.microsoft.com/2000/07/18/microsoft-announces-record-fiscal-year-revenue-and-income/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-ask-sugar-daddy-money-brett-wagner-mjcye
- https://fastercapital.com/content/Paying-Back-Investors--How-Every-Company-Does-It--And-What-To-Do-If-It-Goes-Wrong.html
- https://fastercapital.com/content/The-Five-Types-of-Startups-That-Investors-Love.html
- https://www.investopedia.com/articles/insights/061116/top-5-costco-shareholders-cost.asp
- https://www.tipranks.com/stocks/cost/dividends
- https://coincodex.com/article/25689/microsoft-stock-forecast-2040-2050/
- https://www.usnews.com/banking/articles/what-is-a-savings-account
- https://www.indeed.com/hire/c/info/connect-with-investors
- https://coincodex.com/article/36400/nvidia-stock-forecast-2040-2050/
- https://coincodex.com/stock/MSFT/price-prediction/
- https://www.tipranks.com/stocks/msft/forecast
- https://www.linkedin.com/pulse/saving-too-much-money-going-hurt-your-financial-future-castillon
- https://smartasset.com/financial-advisor/is-it-worth-paying-a-financial-advisor
- https://medium.com/@jedng1/what-is-the-average-return-of-an-angel-investor-b242e60b022
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-microsoft-decade-ago-123003989.html
- https://www.tipranks.com/stocks/cost/forecast
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/warren-buffett-berkshire-hathaway-costco-stock-sale-portfolio-pandemic-munger-2024-1
- https://businessmodelanalyst.com/who-owns-costco/
- https://www.fool.com/investing/2022/12/27/if-invested-1000-microsoft-stock-1986-how-much-now/
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/before-you-start/should-you-save-cash-or-invest/
- https://www.startupgrind.com/blog/7-questions-angel-investors-and-venture-capitalists-will-ask/
- https://www.fca.org.uk/investsmart/golden-rules-investing
- https://foundersnetwork.com/blog/how-does-angel-investing-work/
- https://www.nasdaq.com/articles/is-costco-stock-a-no-brainer-buy
- https://fastercapital.com/content/What-to-say-to-potential-investors-for-your-startup.html
- https://www.linkedin.com/pulse/ins-outs-angel-investing-tips-become-marshall-hargrave-rukpc
- https://due.com/should-you-focus-on-earning-more-or-saving-more/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/beat_the_mistakes.asp
- https://www.svb.com/startup-insights/raising-capital/how-to-find-the-right-angel-investors/
- https://fastercapital.com/content/What-s-the-Best-Way-to-Talk-to-investors-for-Your-Startup.html
- https://www.moneylion.com/learn/why-are-savings-important-to-economic-growth/
- https://finance.yahoo.com/news/costco-stock-hit-1-000-154500944.html
- https://www.quora.com/What-are-some-ways-to-repay-a-startup-investor
- https://aofund.org/resource/what-do-investors-look-for/
- https://fastercapital.com/content/Ask-For-Money-from-Investors-the-Ultimate-Guide.html
- https://www.startupcentral.dk/en/blogs/five-things-not-to-say-to-investors/
- https://www.bplans.com/business-funding/options/investors/angel-investor-questions/
- https://www.mydccu.com/learn/resources/blog/four-good-reasons-to-consider-investing
- https://www.barrons.com/articles/microsoft-ai-record-high-undervalued-stock-62afc60a
- https://www.dividendmax.com/united-states/nasdaq/retailers/costco-wholesale-corp/dividends
- https://www.nasdaq.com/articles/could-costco-be-a-millionaire-maker-stock
- https://www.spectup.com/resource-hub/guide-startup-investors
- https://www.plainscapital.com/blog/the-pros-and-cons-of-your-small-business-taking-on-investors/
- https://www.thehartford.com/business-insurance/strategy/alternative-funding-startup/angel-investors
- https://www.statmuse.com/money/ask/microsoft-stock-price-in-1999
- https://safemailer.app/how-to-write-cold-email-to-investor-with-templates/