Czy warto inwestować w akcje w okresie wysokich stóp procentowych?
Wyższe stopy procentowe zwykle negatywnie wpływają na zyski i ceny akcji(często z wyjątkiem sektora finansowego). Zmiany stóp procentowych zwykle szybko wpływają na giełdę, ale często mają opóźniony wpływ na inne kluczowe sektory gospodarki, takie jak kredyty hipoteczne i samochodowe.
Środowisko wyższych stóp procentowych może stanowić wyzwanie dla gospodarki, co może spowolnić działalność gospodarczą. Może to potencjalnie skutkować niższymi przychodami i zyskami korporacji, co może znaleźć odzwierciedlenie w niższej cenie akcji.
Firma | Serce | Przemysł |
---|---|---|
Citigroup | C | Finansowe (bankowość) |
Karola Schwaba | południowy zachód | Finanse (bankowość inwestycyjna/pośrednictwo) |
Allstate | WSZYSTKO | Ubezpieczenie |
Usługi finansowe AmTrust | AFSIN | Ubezpieczenie |
Środki pieniężne, ich ekwiwalenty, zadłużenie krótkoterminowe i finansowe papiery wartościoweto cztery inwestycje, które zwykle przynoszą zyski, gdy stopy procentowe rosną.
Gdy stopy procentowe wzrosną, akcje banków mogą wzrosnąćponieważ banki mogą więcej zarobić na pożyczaniu pieniędzy. Jednakże rosnące stopy procentowe mogą również prowadzić do zmniejszenia wydatków konsumenckich, co spowoduje mniejszą liczbę udzielanych kredytów. Indywidualne wyniki będą się różnić w zależności od akcji banku.
Kapitałochłonne przedsiębiorstwa użyteczności publicznej charakteryzują się wyższym poziomem zadłużenia. Poziom ich zadłużenia spada w środowisku niskich stóp procentowych, co pomaga im spłacać składki i księgować zyski. Podobnie niskie stopy procentowe działają cuda dla firm zajmujących się branżą budowlaną, ponieważ zmniejszają koszty finansowania projektów.
Inwestowanie może być kolejką górską pełną wzlotów i upadków.W dłuższej perspektywie oferują one zazwyczaj wyższe zyski niż wysokodochodowe konta oszczędnościoweoraz dodatkową korzyść w postaci dywersyfikacji, pomagającą zrównoważyć ryzyko. Chociaż zwroty mogą być wyższe, zawirowania na rynku mogą prowadzić do potencjalnych strat w krótkim okresie.
Zatem krótka odpowiedź jest taka, że pewna inflacja i rosnące stopy procentowe mogą być korzystne dla banków, ale zbyt duże mogą spowodować spadek wolumenu kredytów i wzrost niewypłacalności.
Firma | Symbol giełdowy |
---|---|
Thermo Fisher Scientific | TMO |
Odkryj usługi finansowe | DFS |
Pfizera | PFE |
Materiały wulkaniczne | VMC |
Obligacje lub obligacje skarbowe. Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości, czyli REIT, które w czasach rosnących stóp procentowych zwykle utrzymują się na dobrym poziomie, a nawet osiągają lepsze wyniki. Akcje preferowane a akcje zwykłe.
Jak zarabiać na rosnących stopach procentowych?
Możesz skorzystać z wyższych stawek, kupując nieruchom*ości i sprzedając niepotrzebne aktywa. Obligacje krótkoterminowe i obligacje o zmiennym oprocentowaniu są również odpowiednią inwestycją w okresie rosnących stóp procentowych, ponieważ zmniejszają zmienność portfela. Zabezpiecz swoje zakłady, inwestując w odp*rne na inflację inwestycje i instrumenty o stopie zwrotu opartej na kredytach.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD) i świadectwa udziałowe.
- Rachunki rynku pieniężnego.
- Skarbowe papiery wartościowe.
- Obligacje serii I.
- Obligacje komunalne.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Fundusze rynku pieniężnego.
Jednym z przykładów sąakcje banków. Banki zarabiają na odsetkach pobieranych od kredytów. Wraz ze wzrostem stóp procentowych banki często mogą naliczać wyższe oprocentowanie pożyczek i kart kredytowych w porównaniu ze stawkami, jakie muszą płacić na rachunkach oszczędnościowych i innych oprocentowanych rachunkach.
Historycznie rzecz biorąc, banki zawierały transakcje po wysokich jednocyfrowych wskaźnikach w okresach, gdy inwestorzy spodziewali się recesji, a następnie wzrosły do około 15-krotności po nadejściu spowolnienia – dodała. „Czy to nie ironia losu, że kluczem do wybicia się akcji banków może być w rzeczywistości recesja?” Najarian napisał.
Jeśli rentowność obligacji wzrośnie, istniejące obligacje stracą na wartości. Zmiana wartości obligacji dotyczy wyłącznie ceny obligacji na wolnym rynku, co oznacza, że w przypadku sprzedaży obligacji przed terminem zapadalności sprzedający uzyska wyższą lub niższą cenę za obligację w stosunku do jej wartości nominalnej, w zależności od aktualnych stóp procentowych.
Lepiej oszczędzać czy inwestować?Dobrą zasadą jest przedkładanie oszczędzania nad inwestowanie, jeśli nie masz funduszu awaryjnego lub jeśli będziesz potrzebować gotówki w ciągu najbliższych kilku lat. Jeśli istnieją fundusze, których nie będziesz potrzebować przez co najmniej pięć lat, pieniądze te mogą być dobrym kandydatem do inwestycji.
Właściwy współczynnik będzie zależał od Twojej tolerancji ryzyka. Nawet jeśli brzmi to ekstremalnie,portfel akcji w 100% może być doskonałym wyborem dla inwestorów, którym nie przeszkadza zmienność i którzy mają dużo czasu do emerytury. Upewnij się tylko, że masz zdywersyfikowany portfel akcji obejmujący dużą liczbę spółek.
Technicznie tak.Możesz stracić wszystkie swoje pieniądze zainwestowane w akcje lub inną inwestycję obarczoną pewnym stopniem ryzyka.
W praktyce wpływ inflacji na zyski będzie różny w zależności od sektora gospodarki i jego zdolności do przenoszenia wyższych kosztów produkcji na konsumentów.Energia, kapitałowe REITy,1i finanseto niektóre z sektorów kapitałowych, które mogą odnieść korzyści w środowisku inflacyjnym.
Akcje banków przez większą część 2023 r. pozostawały w tyle za szerokim rynkiem, a upadek trzech dużych instytucji na początku roku mógł wywołać niesmak w ustach inwestorów. Ale akcje niektórych banków są obecnie atrakcyjnie wycenione iukierunkowane inwestycje w branżę mogą okazać się opłacalne już w 2024 roku.
Co zrobić z gotówką w czasie inflacji?
Istnieją różne sposoby łagodzenia inflacji i pomnażania pieniędzy, npinwestowanie w akcje i obligacje za pośrednictwem takich narzędzi, jak plan emerytalny sponsorowany przez pracodawcę, platforma inwestycyjna robo lub samodzielne konto Roth IRA. Zachęcamy jednak każdą osobę – każde gospodarstwo domowe – do rozpoczęcia od wysokodochodowego konta oszczędnościowego.
Nr S. | Firma | Sektor przemysłowy |
---|---|---|
1. | Tata Consultancy Services Ltd | Informatyka - Oprogramowanie |
2. | Infosys spółka z ograniczoną odpowiedzialnością | Informatyka - Oprogramowanie |
3. | Hindustan Unilever Ltd | FMCG |
4. | Reliance Industries Ltd | Rafinerie |
Firma | Wydajność (rok) |
---|---|
Broadcom Inc | 97,94% |
Firma Carnival sp. | 94,49% |
General Electric Co. | 93,72% |
Eaton Corporation spółka z ograniczoną odpowiedzialnością | 89,33% |
Konsensus analityków Amazona w sprawie ocen jest następującyMocny zakup. Opiera się to na ocenach 41 analityków z Wall Streets.
Zwycięzcy. Nic więc dziwnego, że nabywcy obligacji, pożyczkodawcy i oszczędzający korzystają z wyższych stóp procentowych na początku. W szczególności rentowność obligacji zwykle rośnie jeszcze zanim Fed podniesie stopy procentowe, a inwestorzy obligacji mogą zarobić więcej bez podejmowania dodatkowego ryzyka niewypłacalności, ponieważ gospodarka nadal ma się dobrze.
References
- https://finance.yahoo.com/news/5-top-stocks-gain-lower-140100783.html
- https://newsroom.bankofamerica.com/content/newsroom/home/prime-rate-information.html
- https://www.cnbc.com/select/high-yield-savings-account/
- https://www.bankrate.com/banking/federal-reserve/steps-to-take-after-fed-rate-decision/
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/top-5-sectors-to-invest-2024/
- https://www.investopedia.com/why-did-other-countries-cut-interest-rates-this-week-8619161
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://ycharts.com/indicators/china_loan_prime_rate
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/how-interest-rates-affect-markets.asp
- https://www.carlylefinancial.com/blog/if-the-dollar-collapses-what-happens-to-your-house/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031815/what-zero-interestrate-policy-zirp.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022415/top-10-countries-save-most.asp
- https://www.frbsf.org/research-and-insights/publications/economic-letter/2022/12/recession-prediction-on-clock
- https://www.coursera.org/articles/recession-proof-jobs
- https://www.tipranks.com/stocks/amzn/forecast
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/how-do-rising-interest-rates-affect-the-stock-market.html
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/best-investments-in-a-rising-interest-rate-environment/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/will-mortgage-rates-go-down-in-2024
- https://moneywise.com/real-estate/benefits-of-buying-a-home-when-interest-rates-are-high
- https://www.cnbc.com/select/when-will-interest-rates-drop/
- https://content.naic.org/cipr-topics/low-interest-rates
- https://www.investopedia.com/articles/markets/080716/why-negative-interest-rates-are-still-not-working-japan.asp
- https://www.ceicdata.com/en/indicator/singapore/short-term-interest-rate
- https://www.forbes.com/advisor/banking/is-my-money-safe-in-the-bank/
- https://www.stlouisfed.org/on-the-economy/2016/may/banks-more-profitable-interest-rates-high-low
- https://www.morganstanley.com/ideas/high-interest-rates-benefits-investing-opportunities
- https://en.wikipedia.org/wiki/Zero_interest-rate_policy
- https://www.hartfordfunds.com/insights/market-perspectives/equity/which-equity-sectors-can-combat-higher-inflation.html
- https://fortune.com/2024/03/21/turkey-inflation-central-bank-interest-rate-50-percent/
- https://www.investopedia.com/terms/u/usury-rate.asp
- https://tradingeconomics.com/russia/interest-rate
- https://www.vaia.com/en-us/textbooks/economics/the-economics-of-money-banking-and-financial-markets-12th/why-study-money-banking-and-financial-markets/q12-is-everybody-worse-off-when-interest-rates-rise/
- https://www.kiplinger.com/investing/stocks/best-stocks-to-buy-now
- https://csglobalpartners.com/dominica-crowned-friendliest-country-in-the-world/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052814/these-sectors-benefit-rising-interest-rates.asp
- https://www.housingwire.com/articles/48165-this-is-how-mortgage-rates-vary-by-state/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/where-to-put-savings-in-recession/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/financials/bank-stocks/are-bank-stocks-cyclical/
- https://www.chicagobooth.edu/review/rate-hikes-are-costing-fed-treasury
- https://www.usaa.com/inet/wc/advice-retirement-how-to-invest-when-interest-rates-are-rising
- https://www.forbes.com/sites/qai/2023/02/02/how-does-a-recession-affect-the-average-person/
- https://apnews.com/buyline-personal-finance/article/money-moves-to-make-as-inflation-and-interest-rates-rise
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/interest-rates-2024-which-sectors-will-benefit-rates-high/
- https://smartasset.com/financial-advisor/how-long-do-recessions-last
- https://www.nasdaq.com/articles/do-prices-go-down-in-a-recession-heres-what-usually-gets-cheaper
- https://www.seattlecu.com/blog/is-zero-percent-financing-too-good-to-be-true
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/what-assets-are-recession-proof/
- https://www.investopedia.com/terms/l/low-interest-rate-environment.asp
- https://www.cnbc.com/select/what-to-do-stuck-with-high-mortgage-rate/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041015/how-do-interest-rate-changes-affect-profitability-banking-sector.asp
- https://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/fomc.htm
- https://foreignpolicy.com/2024/01/15/japan-economy-inflation-deflation/
- https://www.marketwatch.com/story/are-bank-stocks-poised-for-a-rebound-three-picks-for-2024-9e612347
- https://houserep-tokyo.com/article/50
- https://www.bankrate.com/real-estate/buying-home-during-recession/
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/worried-about-a-recession/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111414/does-inflation-favor-lenders-or-borrowers.asp
- https://www.cbsnews.com/news/where-can-i-get-highest-interest-on-my-money-what-experts-say/
- https://www.statista.com/statistics/614972/mortgage-interest-rate-germany-europe/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-all-your-money-in-stocks/
- https://worldpopulationreview.com/country-rankings/best-countries-to-hide-money
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-stocks
- https://www.xapobank.com/safest-place-to-keep-money
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102015/do-interest-rates-increase-during-recession.asp
- https://www.marketbeat.com/learn/do-bank-stocks-go-up-when-interest-rates-rise/
- https://www.schwab.co.uk/story/potential-winners-and-losers-higher-interest-rates
- https://www.barrons.com/articles/bank-stocks-rates-outlook-bc888981
- https://apnews.com/buyline-personal-finance/article/how-to-invest-in-a-rising-interest-rate-environment
- https://www.ramseysolutions.com/debt/zero-percent-financing
- https://smartasset.com/investing/high-yield-savings-account-vs-investing
- https://homework.study.com/explanation/why-do-financial-institutions-charge-higher-interest-rates-on-poor-people.html
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/saving-vs-investing-when-to-choose-how-to-do-it
- https://tradingeconomics.com/united-states/interest-rate
- https://www.investopedia.com/articles/investing/120715/10-ways-profit-interest-rate-increase.asp
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.ccn.com/analysis/projected-us-interest-rates-in-5-years/
- https://www.unitedwaygreaternashville.org/managing-your-money-during-high-inflation/
- https://www.thetimes.co.uk/money-mentor/income-budgeting/cost-of-living-crisis/uk-inflation-rate-affect-interest-figures-ons
- https://www.forbes.com/advisor/mortgages/mortgage-interest-rates-forecast/
- https://www.investopedia.com/articles/pf/09/avoid-five-recession-risks.asp
- https://www.atlanticbay.com/knowledge-center/history-of-mortgage-rates/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/state-mortgage-rates
- https://www.cnbc.com/2024/03/21/switzerland-becomes-first-major-economy-to-cut-interest-rates-in-surprise-move.html
- https://www.schwab.com/learn/story/potential-winners-and-losers-higher-interest-rates
- https://www.weforum.org/agenda/2024/03/japan-ends-negative-interest-rates-economy-monetary-policy/
- https://www.usatoday.com/story/money/2024/02/29/economy-saving-rate-recession-risk/72790561007/
- https://www.indmoney.com/articles/top-5-stocks-to-invest