Kogo radziłbyś inwestować w obligacje?
Jeśli jesteś niechęcią ryzyka, który naprawdę nie może znieść myśli o utraty pieniędzy, Obligacje mogą być dla Ciebie bardziej odpowiednią inwestycją niż akcje.Jeśli jesteś mocno zainwestowany w akcje, obligacje są dobrym sposobem na dywersyfikację portfela i ochronę przed zmiennością rynku.
Jeśli polegasz na swoich inwestycjach dotyczących dochodów lub w najbliższej przyszłości, powinieneś zostać zainwestowany w obligacje.Inwestując w obligacje, dokonaj względnych porównań wartości na podstawie wydajności, ale upewnij się, że rozumiesz, w jaki sposób dojrzałość i cechy obligacji wpływają na jej wydajność.
OniZapewnij przewidywalny strumień dochodów.Zazwyczaj obligacje płacą odsetki w regularnym harmonogramie, na przykład co sześć miesięcy.Jeśli obligacje są zatrzymywane w terminie zapadalności, posiadacze obligacji odzyskują całego dyrektora, więc obligacje są sposobem na zachowanie kapitału podczas inwestowania.Obligacje mogą pomóc zrównoważyć narażenie na bardziej niestabilne zasoby zapasów.
Nabywcy obligacji sąkorporacje, rządy i osoby fizycznekupowanie wydawanego długu.
Podsumowując,Każdy może kupić obligacje, mając fundusze wymagane do inwestowania.Obligacje można kupić bezpośrednio od emitenta lub za pośrednictwem doradcy finansowego lub maklera papierów wartościowych.Inwestowanie w obligacje zapewnia wiele zalet, w tym stały strumień dochodów, dywersyfikację portfela i bezpieczniejsze opcje inwestycyjne.
Akcje oferują potencjał wyższych zwrotów niż obligacje, ale mają również wyższe ryzyko.Obligacje ogólnie oferują dość niezawodne zwroty i są lepiej odpowiednieInwestorzy niechętni do ryzyka.
Istnieje kilka korzyści, które są zgodne z dodaniem obligacji do portfela inwestycyjnego, a eksperci to sugerująMogą pomóc zrekompensować niektóre ryzyko podjęte przez bardziej niestabilne inwestycje.Pro: Obligacje mogą służyć jako źródło dochodu.Regularne płatności odsetkowe mogą być ogromnym punktem sprzedaży dla wielu inwestorów.
Inwestowanie w obligacjeKiedy stopy procentowe osiągnęły szczytmoże przynieść wyższe zwroty.Jednak rosnące stopy procentowe nagradzają inwestorów obligacji, którzy z czasem reinwestują swoją zasadnik.Trudno jest na rynek obligacji.Jeśli Twoim celem inwestowania w obligacje jest zmniejszenie ryzyka i zmienności portfela, najlepiej nie czekać.
- Plusy: Obligacje I są zawierające wysoką stopę procentową w okresach inflacyjnych, są one niskiemu i pomagają chronić przed inflacją.
- Minusy: stawki są zmienne, okres blokady i kara wczesnego wycofania, a liczba jest limitu, ile możesz zainwestować.
Kluczowe wyniki
Są to ryzyko utrzymywania obligacji: ryzyko nr 1:Kiedy spadają stopy procentowe, ceny obligacji rosną.Ryzyko nr 2: Konieczność reinwestowania dochodów w niższym tempie niż to, co fundusze wcześniej zarabiały.Ryzyko nr 3: Gdy inflacja dramatycznie wzrasta, obligacje mogą mieć ujemną stopę zwrotu.
Jak obligacje tracą wartość?
Kluczowe wyniki.Obligacje są często reklamowane jako mniej ryzykowne niż akcje - i w przeważającej części są - ale to nie znaczy, że nie można stracić pieniędzy na posiadanie obligacji.Ceny obligacji spadają, gdy stopy procentowe rosną, gdy emitent doświadcza ujemnego zdarzenia kredytowego lub wraz ze wzrostem płynności rynkowej.
Możliwe jest zakup obligacji bezpośrednio od emitenta.Chociaż ma to sens w niektórych sytuacjach, zwykli inwestorzy częściej kupują i sprzedają obligacje przy użyciu jednej z następujących metod:Kupowanie poszczególnych obligacji za pośrednictwem konta maklerskiego: Możesz kupować obligacje przez większość brokerów, takich jak akcje.
Zamożne osoby włożyły około 15% swoich aktywów w inwestycje o stałych dochodach.Są to stabilne inwestycje, takie jak obligacje, które zarabiają dochód w określonym czasie.
Wiele instytucji finansowych świadczy usługi dla swoich klientów, które pozwalają im na zakup obligacji rządowych za pośrednictwem regularnych rachunków inwestycyjnych.Jeśli ta usługa nie jest dostępna za pośrednictwem banku lub maklerskiego, masz również możliwość zakupu tych papierów wartościowych bezpośrednio od rządu.
Ile kosztuje zakup obligacji?Opłaty i prowizje naliczone za zakup obligacji będą się różnić w zależności od brokera.Jeśli kupisz obligację skarbową za pośrednictwem Skarbowego Direct, nie zapłacisz żadnych dodatkowych opłat.Zauważ, żeWiększość obligacji ma wartość nominalną 1000 USD, więc minimalna wymagana inwestycja będzie dotyczyła tej kwoty.
Obligacje są emitowane przezrządy i korporacjeKiedy chcą zebrać pieniądze.Kupując obligację, udzielasz emitentowi pożyczki, a oni zgadzają się spłacić wartość nominalną pożyczki w określonym terminie i płacić okresowe płatności odsetkowe po drodze, zwykle dwa razy w roku.
Biorąc pod uwagę wiele powodów, dla których firma może spaść,Akcje są zwykle bardziej ryzykowne niż obligacje.Jednak przy tym wyższym ryzyku może przynieść wyższe zwroty.Średni roczny zwrot z rynku wynosi około 10%, a nie uwzględniając inflację.
Wszystkie obligacje mają pewien stopień „ryzyka kredytowego” lub ryzyko, że emitent obligacji może zająć się jedną lub więcej płatności, zanim obligacja osiągnie dojrzałość.W przypadku niewykonania zobowiązania możesz stracić część lub całość dochodów, do których byłeś uprawniony, a nawet niektóre lub wszystkie kwoty główne.
- Wartości spadają, gdy stopy procentowe rosną.Możesz kupować obligacje, gdy zostaną wydane lub kupują istniejące obligacje od posiadaczy obligacji na rynku wtórnym....
- Plony mogą nie nadążyć za inflacją....
- Niektóre więzi można nazwać wcześnie.
Aktywny zespół o stałym dochodzie Vanguard uważaObligacje na rynkach wschodzących (EM) mogą przewyższyć znaczną część reszty rynku o stałym dochodzie w 2024 r.Ze względu na prawdopodobieństwo spadku globalnych stóp procentowych, obecna premia rentowna w stosunku do obligacji klasy inwestycyjnej w USA i dłuższy profil czasu trwania niż wysoka rentowność w USA.
Ile warte jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 USD po 30 latach?
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość 30-letnia (zakupiono maja 1990 r.) |
---|---|---|
Obligacja 50 USD | 100 USD | 207,36 USD |
Obligacja 100 USD | 200 USD | 414,72 USD |
Obligacja 500 USD | 400 USD | 1 036,80 USD |
Obligacja 1000 USD | 800 $ | 2 073,60 USD |
Obligacje, zwłaszcza obligacje rządowe, są często postrzegane jako bezpieczniejsze inwestycje podczas recesji.Kiedy gospodarka spowolni, inwestorzy mogą przenieść swoje portfele w kierunku obligacji jako „lotu w bezpieczne” w celu ochrony ich kapitału.Ta zmiana zwiększa popyt na obligacje, podnosząc ich cenę, ale zmniejszając ich rentowność.
Treasuries są ogólnie uważane za „wolne od ryzyka”, ponieważ rząd federalny ich gwarantuje i nigdy (jeszcze) nie zobowiązał się.TeObligacje rządoweCzęsto są najlepsze dla inwestorów szukających bezpiecznej przystani za swoje pieniądze, szczególnie na niestabilnych okresach rynkowych.Oferują wysoką płynność z powodu aktywnego rynku wtórnego.
Ryzyko: Obligacje oszczędnościowe są poparte przez rząd USA, więcsą uważane za tak bezpieczne, jak przychodzi inwestycja.Nie zapominaj jednak, że płatność odsetek obligacji spadnie, jeśli i kiedy inflacja się wycofa.
Obligacje były historycznie bardziej konserwatywne i mniej niestabilne niż zapasy, ale nadal istnieje ryzyko.Na przykład istnieje ryzyko kredytowe, w którym emitent obligacji będzie niewykonany.Istnieje również ryzyko stóp procentowych, w których ceny obligacji mogą spaść, jeśli wzrosną stopy procentowe.
References
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/why-investors-should-consider-emerging-market-bonds-2024.html
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-bonds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/are-bonds-good-during-a-recession/
- https://money.usnews.com/investing/investing-101/articles/the-ultimate-guide-to-bonds
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/keyplayersbondmarket.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/where-do-billionaires-keep-their-money/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-risks.asp
- https://www.merrilledge.com/article/understanding-bonds-and-their-risks
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-choice.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/08/how-to-buy-a-bond.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/how-to-buy-bonds/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/lose-money-bonds-losses.asp
- https://www.bajajfinserv.in/who-can-buy-bonds
- https://www.britannica.com/money/investing-i-bonds
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/