W jakie obligacje najbezpieczniej inwestować?
Papiery skarbowe są ogólnie uważane za „wolne od ryzyka”, ponieważ rząd federalny je gwarantuje i nigdy (jeszcze) nie zbankrutował. Teobligacje rządowesą często najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej przystani dla swoich pieniędzy, szczególnie w niestabilnych okresach rynkowych. Oferują wysoką płynność dzięki aktywnemu rynkowi wtórnemu.
Obligacje skarbowe USAuważane są za jedną z najbezpieczniejszych, jeśli nie najbezpieczniejszych inwestycji na świecie.
- Fundusz obligacji korporacyjnych HDFC.
- Aditya Birla Sun Life Fundusz obligacji korporacyjnych.
- Fundusz obligacji korporacyjnych ICICI Prudential.
- Fundusz obligacji korporacyjnych Sundaram.
Amerykańskie bony skarbowe, weksle i obligacje
Historycznie rzecz biorąc, Stany Zjednoczone zawsze spłacały swoje długi, co pomaga zapewnić, że obligacje skarbowe stanowią inwestycję o najniższym ryzyku, jaką możesz posiadać. Dostępnych jest wiele różnych terminów zapadalności. Bony skarbowe, zwane także bonami skarbowymi, mają okres zapadalności wynoszący cztery, osiem, 13, 26 i 52 tygodnie.
- Konto oszczędnościowe o wysokim dochodzie z ubezpieczeniem FDIC. ...
- Stałe renty. ...
- Amerykańskie papiery skarbowe. ...
- Plan emerytalny sponsorowany przez pracodawcę. ...
- Indywidualne Konta Emerytalne (IRA)...
- Rachunki rynku pieniężnego. ...
- Fundusze indeksowe o niskim koszcie.
- ProShares High Yield Zabezpieczony przed stopą procentową (BATS:HYHG) ...
- PGIM ETF o zmiennej stopie procentowej (NYSE:PFRL)...
- Pacer Pacific Asset ETF o zmiennym oprocentowaniu o wysokim dochodzie (NYSE:FLRT)...
- ProShares UltraShort 20-letni instrument skarbowy (NYSE:TBT)...
- ProShares UltraPro Short 20-letnie obligacje skarbowe (NYSE:TTT)
Inny powszechny rodzaj inwestycji, który możesz rozważyć dodania do swojego portfela: obligacje. Iniektórzy eksperci twierdzą, że ta konkretna klasa inwestycji cieszy się coraz większym zainteresowaniem i warto ją rozważyć przed nowym rokiem.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD) i świadectwa udziałowe.
- Rachunki rynku pieniężnego.
- Skarbowe papiery wartościowe.
- Obligacje serii I.
- Obligacje komunalne.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Fundusze rynku pieniężnego.
Niektórzy czołowi menedżerowie z rynków rozwijających się odnieśli w 2023 r. dalsze sukcesy. Wśród wyróżnionych znaleźli się menedżerowie z oceną brązowąT. Rowe Price Emerging Markets Bond PRXIX, TCW Emerging Markets Income TGEIX i Pimco Emerging Markets Bond PEBIX. Wszystkie odnotowały zwroty powyżej typowego zwrotu wynoszącego 10,7%.
Nazwa Bonda | Ocena |
---|---|
9,65% POWER GRID CORPORATION OF INDIA LIMITED INE752E07LK3 Zabezpieczone | KRYZYS AAA |
9,12% RELIANCE CAPITAL LIMITED INE013A07O03 Zabezpieczone | OPIEKA D |
18,25% TIERRA FARM ASSETS COMPANY PRIVATE LIMITED INE036U07045 Zabezpieczone | nieoceniony |
9,50% IDBI BANK LIMITED INE008A08V59 Niezabezpieczone | CRISIL A+ |
Jaka będzie kolejna emisja obligacji w 2024 roku?
Wracają obligacje skarbowe w złocie (SGB), a pierwsza taka emisja w roku kalendarzowym 2024 rusza12 lutego. Bank Rezerw Indii (RBI) ustalił cenę emisyjną na 6263 rupii za gram złota. Publiczna emisja o nazwie Sovereign Gold Bond Scheme 2023-24 – Series IV zakończy się 16 lutego.
Fundusz (symbol) | Współczynnik kosztów |
---|---|
Fundusz o wysokim dochodzie Fidelity o zmiennym oprocentowaniu (FFRHX) | 0,68% |
Fundusz kapitałowy i dochodowy Fidelity (fa*gIX) | 0,93% |
American Funds Emerging Markets Bond Fund Class F-1 (EBNEX) | 0,95% |
Fundusz możliwości kredytowych T. Rowe Price (PRCPX) | 0,81% |
Wysokowydajne konto oszczędnościowe to w zasadzie złoty standard bezpiecznych inwestycji, oferujący wysokie zyski przy całkowitym braku ryzyka. Pieniądze, które ulokowałeś w prawie każdym banku, są ubezpieczone przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów, co oznacza, że rząd wypłaci Ci całość w przypadku strat do 250 000 USD.
- Dyby.
- Nieruchom*ość.
- Kredyt prywatny.
- Obligacji śmieciowych.
- Fundusze indeksowe.
- Kupno firmy.
- Wysokiej klasy dzieła sztuki lub inne przedmioty kolekcjonerskie.
Cons:Stawki są zmienne, obowiązuje okres blokady i kara za wcześniejsze wycofanie, a także istnieje ograniczenie kwoty, którą możesz zainwestować. Tylko osoby podlegające opodatkowaniu mogą inwestować w obligacje I (tj. bez planów IRA lub 401(k)).
W idealnym przypadku wybierzesz kombinację akcji, obligacji i inwestycji gotówkowych, które będą współdziałać, aby generować stały strumień dochodów emerytalnych i przyszły wzrost, a wszystko to pomagając chronić Twoje pieniądze.
- Obligacje.
- Akcje dywidendowe.
- Zapasy użyteczności publicznej.
- Stałe renty.
- Bankowe certyfikaty depozytowe.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Zrównoważony portfel.
Tak, gotówka może być dobrą inwestycją w krótkim okresie, ponieważ wiele recesji często nie trwa zbyt długo. Gotówka daje mnóstwo możliwości.
Do najlepszych typów na rok 2024, wybranych ze względu na stabilność, potencjał dochodowy i fachowe zarządzanie, należą Dodge & Cox Income Fund (DODIX), iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), Vanguard Total Bond Market ETF (BND), Pimco Long Duration Total Return (PLRIX) i American Funds Bond Fund of America (ABNFX).
Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość przez 20 lat (zakupiony w maju 2000 r.) |
---|---|---|
50 dolarów obligacji | 100 dolarów | 109,52 dolarów |
100 dolarów obligacji | 200 dolarów | 219,04 dolarów |
Kaucja 500 dolarów | 400 dolarów | 547,60 dolarów |
Kaucja 1000 dolarów | 800 dolarów | 1095,20 dolarów |
Jaką obligację skarbową najlepiej teraz kupić?
ETF | Współczynnik kosztów | Oddaj do dojrzałości |
---|---|---|
Fundusz ETF o ultrakrótkim dochodzie JPMorgan (JPST) | 0,18% | 5,4% |
Portfel SPDR Krótkoterminowy skarbowy ETF (SPTS) | 0,03% | 4,5% |
Portfel SPDR Średnioterminowy skarbowy ETF (SPTI) | 0,03% | 4,2% |
Portfel SPDR Długoterminowy ETF skarbowy (SPTL) | 0,03% | 4,5% |
Oczekujemy ogólnie dobrych wyników w drugiej połowie roku, choć zmienność może wzrosnąć, szczególnie w przypadku obligacji wysokodochodowych. Inwestycje w obligacje korporacyjne ogólnie radziły sobie dobrze w pierwszej połowie roku.
Kluczowe dania na wynos. Zarówno certyfikaty depozytowe (CD), jak i obligacje są uważane za bezpieczne inwestycje o umiarkowanych stopach zwrotu i niskim ryzyku.Kiedy stopy procentowe są wysokie, płyta CD może przynieść lepszy zwrot niż obligacja. Kiedy stopy procentowe są niskie, obligacje mogą być lepiej opłacalną inwestycją.
W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności cena rynkowa może być wyższa lub niższa niż cena obligacji, co może prowadzić do zysku lub straty kapitałowej.W przypadku zakupu i utrzymywania do terminu zapadalności inwestor nie jest narażony na ryzyko rynkowe.
1.Obligacje Rządowe: Uważane za niskie ryzyko obligacje emitowane przez stabilne rządy mogą zapewniać stałe zyski, chociaż nie zawsze mogą osiągnąć 8%. 2. Certyfikaty Depozytowe (CD): Płyty CD renomowanych banków oferują stałe oprocentowanie przez określony czas, zapewniając gwarantowany zwrot.
References
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122914/cds-vs-bonds-which-better-investment.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041015/which-factors-most-influence-fixed-income-securities.asp
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/safe-investments-with-high-returns/
- https://cleartax.in/s/fixed-income-investments
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/fixed-income-bonds/when-bonds-go-bad
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.degiro.co.uk/knowledge/investing-in-futures/futures-on-fixed-income
- https://advisors.vanguard.com/insights/article/bonds-take-center-stage-at-midyear-2023
- https://www.barrons.com/articles/best-income-investments-bc965589
- https://www.cnbc.com/2024/01/06/here-are-the-best-options-for-short-term-savings-in-2024-experts-say.html
- https://www.etftrends.com/institutional-income-strategies-channel/why-good-time-invest-fixed-income/
- https://www.pimco.com/en-us/marketintelligence/navigating-interest-rates/how-do-rates-affect-bond-performance
- https://www.pimco.com/gbl/en/resources/education/understanding-high-yield-bonds
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041515/treasury-bond-good-investment-retirement.asp
- https://europe.pimco.com/en-eu/resources/education/everything-you-need-to-know-about-bonds
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://jamapunji.pk/knowledge-center/parties-involved-bond
- https://www.investopedia.com/ask/answers/186.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/2023-mid-year-outlook-corporate-bonds
- https://institutional.fidelity.com/app/proxy/content?literatureURL=/9890448.PDF
- https://www.ii.co.uk/analysis-commentary/top-10-most-popular-investment-funds-january-2024-ii530620
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/high-yield
- https://www.forbes.com/sites/billconerly/2024/01/14/fed-will-be-slow-to-cut-interest-rates-in-2024/
- https://www.rbccm.com/assets/rbccm/docs/expertise/fixed-income/us/rbc-fixed-income-structured-notes-fact-sheet.pdf
- https://www.moneycontrol.com/news/business/personal-finance/sovereign-gold-bond-scheme-2023-24-series-iv-opens-should-you-invest-12244971.html
- https://www.schwab.com/retirement-portfolio
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://millennialmoney.com/how-to-invest-20k/
- https://www.newyorklifeinvestments.com/insights/2024-municipal-market-insights
- https://www.investopedia.com/terms/f/forwardrate.asp
- https://www.wintwealth.com/bonds/bank-bonds/
- https://www.mfs.com/en-global/investment-professional/insights/fixed-income/fixed-income-investing-in-us-recessions.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062813/why-companies-issue-bonds.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/bond-issuers/
- https://www.reuters.com/markets/us/us-treasury-yields-flat-until-june-fall-second-half-2024-01-10/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-bond-etfs-to-buy-now
- https://www.treasurydirect.gov/forms/savpdp0039.pdf
- https://www.capitalgroup.com/advisor/insights/articles/why-fixed-income.html
- https://www.pgpf.org/blog/2023/12/recent-economic-projections-show-higher-interest-rates-than-expected-earlier-this-year
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/bonds/how-bonds-work/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://money.usnews.com/investing/articles/george-soros-top-stock-picks
- https://www.sofi.com/learn/content/can-you-lose-money-in-an-ira/
- https://www.raymondjames.com/wealth-management/advice-products-and-services/investment-solutions/fixed-income/pricing-factors
- https://fortune.com/recommends/investing/treasury-bills-booming-what-you-need-to-know/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-fixed-income-investing/
- https://www.franklintempleton.com/strategies/investing-in-bonds-its-a-new-day-for-fixed-income
- https://www.ccn.com/analysis/projected-us-interest-rates-in-5-years/
- https://stockanalysis.com/article/10-percent-return-investments/
- https://www.investopedia.com/fixed-income-essentials-4689775
- https://finance.yahoo.com/news/experts-7-safest-places-keep-130227410.html
- https://medium.com/@dontworkanotherday/how-to-turn-50k-into-100k-tips-to-double-50k-cac46fbf5558
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-choice.asp
- https://finance.yahoo.com/news/10-best-performing-bond-etfs-152522031.html
- https://finance.yahoo.com/news/10-best-stocks-invest-2024-200401023.html
- https://treasurydirect.gov/savings-bonds/ee-bonds/
- https://www.investopedia.com/terms/g/guaranteedbond.asp
- https://www.quora.com/What-are-the-best-investments-that-give-a-minimum-of-8-guaranteed-returns
- https://money.usnews.com/funds/mutual-funds/rankings/target-date-2025
- https://www.capitalgroup.com/institutional/insights/articles/core-bond-themes-2024.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/patriot-bonds/
- https://www.capitalspectator.com/is-the-bond-market-set-to-roar-in-2024/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/treasury-bills-t-bills/
- https://www.bankrate.com/investing/investing-during-a-recession/
- https://www.britannica.com/money/investing-i-bonds
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Fixed-Income-Trader-Salary
- https://www.investopedia.com/articles/investing/040115/should-you-consider-muni-bonds.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-50k/
- https://www.morningstar.com/funds/how-bond-funds-fared-2023
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/bond-market-outlook
- https://www.triodos-im.com/articles/2024/insights---now-is-a-good-time-to-invest-in-fixed-income
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/bond-vs-bond-funds
- https://www.forbes.com/advisor/mortgages/mortgage-interest-rates-forecast/
- https://www.investopedia.com/fixed-income-trading-4689679
- https://www.investopedia.com/terms/b/bondmarket.asp
- https://www.troweprice.com/content/dam/iinvestor/images/HardCd_dwnld_UnderstandBondsRisingRate02282019.pdf
- https://www.westernasset.com/us/en/research/why-fixed-income-now.cfm
- https://money.usnews.com/loans/mortgages/mortgage-rate-forecast
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-make-money-fast/
- https://www.sifma.org/resources/research/understanding-fixed-income-markets-in-2023/
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/10-best-investments-for-2024
- https://www.investopedia.com/ask/answers/08/how-to-buy-a-bond.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/will-mortgage-rates-go-down-in-2024
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/top-corporate-bond-funds-offer-over-7-in-2023-icici-prudential-corporate-bond-fund-offers-7-60/articleshow/106506364.cms
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixed-incomesecurity.asp
- https://www.cnbc.com/2024/01/21/mortgage-interest-rates-expected-to-drop-in-2024.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/071415/what-difference-between-equity-market-and-fixed-income-market.asp
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/cds-vs-bonds
- https://www.sec.gov/files/ib_corporatebonds.pdf
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/2024/01/10/best-bond-funds-2024/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/five-safe-fixed-income-investment-options-that-offer-guaranteed-returns-11698392852099.html
- https://www.morningstar.com/funds/best-funds-rebalancing-2024
- https://www.rba.gov.au/education/resources/explainers/bonds-and-the-yield-curve.html
- https://insight.factset.com/hubfs/Resources%20Section/Brochures/fixed-income-portfolio-analysis-brochure.pdf
- https://bfi.uchicago.edu/wp-content/uploads/2022/01/BFI_WP_2022-17.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110915/3-signs-its-time-sell-your-bonds.asp
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/best-corporate-bond-mutual-funds-to-invest-in-2024/articleshow/106627251.cms
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-buy-bonds/
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://smartasset.com/investing/should-i-move-my-401k-to-bonds
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-return-low-risk-investments-for-retirees
- https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/fixed-income-outlook-2024-bonds-roar-back.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/municipal-bonds-how-to-invest-past-peak-rates
- https://www.schwab.com/fixed-income
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-high-yield-bond-funds/
- https://www.fisherinvestments.com/en-us/insights/market-commentary/more-bull-market-in-store-for-2024
- https://cbonds.com/glossary/secured-bonds/
- https://www.schwab.com/fixed-income/selecting
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/are-bonds-recession-proof/
- https://finance.yahoo.com/news/3-growth-stocks-double-2024-100000418.html
- https://www.noradarealestate.com/blog/projected-interest-rates-in-5-years/
- https://www.usbank.com/financialiq/manage-your-household/personal-finance/are-savings-bonds-still-a-thing.html
- https://russellinvestments.com/ca/blog/fixed-income-2023
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-bond-funds-for-retirement
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://www.dezerv.in/bonds/high-yield-bonds/