Dlaczego ekonomia behawioralna jest potrzebna w finansach?
Finanse behawioralne pomagają nam zrozumieć, w jaki sposób na decyzje finansowe dotyczące inwestycji, płatności, ryzyka i zadłużenia osobistego duży wpływ mają ludzkie emocje, uprzedzenia i ograniczenia poznawcze umysłu w zakresie przetwarzania informacji i reagowania na nie.
Ekonomia behawioralnarozpoznaje rolę emocji w podejmowaniu decyzji finansowych. Emocje takie jak strach, chciwość i żal mogą mieć wpływ na Twoje wybory inwestycyjne. Strach przed stratami może prowadzić do zbyt konserwatywnych strategii inwestycyjnych, a pożądanie może popychać Cię do podejmowania nadmiernego ryzyka.
Badanie finansów behawioralnych bada przecięcie psychologii człowieka, socjologii, kultury i ekonomiidostarczają wglądu w to, jak i dlaczego ludzie podejmują decyzje finansowe oraz jak te wpływy wpływają na rynki.
Ekonomia behawioralna podkreśla rolę heurystyki i emocji w postrzeganiu ryzyka.Planiści finansowi mogą edukować klientów na temat tych uprzedzeń i pomagać im w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących zakresu ubezpieczenia i strategii zarządzania ryzykiem.
Z doświadczenia bankowegoinstytucje finansowe mogą korzystać z „szturchnięć”, wysyłając przyjazne przypomnienia i alerty swoim klientom, na przykład powiadomienie ich, że wkrótce będą mieli niskie saldo na rachunku bieżącym. Do zapisywania można także używać podpowiedzi.
Przykład: Innym klasycznym przykładem finansów behawioralnych w działaniu jest tendencja inwestorów do praktykowania niechęci do strat. Wielu inwestorów zbyt długo wstrzymuje się z utratą akcji, licząc na odbicie.
Tradycyjna ekonomia mówi, że ludzie zawsze podejmują mądre decyzje finansowe, aby uzyskać jak najwięcej dla siebie. AleEkonomia behawioralna jest inna. Pokazuje, że ludzie często nie dokonują mądrych wyborów. Na ich decyzje wpływają uprzedzenia, emocje i myślenie na skróty.
Finanse behawioralne to badanie wpływu wpływów psychologicznych, takich jak emocje, takie jak strach i chciwość, a także świadome i podświadome uprzedzenia, na zachowania i decyzje inwestorów.Usuwa błędne przekonanie, że inwestorzy zawsze podejmują racjonalne decyzje, które leżą w ich najlepszym interesie.
Kluczowe dania na wynos. Finanse behawioralne to nauka zajmująca się zrozumieniem irracjonalnych decyzji finansowych ludzi. Dwa główne elementy składowe topsychologia poznawcza i granice arbitrażu.
Potrzebujemy ekonomii behawioralnejaby zrozumieć codzienne decyzje klientów i kogokolwiek innego. Jest stosowany w sektorze zdrowia, sektorze ubezpieczeń, korporacjach, firmach międzynarodowych itp. We wszystkich sektorach ma do odegrania znaczącą rolę. Firmy wykorzystują ekonomię behawioralną, aby zwiększyć swoją sprzedaż.
Dlaczego ekonomia behawioralna jest tak ważna?
Z badań nad ekonomią behawioralną wyłoniło się kilka zasadpomógł ekonomistom lepiej zrozumieć ludzkie zachowania gospodarcze. Na podstawie tych zasad rządy i przedsiębiorstwa opracowały ramy polityki zachęcające ludzi do dokonywania określonych wyborów.
Ekonomia behawioralna może być potężnym narzędziem w osiąganiu celów polityki konsumenckiej, m.innamawianie ludzi do dokonywania zdrowych, zrównoważonych i świadomych kosztów wyborów.
Dziś wydaje się, że wszyscy mówią o ekonomii behawioralnej.Rządy włączają analizę behawioralną do polityki. Przedsiębiorstwa komercyjne wykorzystują go do informowania o swoich strategiach marketingowych. Lekcje ekonomii behawioralnej dostarczają informacji dla relacji między pracodawcami i pracownikami.
Czy to jestAmazon (Congiu, Moscati 2018), Uber, Facebook (Kramer, Guillory, Hanco*ck 2014) czy Netflix (Castro i in. 2019)adepci Big Tech mają dobrze udokumentowane zrozumienie i uznanie dla zastosowania ekonomii behawioralnej do kształtowania zachowań korzystnych dla ich modeli biznesowych.
Pokazała to ekonoma behawioralnaludzie dokonują przewidywalnych wyborów w obliczu ryzyka. Ludzie mają skłonność do ryzyka i niechęci do strat. Podejmują mniejsze ryzyko, niż oczekiwałaby tego tradycyjna ekonomia, i odczuwają większe straty niż zyski w równych proporcjach. Ma to zastosowanie w finansach osobistych i codziennym podejmowaniu decyzji.
Oparta na psychologii i zakorzeniona w przykładach z życia codziennego książka „Ekonomia behawioralna dla op*rnych” oferuje spostrzeżenia mające pomóc inwestorom uniknąć impulsywnych błędów, firmom zrozumieć mechanizmy stojące za indywidualnymi wyborami, a rządom i organizacjom non-profit podejmować decyzje publiczne.
- R #1: Rozpoznaj sytuację. ...
- R #2: Zastanów się nad swoimi wartościami. ...
- R#3: Zmień swój punkt widzenia. ...
- R#4: Reaguj celowo.
Czym zatem są finanse behawioralne? Jegoteoria ekonomii wyjaśniająca często irracjonalne zachowania finansowe, takie jak nadmierne wydatki na kartach kredytowych lub panika w okresie pogorszenia koniunktury na rynku. Ludzie często podejmują decyzje finansowe w oparciu o emocje, a nie racjonalność.
Finanse behawioralne uwzględniają teorie oparte na psychologii w celu wyjaśnienia anomalii na rynkach finansowych. Tradycyjne teorie finansów lub standardowe teorie finansów opierają się na dwóch głównych założeniach, tj. inwestorzy są racjonalni, a rynek efektywny (Fama, 1970).
Zmniejsza pewność siebie: Kolejnym poważnym problemem związanym z teorią finansów behawioralnych jest to, że drastycznie zmniejsza ona zaufanie inwestorów. Po przeczytaniu tych teorii wielu inwestorów zgłosiło, że napotykają trudności przy podejmowaniu decyzji. Dzieje się tak, ponieważ inwestorzy zaczynają wątpić w siebie.
Jakie są problemy z finansami behawioralnymi?
Finanse behawioralne twierdzą, że ludzie zamiast kierować się racjonalnością i kalkulacją, często podejmują decyzje finansowe w oparciu o emocje i uprzedzenia poznawcze. Na przykład inwestorzy często utrzymują stratne pozycje, zamiast odczuwać ból związany z poniesieniem straty.
Według literatury,na subiektywny dobrobyt finansowy wpływają zachowania finansowe, co jest istotnym predyktorem dobrobytu finansowego.
Finanse behawioralne mają na celu wyjaśnienie i zwiększenie wiedzy ludzi na temat aspektów emocjonalnych i procesów psychologicznych, które wpływają na ludzi inwestujących na rynkach finansowych.Nadmierna pewność siebie, dysonans poznawczy, teoria żalu i teoria perspektywyto cztery tematy z zakresu finansów behawioralnych.
Błąd poznawczy jestbłąd poznawczy, który pojawia się w sposobie rozumowania danej osoby podczas podejmowania decyzji, jest błędny z powodu osobistych przekonań. Błędy poznawcze odgrywają główną rolę w teorii finansów behawioralnych i są przedmiotem badań zarówno inwestorów, jak i naukowców.
Na przykład sklep internetowy może zaoferować płaszcz za 399 dolarów, który został przeceniony do 99 dolarów, tworząc wrażenie, że drogi – a zatem bardziej pożądany – płaszcz jest teraz świetnym zakupem. Wykorzystanie spostrzeżeń z ekonomii behawioralnej może pomócPomóż marketerom pielęgnować pozytywne relacje z konsumentami i napędzać rozwój firmy.
References
- https://www.ncbi.nlm.nih.gov/pmc/articles/PMC10202057/
- https://proschoolonline.com/blog/behavioural-finance-a-subject-to-be-cherished
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/macroeconomics/economics-of-money/behavioral-finance/
- https://online.mason.wm.edu/blog/what-is-behavioral-finance
- https://www.empower.com/the-currency/life/behavioral-finance
- https://www.kaplanfinancial.com/resources/career-advancement/behavioral-finance
- https://www.ollusa.edu/blog/highest-paying-jobs-with-a-psychology-degree.html
- https://www.investopedia.com/overconfidence-bias-7485796
- https://www.goodreads.com/book/show/13342731-behavioral-economics-for-dummies
- https://www.cmu.edu/dietrich/behavioral-economics/behavioral-economics-major.html
- https://quizlet.com/74446088/chapter-5-behavioural-finance-flash-cards/
- https://buckinghamstrategicpartners.com/perspectives/the-4-rs-of-behavior-finance/
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/behavioral-finance/
- https://study.com/learn/lesson/consumer-buying-behavior-overview-types.html
- https://www.researchgate.net/publication/338480526_Financial_behavior_and_behavioral_finance_differences_and_similarities
- https://ojs.amhinternational.com/index.php/imbr/article/download/1009/1009
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/list-top-10-types-cognitive-bias/
- https://study.com/learn/lesson/behavioral-model-abnormality.html
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S2212567114008211/pdf?md5=86b7b3648fd33afcef43c64f67430d21&pid=1-s2.0-S2212567114008211-main.pdf
- https://www.quora.com/What-are-some-examples-of-the-real-world-use-of-behavioral-economics-Im-looking-for-examples-where-the-insights-of-behavioral-economics-were-used-to-great-effect-in-the-real-world
- https://search.proquest.com/openview/2e18cb4a8896fe584b88ff89d4e3fac6/1?pq-origsite=gscholar&cbl=51770
- https://www.linkedin.com/pulse/behavioral-economics-game-changer-financial-dinesh-karanam-aowac
- https://firescholars.seu.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1030&context=honors
- https://www.wallstreetmojo.com/behavioral-finance/
- https://www.intereconomics.eu/contents/year/2018/number/1/article/using-behavioural-economics-for-rather-than-against-consumers-a-practitioners-perspective.html
- https://study.com/academy/lesson/behavioral-management-theory-understanding-employee-behavior-motivation.html
- https://onlinecbm.uis.edu/degrees/business/masters/finance/behavioral-finance-for-financial-planning/
- https://www.uagc.edu/blog/i-have-ba-psychology-now-what-29-jobs-6-fields-consider
- https://www.linkedin.com/pulse/behavioral-economics-advantage-enhancing-personal-victor-mutea-7ppnf?trk=public_post_main-feed-card_feed-article-content
- https://hal.science/hal-03634756/document
- https://personetics.com/how-behavioral-economics-is-helping-banks-drive-better-money-management-experiences/
- https://news.uchicago.edu/explainer/what-is-behavioral-economics
- https://scet.berkeley.edu/behavioral-economics-the-entrepreneurs-best-friend/
- https://www.financialplanningassociation.org/learning/publications/journal/JAN-23-untangling-behavioral-finance-and-psychology-financial-planning-OPEN
- https://www.morganstanley.com/cs/pdf/619598-3174306-MSVA-Behavioral-Guide-r7.pdf
- https://courses.lumenlearning.com/wm-abnormalpsych/chapter/the-behavioral-model/
- https://smartasset.com/financial-advisor/bfa-designation
- https://jliedu.ch/blog/the-need-and-relevance-of-behavioral-economics/
- https://ijrcm.org.in/download.php?name=ijrcm-4-IJRCM-4_vol-5_2015_issue-05-art-17.pdf&path=uploaddata/ijrcm-4-IJRCM-4_vol-5_2015_issue-05-art-17.pdf
- https://imarticus.org/blog/behavioral-economics-in-financial-decision-making/
- https://managementstudyguide.com/behavioral-finance-limitations.htm
- https://www.linkedin.com/pulse/differences-similarities-between-traditional-finance-behavioral
- https://www.bbvaopenmind.com/en/articles/behavioral-economics-past-present-and-future/
- https://egyankosh.ac.in/bitstream/123456789/84990/1/Unit-14.pdf
- https://www.linkedin.com/pulse/advantages-behavioral-finance-manoj-r
- https://money.usnews.com/money/blogs/the-smarter-mutual-fund-investor/articles/2017-04-19/6-tips-for-investors-to-overcome-behavioral-bias
- https://educounting.com/what-is-behavioral-finance/
- https://www.sciencedirect.com/topics/social-sciences/behavioral-finance
- https://quizlet.com/294087177/ea-final-week-6-flash-cards/
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1877050917325693/pdf?md5=dad02f4a004c0a4b2947a28368a4106c&pid=1-s2.0-S1877050917325693-main.pdf
- https://blog.myrawealth.com/insights/behavioral-finance
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S2214845014000143
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/advisor-types/behavioral-financial-advisor/
- https://www.success.com/money-psychology-and-financial-therapy/
- https://www.investopedia.com/articles/02/112502.asp
- https://www.internationalconference.in/XXI_AIC/TS5C/MsShagunBakshi.pdf
- https://www.skyword.com/contentstandard/8-marketing-takeaways-from-behavioral-economics/
- https://www.creighton.edu/academics/programs/financial-psychology-behavioral-finance
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20231110/how-behavioral-finance-impacts-physicians-decision-making
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/behavioral-finance/
- https://www.investopedia.com/terms/b/behavioraleconomics.asp
- https://www.imit.ac.in/note/18MBA402Bbf.pdf
- https://www.quora.com/What-are-the-limitations-of-behavioural-finance-theories
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/10.1002/9781119202400.ch1
- https://www.investopedia.com/ask/answers/032515/how-does-economics-study-human-action-and-behavior.asp
- https://www.cfainstitute.org/-/media/documents/article/rf-brief/rfbr-v2-n1-1-pdf.ashx