Jaka jest oczekiwana stopa zwrotu z giełdy w ciągu najbliższych 10 lat?
Przegląd najważniejszych wydarzeń:5,2%10-letni oczekiwany nominalny zwrot z akcji amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji; 9,9% dla akcji europejskich; 9,1% dla akcji rynków wschodzących; 5,0% dla obligacji amerykańskich zagregowanych (stan na wrzesień 2023 r.). Wszystkie założenia dotyczące stopy zwrotu są nominalne (nieskorygowane o inflację).
Stopy zwrotu indeksu S&P 500 w nadchodzącej dekadzie najprawdopodobniej będą mieścić się w przedziale 3–6%, ponieważ mnożniki i marże raczej nie wzrosną, pozostawiając wzrost sprzedaży, wykupy własne i dywidendy jako główne czynniki aprecjacji.
Lata uśrednione (stan na koniec 2023 r.) | Średni zwrot na giełdzie w ciągu roku (reinwestycja dywidend) | Średni zwrot po reinwestycji dywidend i skorygowaniu o inflację |
---|---|---|
50 lat | 11,13% | 6,992% |
30 lat | 10,035% | 7,324% |
20 lat | 9,693% | 6,911% |
10 lat | 12,017% | 8,933% |
Ogólnie rzecz biorąc, analitycy optymistycznie patrzą na perspektywy cen akcji w 2024 r. Konsensus cenowy analityków dla indeksu S&P 500 wynosi 5090, co sugeruje wzrost o około 8,5% w stosunku do obecnego poziomu.
Okres (od początku roku do końca 2023 r.) | Średni roczny zwrot z S&P 500 |
---|---|
15 lat (2009-2023) | 12,63% |
20 lat (2004-2023) | 9,00% |
25 lat (1999-2023) | 7,18% |
30 lat (1994-2023) | 9,67% |
Większość inwestorów postrzegałaby średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10% lub więcej jako dobry zwrot z inwestycji w przypadku długoterminowych inwestycji na giełdzie.
Szacowany długoterminowy zwrot wynosihipotetyczna miara prognozująca oczekiwany zwrot inwestora w całym okresie życia inwestycjii jest zazwyczaj kwotowany w przypadku inwestycji o stałym dochodzie i ustalonym czasie trwania.
Zwrot inwestycji | Przyszła wartość 10 000 za 20 lat |
---|---|
7,75% | 44 499 |
8% | 46610 |
8,25% | 48816 |
8,5% | 51120 |
1Przy stopie 10% możesz podwoić swoją początkową inwestycję co siedem lat(72 podzielone przez 10). W przypadku mniej ryzykownych inwestycji, takich jak obligacje, które w tym samym okresie przyniosły średni zwrot od około 5% do 6%, możesz spodziewać się podwojenia swoich pieniędzy w ciągu około 12 lat (72 podzielone przez 6).
Według powszechnej mądrości,roczny zwrot z inwestycji wynoszący około 7% lub więcejjest uważany za dobry zwrot z inwestycji w akcje. Dotyczy to również średniorocznej stopy zwrotu z indeksu S&P 500 po uwzględnieniu inflacji. Ponieważ jest to średnia, w niektórych latach Twój zwrot może być wyższy; w niektórych latach mogą być niższe.
Jak wysoka będzie giełda do 2025 roku?
Według Capital Economics indeks S&P 500 od chwili obecnej do końca 2025 r. nadal będzie miał 30% wzrost. „Nasza prognoza na koniec 2025 r6500gdyż indeks opiera się na założeniu, że jego wycena osiągnie poziom podobny do wartości szczytowej z okresu kropki cenowej” – stwierdził Capital Economics.
Kluczowe dania na wynos.Potencjalne przeszkody gospodarcze w 2024 r. mogą opóźnić początek trwałej hossy, jednak inwestorzy nadal mogą znaleźć możliwości. Rozważ zachowanie ostrożności w przypadku akcji amerykańskich podczas przechodzenia na obligacje ze względu na potencjalny dochód i zyski kapitałowe.
Słynny obserwator rynku i założyciel Yardeni Research przewiduje, że do 2025 rS&P 500 skoczył o prawie 30% do 6 tys. „Boże Narodzenie już za dwa tygodnie. Tegoroczny rajd Świętego Mikołaja rozpoczął się wcześnie… Czy potrwa do Świąt?
Przy stopach zwrotu często przekraczających 10%, musisz zainwestowaćokoło 360 000 dolarówaby osiągnąć swój miesięczny cel wynoszący 3000 USD.
Wielu planistów emerytalnych sugeruje, że typowy portfel 401(k) generuje średni roczny zwrot w wysokości5% do 8%w oparciu o warunki rynkowe. Jednak Twój zwrot 401(k) zależy od różnych czynników, takich jak Twoje składki, wybór inwestycji i opłaty. Czasami szersze trendy mogą przytłoczyć te czynniki.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD) i świadectwa udziałowe.
- Rachunki rynku pieniężnego.
- Skarbowe papiery wartościowe.
- Obligacje serii I.
- Obligacje komunalne.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Fundusze rynku pieniężnego.
Jednak silny ogólny zwrot z inwestycji to coś więcej niż 10%. Zwrot na akcjach:Średnio zwrot z inwestycji na poziomie 7% po inflacji jest często uważany za dobry, w oparciu o historyczne stopy zwrotu z rynku. Zwrot z obligacji: W przypadku obligacji dobry zwrot z inwestycji wynosi zazwyczaj około 4-6%.
Jeśli oszczędzasz 10 000 dolarów rocznie i masz dodatkowe 7100 dolarów, które możesz przeznaczyć na oszczędności, powiedział Singhwysokodochodowe konto oszczędnościowe z oprocentowaniem 4%.może w ciągu 10 lat zarobić 100 000 dolarów.
- Dyby.
- Nieruchom*ość.
- Kredyt prywatny.
- Obligacji śmieciowych.
- Fundusze indeksowe.
- Kupno firmy.
- Wysokiej klasy dzieła sztuki lub inne przedmioty kolekcjonerskie.
Oczekiwany zwrot to zysk lub strata, którą inwestor przewiduje z inwestycji, która ma znane historyczne stopy zwrotu (RoR). To jestoblicza się, mnożąc potencjalne wyniki przez prawdopodobieństwo ich wystąpienia, a następnie sumując te wyniki.
Jaka jest dobra oczekiwana stopa zwrotu?
Ogólnie uważa się, że dobry zwrot z inwestycji wynosi ok7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500 z uwzględnieniem inflacji.
W obecnym środowisku powrótod 8% do 10% rok do rokujest pozytywny. Jeśli podejmiesz większe ryzyko, zyski mogą być wyższe, ale straty też mogą być wyższe. Aby zastosować bardziej zrównoważone podejście do inwestowania, rozważ analizę długoterminową, zamiast patrzeć na wyniki aktywów w okresie sześciu miesięcy.
Historycznie rzecz biorąc, giełda ma średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10–12%. Oznacza to, że jeśli Twój 1 milion dolarów zostanie zainwestowany w dobre fundusze inwestycyjne akcji wzrostowychpotencjalnie mógłbyś przeżyć za 100 000–120 000 dolarów rocznie, nie dotykając nawet swojej gęsi wartej milion dolarów.
Wartość dzisiejszego 1 miliona dolarów to wartość 1 miliona dolarów zdyskontowana przy stopie inflacji wynoszącej 3,2% przez 40 lat, tj. 1 000 000 (1 + 3,2%) 40 =283, 669,15.
Po uwzględnieniu inflacji nadal daje to roczny zwrot na poziomie około 7–8%. Jeśli zarabiasz7%, Twoje pieniądze podwoją się w ciągu nieco ponad 10 lat.
References
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://www.cnbc.com/2020/01/28/what-the-rule-of-72-is-and-how-it-works.html
- https://www.quora.com/How-long-did-it-take-for-the-market-to-recover-after-the-Great-Depression
- https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
- https://www.fool.com/terms/b/bear-market/
- https://www.hartfordfunds.com/dam/en/docs/pub/whitepapers/CCWP045.pdf
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-much-cash-should-investors-hold/
- https://ethis.co/blog/top-4-money-mistakes-to-avoid-in-a-bear-market/
- https://www.5paisa.com/share-market-today/stocks-to-buy-or-sell-today
- https://www.stlouisfed.org/~/media/files/pdfs/great-depression/the-great-depression-wheelock-overview.pdf
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://www.fisherinvestments.com/en-us/insights/market-commentary/more-bull-market-in-store-for-2024
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://money.usnews.com/investing/articles/will-the-stock-market-crash-risk-factors
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/27/stocks-warren-buffett-sold-2023-and-stock-bought/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-during-a-bear-market
- https://homework.study.com/explanation/good-news-you-will-almost-certainly-be-a-millionaire-by-the-time-you-retire-in-40-years-bad-news-the-inflation-rate-over-your-lifetime-will-average-about-3-2-a-what-will-be-the-real-value-of-1-m.html
- https://time.com/personal-finance/article/us-stock-market-crashes/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-do-when-stock-market-is-crashing
- https://fortune.com/2023/12/11/stock-market-forecast-2024-ed-yardeni-roaring-2020s/
- https://www.bankrate.com/investing/biggest-stock-market-crashes-in-us-history/
- https://finimize.com/content/what-will-sp-500-return-over-next-10-years
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://history.state.gov/milestones/1921-1936/great-depression
- https://www.investopedia.com/terms/e/estimated-return.asp
- https://www.britannica.com/event/Great-Depression/Sources-of-recovery
- https://www.nasdaq.com/articles/how-long-will-this-sp-500-bear-market-last-heres-what-history-says
- https://www.hartfordfunds.com/practice-management/client-conversations/managing-volatility/bear-markets.html
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/keep-cash-on-the-sideline-or-invest.html
- https://www.investopedia.com/terms/s/stock-market-crash-1987.asp
- https://www.britannica.com/event/Great-Depression
- https://www.cnbc.com/2023/12/19/2024-market-predictions-bumpy-landing-for-the-economy.html
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/highest-return-on-investments/
- https://www.barrons.com/articles/what-went-right-investors-2023-can-go-wrong-2024-d80316e1
- https://time.com/personal-finance/article/best-long-term-investments/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042115/what-caused-stock-market-crash-1929-preceded-great-depression.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://www.morganstanley.com/ideas/us-stock-market-outlook-2024
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/stock-market-forecast-next-6-months/
- https://www.marshmma.com/us/insights/details/should-i-reduce-my-401k-contribution-when-the-market-is-down.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-return-on-investment/
- https://www.cnbc.com/2024/01/02/stock-markets-2023s-winners-and-losers.html
- https://www.financialplanningassociation.org/sites/default/files/2020-05/8%20Analyzing%20the%20Effects%20of%20Aggressive%20Rebalancing%20During%20Bear%20Markets.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-bear-market/
- https://www.morganstanley.com/ideas/are-we-in-a-bull-market-2024
- https://en.wikipedia.org/wiki/Wall_Street_Crash_of_1929
- https://www.linkedin.com/pulse/2023-year-review-purpose-investments-maeec
- https://www.nytimes.com/2024/01/13/business/after-a-rip-roaring-2023-the-markets-are-taking-a-breather.html
- https://en.wikipedia.org/wiki/Black_Monday_(1987)
- https://www.ml.com/articles/7-keys-to-getting-through-a-prolonged-market-downturn.html
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-a-bear-market/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/is-a-market-correction-coming.html
- https://www.usatoday.com/story/money/2024/01/16/recession-signs-soft-landing-forecasts/72209418007/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://www.scuc.txed.net/cms/lib/TX02204767/Centricity/Domain/1979/Chp%209-1.html
- https://www.covenantwealthadvisors.com/post/understanding-stock-market-corrections-and-crashes
- https://www.amortization.org/savings/10000/20
- https://www.kiplinger.com/slideshow/investing/t052-s001-8-facts-you-need-to-know-about-bear-markets/index.html
- https://www.fultonbank.com/Education-Center/Investing/Investing-during-a-crisis
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://money.usnews.com/money/retirement/401ks/articles/how-much-did-401ks-gain
- https://www.cbsnews.com/minnesota/news/bear-market-explainer/
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/how-to-survive-a-stock-market-crash/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.forbes.com/sites/johnjennings/2023/10/19/black-monday-the-improbable-crash-its-causes-and-timeless-lessons-for-investors/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-time-to-buy-stocks/
- https://www.5paisa.com/blog/5-best-stocks-to-invest-in-2023
- https://www.federalreservehistory.org/essays/stock-market-crash-of-1929
- https://www.bankrate.com/retirement/what-will-happen-401k-event-of-recession/
- https://investinghaven.com/forecasts/stock-market-crash-2024/
- https://goldsilver.com/blog/heres-how-long-it-really-takes-to-recover-from-stock-market-crashes/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/basics/crashes/
- https://www.amazon.com/Anything-Depression-Innovation-Through-Adversity/dp/150817072X
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://money.com/hold-cash-bear-market/
- https://www.creditkarma.com/investments/i/bear-market-investing-strategies
- https://www.visualcapitalist.com/asset-class-returns-2023/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/lose-money-stock-market-crashes/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/double-century-dalal-street-sees-200-stocks-turning-multibaggers-in-2023-whats-likely-in-2024/articleshow/106075560.cms
- https://www.sofi.com/learn/content/when-to-buy-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/100615/how-protect-your-portfolio-market-crash.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/10-best-investments-for-2024
- https://www.nasdaq.com/articles/5-best-stocks-to-buy-in-a-bear-market
- https://www.nasdaq.com/articles/jaspreet-singh-shares-5-ways-to-grow-$10k-to-$100k-in-a-few-years
- https://www.investopedia.com/terms/e/expectedreturn.asp
- https://www.morningstar.com/portfolios/how-long-will-it-take-market-recover
- https://www.forbes.com/advisor/investing/bear-market-history/
- https://www.advisorperspectives.com/dshort/updates/2024/01/05/bear-market-recoveries-todays-market-q3-2023
- https://smartasset.com/retirement/average-401k-return
- https://www.cabotwealth.com/daily/stock-market/stock-market-performance-us-president
- https://www.bankrate.com/investing/what-to-consider-before-going-to-cash/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Great_Depression
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/stock-market-bubble-investing-upside-2025-sp500-record-valuation-outlook-2024-2
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/investduringbearmarket.asp
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/renowned-investor-who-predicted-1987-stock-market-crash-warns-of-major-sell-off-with-30-correction-this-is-the-thinnest-market-i-ve-ever-seen-1033013291
- https://smartasset.com/investing/whats-a-good-return-on-investment-roi
- https://www.ig.com/uk/thematic-basket/bear-markets
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.fool.com/investing/2023/01/08/this-may-be-the-longest-bear-market-in-history/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.investors.com/news/stock-market-forecast-for-the-next-six-months-flashes-caution-signs-after-tech-stocks-big-gains/
- https://www.bankrate.com/investing/stock-market-outlook/
- https://www.thestreet.com/dictionary/stock-market-crash-1987
- https://www.history.com/news/great-depression-people-who-made-money
- https://www.schwab.com/learn/story/how-to-invest-bear-market
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://www.investopedia.com/8-ways-to-survive-a-market-downturn-4773417
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-invest-in-during-recession
- https://www.investopedia.com/terms/b/bullmarket.asp
- https://www.waldronpartners.com/blog/how-long-does-it-take-for-the-stock-market-to-recover-from-a-crash
- https://m.economictimes.com/news/international/us/wall-street-warns-of-black-monday-repeat-just-in-time-for-36th-anniversary/articleshow/104657753.cms
- https://www.morganstanley.com/ideas/stock-market-outlook-2023
- https://quizlet.com/72656734/chapter-21-flash-cards/
- https://smartasset.com/investing/how-much-money-to-invest-in-stocks-per-paycheck
- https://www.linkedin.com/pulse/how-long-might-bear-market-recovery-take-tppfg
- https://www.dailymail.co.uk/yourmoney/401k/article-13057473/average-401k-shot-2023.html