Jak reagujesz na bessę?
Przeciętny rynek bessy trwa krócej niż rok, a inwestorzy mogą złagodzić skutki za pomocą prostych technik, takich jakuśrednianie kosztów dolara, dywersyfikacja, inwestowanie w sektory stosunkowo odp*rne na recesję i skupianie się na perspektywie długoterminowej.
- Zrównoważ swój portfel. Zdywersyfikowany portfel składa się z wielu klas aktywów, takich jak akcje, obligacje i środki pieniężne. ...
- Skorzystaj z gromadzenia strat podatkowych. ...
- Własne aktywa niechętne ryzyku. ...
- Kup Dip i trzymaj kurs.
Inwestuj konsekwentnie.
Inwestując stałą kwotę pieniędzy w regularnych odstępach czasu, niezależnie od warunków rynkowych, zwiększa się prawdopodobieństwo zakupu akcji po bardziej przystępnych cenach i potencjalnie można zaobserwować wzrost wartości akcji po odbiciu się rynku.
Inwestuj w akcje, które chcesz posiadać na dłuższą metę, inie sprzedawaj ich tylko dlatego, że ich ceny spadły w czasie bessy. Skoncentruj się na jakości: Kiedy następuje bessa, prawdą jest, że firmy często upadają.
- Trzymaj swoje obawy pod kontrolą.
- Użyj uśredniania kosztów w dolarach.
- Udawać martwego.
- Urozmaicać.
- Inwestuj tylko na tyle, na ile Cię stać.
- Szukaj dobrych wartości.
- Zapoznaj się z branżami obronnymi.
- Idź na skróty.
Wyprzedaż wszystkich akcji po zobaczeniu czerwonego koloru w portfelu podczas bessy to ostatnia rzecz, którą chcesz zrobić. Zmienność jest przerażająca, szczególnie jeśli masz awersję do ryzyka, ale podążanie za falą zmienności jest kluczowe i korzystne dla sukcesu Twojego długoterminowego portfela.
Odwrotnością bessy jestrynek byka, charakteryzujący się zyskami wynoszącymi 20% lub więcej. Chociaż próg wynosi 20%, rynki bessy często spadają znacznie głębiej w dłuższym okresie.
A jednak średnia długość bessy od 1929 r. jest sprawiedliwa9,6 miesiąca– wynika z badań Neda Davisa. To prawda, że te miesiące będą bolesne, ale rozważ jasną stronę: niedźwiedzie nie żyją tak długo jak byki. Rzeczywiście, od 1929 r. średni czas trwania hossy wynosi 2,7 roku.
Rynki niedźwiedzia są zwykle krótkotrwałe.
Średnia długość bessy wynosi około 289 dni9,6 miesiąca. To znacznie krócej niż średnia długość hossy, która wynosi 965 dni lub 2,6 roku. Co 3,5 roku: to długoterminowa średnia częstotliwość występowania bessy.
Historycznie rzecz biorąc, indeks zajmował średnio19 miesięcyodrobić straty po spadkach na rynku bessy o 20% lub więcej, jak pokazano w załączonej tabeli.
Czy czeka nas bessa w roku 2023?
Szybkie zakończenie roku 2023
W 2022 r. na amerykańskich giełdach doszło do drugiej bessy w ciągu trzech lat.Giełdy zdecydowanie odbiły się w 2023 roku, przy czym S&P 500 zyskał ponad 20% w lipcu, po czym odnotował spadek w okresie od sierpnia do października. W listopadzie rynki odrobiły straty, a akcje zakończyły rok gwałtownym wzrostem.
Rynki bessy mogą powodować płochliwość inwestorów, co może skutkować sprzedażą aktywów ze strachu. Może to stać się zaraźliwe i jeszcze bardziej pogłębić bessę.
Możesz jednak zmaksymalizować swoje szanse na zysk podczas bessy, stosując strategie przyjazne niedźwiedziom. Obejmują onedywersyfikacja portfela, skupienie się na perspektywie długoterminowej, zajmowanie pozycji krótkiej sprzedaży, handel lub inwestowanie w aktywa „bezpiecznej przystani” i kupowanie od dołu.
Chociaż nie ma uniwersalnej liczby określającej, ile gotówki powinni posiadać inwestorzy, doradcy finansowi zazwyczaj zalecają posiadaniewystarczająco dużo pieniędzy, aby pokryć łatwo dostępne wydatki od trzech do sześciu miesięcy.
Dywersyfikacja ogranicza zmienność, która ma tendencję do zwiększania się podczas bessy i może narażać portfele inwestorów na niepokojące wahania. Alokacja aktywów na rynku niedźwiedzia zazwyczaj obejmujezmniejszanie odsetka portfela inwestowanego w akcje i zwiększanie ekspozycji na obligacje rządowe lub gotówkę.
Doradcy finansowi często zalecają posiadanie odpowiednikaco najmniej sześciomiesięczny dochódw gotówce na pokrycie niespodziewanych wydatków.
Defensywne sektory biznesowe: Niektóre sektory są uważane za defensywne podczas bessy ze względu na stabilny popyt na ich produkty lub usługi. Inwestorzy często poszukują akcji w branżach takich jakopieka zdrowotna, usługi użyteczności publicznej i podstawowe produkty konsumenckie, ponieważ sektory te zwykle wykazują większą stabilność w okresach pogorszenia koniunktury gospodarczej.
Jest kilka sposobów na osiągnięcie zysku na bessie.Uśrednianie kosztów w dolarach: Strategia ta wykorzystuje spadające ceny, inwestując równe kwoty w regularnych odstępach czasu. Ma to na celu zmniejszenie średniej kwoty wpisowego. Polowanie na okazje: Nawet akcje największych spółek mogą odczuć straty na rynkach niedźwiedzia.
Przywrócenie równowagi prowadzi do kupowania akcji w czasie bessy. Rebalancing przywraca profil ryzyko/zysk portfela i może umożliwić portfelowi odrobienie strat szybciej niż miałoby to miejsce, gdyby nie przeprowadzono rebalancingu. Konwencjonalna mądrość głosi, że podczas bessytrzymanie jest dobre, a przywracanie równowagi jest lepsze.
Najdłuższa bessa w historii trwała 929 dni kalendarzowych, ale obecna bessa może ją przebić.
Gdzie ulokować pieniądze przed krachem na rynku?
Jeśli jesteś inwestorem krótkoterminowym,bankowe płyty CD i skarbowe papiery wartościoweto dobry zakład. Jeśli inwestujesz na dłuższy okres, stałe lub indeksowane renty, a nawet indeksowane uniwersalne produkty ubezpieczenia na życie mogą zapewnić lepsze zyski niż obligacje skarbowe.
Dobry omen dla S&P 500
„Indeks S&P 500 ustanowił sześć nowych maksimów wszechczasów w 2024 r., wszystkie w styczniu. Daje to w ujęciu rocznym stopę 72 nowych maksimów”, mówi Sam Stovall, główny strateg inwestycyjny w CFRA Research.
Średnia długość bessy wynosi 289 dni, czyli około 9,6 miesiąca. To znacznie krócej niż średnia długość hossy, która wynosi 965 dni lub 2,6 roku.awaria dot-com w marcu 2000 rjest technicznie najdłuższy (spadek o 19,9% w 1990 r. prawie wykoleił byka, ale tylko przekroczył próg niedźwiedzia).
9 września 2007 r., ale do września 2008 r. główne indeksy giełdowe straciły prawie 20% swojej wartości. Dow Dow osiągnął najniższy punkt, czyli 54% poniżej wartości szczytowej, aż do 6 marca 2009 r. Następnie minąłcztery lataaby Dow całkowicie odzyskał siły po katastrofie.
Inwestorzy muszą rozliczyć swoje transakcje na papierach wartościowych w ciągu trzech dni roboczych. Ten cykl rozliczeniowy jest znany jako „T+3” – skrót od „data transakcji plus trzy dni”. Ta zasada to oznaczaw przypadku zakupu papierów wartościowych firma maklerska musi otrzymać płatność nie później niż trzy dni robocze po zawarciu transakcji.
References
- https://www.barrons.com/articles/what-went-right-investors-2023-can-go-wrong-2024-d80316e1
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/stock-market-bubble-investing-upside-2025-sp500-record-valuation-outlook-2024-2
- https://www.bankrate.com/investing/stock-market-outlook/
- https://www.bankrate.com/retirement/what-will-happen-401k-event-of-recession/
- https://www.cnbc.com/2024/01/02/stock-markets-2023s-winners-and-losers.html
- https://www.amazon.com/Anything-Depression-Innovation-Through-Adversity/dp/150817072X
- https://www.waldronpartners.com/blog/how-long-does-it-take-for-the-stock-market-to-recover-from-a-crash
- https://www.forbes.com/sites/johnjennings/2023/10/19/black-monday-the-improbable-crash-its-causes-and-timeless-lessons-for-investors/
- https://www.bankrate.com/investing/what-to-consider-before-going-to-cash/
- https://goldsilver.com/blog/heres-how-long-it-really-takes-to-recover-from-stock-market-crashes/
- https://ethis.co/blog/top-4-money-mistakes-to-avoid-in-a-bear-market/
- https://www.linkedin.com/pulse/2023-year-review-purpose-investments-maeec
- https://www.cbsnews.com/minnesota/news/bear-market-explainer/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-time-to-buy-stocks/
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/renowned-investor-who-predicted-1987-stock-market-crash-warns-of-major-sell-off-with-30-correction-this-is-the-thinnest-market-i-ve-ever-seen-1033013291
- https://www.morganstanley.com/ideas/us-stock-market-outlook-2024
- https://www.hartfordfunds.com/practice-management/client-conversations/managing-volatility/bear-markets.html
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/can-you-retire-on-1-million
- https://smartasset.com/investing/how-much-money-to-invest-in-stocks-per-paycheck
- https://en.wikipedia.org/wiki/Great_Depression
- https://www.investopedia.com/8-ways-to-survive-a-market-downturn-4773417
- https://www.visualcapitalist.com/asset-class-returns-2023/
- https://www.sofi.com/learn/content/when-to-buy-stocks/
- https://www.ig.com/uk/thematic-basket/bear-markets
- https://www.investopedia.com/terms/b/bullmarket.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-do-when-stock-market-is-crashing
- https://www.investopedia.com/terms/e/expectedreturn.asp
- https://www.5paisa.com/blog/5-best-stocks-to-invest-in-2023
- https://www.fool.com/investing/2023/01/08/this-may-be-the-longest-bear-market-in-history/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-invest-in-during-recession
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://www.nasdaq.com/articles/5-best-stocks-to-buy-in-a-bear-market
- https://fortune.com/2023/12/11/stock-market-forecast-2024-ed-yardeni-roaring-2020s/
- https://www.investopedia.com/terms/e/estimated-return.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/jaspreet-singh-shares-5-ways-to-grow-$10k-to-$100k-in-a-few-years
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/100615/how-protect-your-portfolio-market-crash.asp
- https://smartasset.com/retirement/average-401k-return
- https://homework.study.com/explanation/good-news-you-will-almost-certainly-be-a-millionaire-by-the-time-you-retire-in-40-years-bad-news-the-inflation-rate-over-your-lifetime-will-average-about-3-2-a-what-will-be-the-real-value-of-1-m.html
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://en.wikipedia.org/wiki/Wall_Street_Crash_of_1929
- https://www.financialplanningassociation.org/sites/default/files/2020-05/8%20Analyzing%20the%20Effects%20of%20Aggressive%20Rebalancing%20During%20Bear%20Markets.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/highest-return-on-investments/
- https://time.com/personal-finance/article/us-stock-market-crashes/
- https://m.economictimes.com/news/international/us/wall-street-warns-of-black-monday-repeat-just-in-time-for-36th-anniversary/articleshow/104657753.cms
- https://money.usnews.com/investing/articles/will-the-stock-market-crash-risk-factors
- https://www.amortization.org/savings/10000/20
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.creditkarma.com/investments/i/bear-market-investing-strategies
- https://www.quora.com/How-long-did-it-take-for-the-market-to-recover-after-the-Great-Depression
- https://www.fisherinvestments.com/en-us/insights/market-commentary/more-bull-market-in-store-for-2024
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://time.com/personal-finance/article/best-long-term-investments/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042115/what-caused-stock-market-crash-1929-preceded-great-depression.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/bear-market-history/
- https://www.morganstanley.com/ideas/stock-market-outlook-2023
- https://www.fool.com/terms/b/bear-market/
- https://www.federalreservehistory.org/essays/stock-market-crash-of-1929
- https://money.com/hold-cash-bear-market/
- https://www.thestreet.com/dictionary/stock-market-crash-1987
- https://www.investopedia.com/ask/answers/lose-money-stock-market-crashes/
- https://www.advisorperspectives.com/dshort/updates/2024/01/05/bear-market-recoveries-todays-market-q3-2023
- https://www.stlouisfed.org/~/media/files/pdfs/great-depression/the-great-depression-wheelock-overview.pdf
- https://www.kiplinger.com/slideshow/investing/t052-s001-8-facts-you-need-to-know-about-bear-markets/index.html
- https://www.nytimes.com/2024/01/13/business/after-a-rip-roaring-2023-the-markets-are-taking-a-breather.html
- https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/double-century-dalal-street-sees-200-stocks-turning-multibaggers-in-2023-whats-likely-in-2024/articleshow/106075560.cms
- https://www.fool.com/investing/stock-market/basics/crashes/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/investduringbearmarket.asp
- https://www.investors.com/news/stock-market-forecast-for-the-next-six-months-flashes-caution-signs-after-tech-stocks-big-gains/
- https://www.hartfordfunds.com/dam/en/docs/pub/whitepapers/CCWP045.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-during-a-bear-market
- https://www.morningstar.com/portfolios/how-long-will-it-take-market-recover
- https://www.britannica.com/event/Great-Depression
- https://www.schwab.com/learn/story/how-to-invest-bear-market
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-much-cash-should-investors-hold/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/stock-market-forecast-next-6-months/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-long-might-bear-market-recovery-take-tppfg
- https://www.nasdaq.com/articles/how-long-will-this-sp-500-bear-market-last-heres-what-history-says
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://www.dailymail.co.uk/yourmoney/401k/article-13057473/average-401k-shot-2023.html
- https://www.cnbc.com/2023/12/19/2024-market-predictions-bumpy-landing-for-the-economy.html
- https://finimize.com/content/what-will-sp-500-return-over-next-10-years
- https://www.britannica.com/event/Great-Depression/Sources-of-recovery
- https://www.morganstanley.com/ideas/are-we-in-a-bull-market-2024
- https://www.scuc.txed.net/cms/lib/TX02204767/Centricity/Domain/1979/Chp%209-1.html
- https://www.marshmma.com/us/insights/details/should-i-reduce-my-401k-contribution-when-the-market-is-down.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/10-best-investments-for-2024
- https://www.cabotwealth.com/daily/stock-market/stock-market-performance-us-president
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/is-a-market-correction-coming.html
- https://www.5paisa.com/share-market-today/stocks-to-buy-or-sell-today
- https://smartasset.com/investing/whats-a-good-return-on-investment-roi
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/how-to-survive-a-stock-market-crash/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/27/stocks-warren-buffett-sold-2023-and-stock-bought/
- https://www.usatoday.com/story/money/2024/01/16/recession-signs-soft-landing-forecasts/72209418007/
- https://history.state.gov/milestones/1921-1936/great-depression
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://quizlet.com/72656734/chapter-21-flash-cards/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stock-market-crash-1987.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-bear-market/
- https://www.ml.com/articles/7-keys-to-getting-through-a-prolonged-market-downturn.html
- https://www.covenantwealthadvisors.com/post/understanding-stock-market-corrections-and-crashes
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-a-bear-market/
- https://www.bankrate.com/investing/biggest-stock-market-crashes-in-us-history/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/keep-cash-on-the-sideline-or-invest.html
- https://investinghaven.com/forecasts/stock-market-crash-2024/
- https://money.usnews.com/money/retirement/401ks/articles/how-much-did-401ks-gain
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-return-on-investment/
- https://www.cnbc.com/2020/01/28/what-the-rule-of-72-is-and-how-it-works.html
- https://www.fultonbank.com/Education-Center/Investing/Investing-during-a-crisis
- https://www.history.com/news/great-depression-people-who-made-money
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://en.wikipedia.org/wiki/Black_Monday_(1987)