Które akcje lub obligacje wiążą się z mniejszym ryzykiem?
Z ryzykiem przychodzi nagroda.
Akcje dają szansę na wyższe długoterminowe zyski w porównaniu z obligacjami, ale wiążą się z większym ryzykiem. Obligacje są na ogół bardziej stabilne niż akcje, ale zapewniają niższe długoterminowe zyski.
Ponieważ są to pożyczki z ustaloną ratą odsetek, terminem zapadalności i wartością nominalną, którą pożyczkobiorca spłaci, charakteryzują się one zazwyczaj znacznie mniejszą zmiennością niż akcje.. Nie oznacza to, że są wolne od ryzyka; jeśli pożyczkobiorca ma kłopoty finansowe i jest narażony na ryzyko niespłacenia swojego zadłużenia, obligacje mogą stracić na wartości.
Ryzyko: obligacje oszczędnościowe są wspierane przez rząd USA, tzwsą uważane za tak bezpieczne, jak inwestycja. Nie należy jednak zapominać, że odsetki od obligacji spadną, jeśli inflacja ponownie się uspokoi.
Natomiast obligacje są uważane za mniej ryzykowne, ponieważjest on zabezpieczony majątkiem spółki. Na koniec porozmawiajmy o dojrzałości. Zapasy nie mają terminu zapadalności i można nimi zarządzać w nieskończoność. Obligacje natomiast mogą być długoterminowe i krótkoterminowe, co oznacza, że mają ustalony termin zapadalności.
Obligacje generalnie zapewniają wyższe zyski przy wyższym ryzyku niż oszczędności i niższe zyski niż akcje. Aleobietnica emitenta obligacji dotycząca spłaty kapitału generalnie sprawia, że obligacje są mniej ryzykowne niż akcje.
Ogólnie obligacje są uważane za mniej ryzykowne niż akcje z kilku powodów:Obligacje zawierają obietnicę emitenta, że w terminie zapadalności zwrócą posiadaczowi wartość nominalną papieru wartościowego; akcje nie mają takiej obietnicy ze strony emitenta.
Bezpieczne aktywa, takie jakAmerykańskie skarbowe papiery wartościowe, wysokodochodowe konta oszczędnościowe, fundusze rynku pieniężnego oraz niektóre rodzaje obligacji i rent dożywotnichoferują opcję inwestycyjną o niższym ryzyku dla tych, dla których priorytetem jest ochrona kapitału i stałe, choć ogólnie niższe zyski.
Względy ryzyka: Obligacje agencyjne i obligacje podmiotowe są powszechnie postrzegane jako obligacje o niskim ryzyku kredytowym ze względu na ich powiązanie z podmiotami czarterowanymi przez rząd. Ponieważ jednak obligacje te nie są emitowane bezpośrednio przez rząd USA, niekoniecznie są one poparte jego pełną wiarą i kredytem.
Biorąc pod uwagę liczne przyczyny upadku działalności firmy,akcje są zazwyczaj bardziej ryzykowne niż obligacje. Jednak wyższe ryzyko może wiązać się z wyższymi zyskami. Średnia roczna stopa zwrotu na rynku wynosi około 10%, nie uwzględniając inflacji.
Czy obligacje są bezpieczniejsze czy bardziej ryzykowne niż akcje?
„Generalnie rzecz biorąc,obligacje jako klasa aktywów są mniej ryzykowne niż akcje– mówi Miyakawa. Tymczasem akcje zapewniają wyższe zyski, ale przy większej zmienności. „Jednak wysoka inflacja i jej wpływ na stopy procentowe sprawiły, że odpowiedź na pytanie [w co lepiej inwestować] jest bardziej złożona”.
Z ryzykiem przychodzi nagroda.
Obligacje są bezpieczniejsze nie bez powodu⎯ możesz spodziewać się niższego zwrotu z inwestycji. Z drugiej strony, akcje zazwyczaj charakteryzują się pewną nieprzewidywalnością w krótkim okresie z potencjałem lepszego zwrotu z inwestycji.
„Obligacje, takie jak obligacje skarbowe, korporacyjne i komunalne, wiążą się z umownymi przepływami pieniężnymi” – mówi Kowalski. „W porównaniu z akcjami istnieje znacznie mniejsze prawdopodobieństwo utraty początkowej inwestycji, ponieważ:emitent obligacji wyraża zgodę na spłatę odsetek i kapitału w określonych terminach.”
Obligacje są zwykle mniej zmienne i mniej ryzykowne niż akcje, a utrzymywane do terminu zapadalności mogą oferować bardziej stabilne i spójne zyski. Oprocentowanie obligacji często jest wyższe niż oprocentowanie oszczędności w bankach, na płytach CD lub na rachunkach rynku pieniężnego.
Najbezpieczniejsze opcje inwestycyjne charakteryzują się niskim ryzykiem i są zwykle wspierane przez Departament Skarbu USA lub są powiązane z FDIC. Konta oszczędnościowe ubezpieczone przez FDIC, MMA, fundusze rynku pieniężnego, TIPS, obligacje oszczędnościowe serii I oraz bony skarbowe, obligacje i weksle są powszechnie zalecane jako bezpieczne inwestycje.
Konkluzja jest takaobligacje stanowią historycznie mniej zmienne, mniej ryzykowne i bardziej przewidywalne źródło dochodu niż akcje. Istnieją amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne, obligacje hipoteczne, obligacje o wysokiej stopie zwrotu, obligacje komunalne, obligacje zagraniczne i obligacje rynków wschodzących – żeby wymienić tylko kilka.
Termin i wysokość przyszłych zysków oraz wypłat dywidendy nie są znane.Inwestorzy opierają się na niezliczonej liczbie założeń, aby ustalić podstawowe prognozy, które często nie pokrywają się z rzeczywistością. Dlatego oszacowanie wartości obligacji jest łatwiejsze niż oszacowanie wartości akcji zwykłych.
Głównym powodem posiadania akcji przez inwestorów jest chęć uzyskania zwrotu z inwestycji. Zwrot ten zazwyczaj następuje na dwa możliwe sposoby:Cena akcji rośnie, co oznacza, że idzie w górę. Jeśli chcesz, możesz następnie sprzedać akcje z zyskiem.
Potencjalne korzyści z inwestowania w akcje obejmują:Potencjalne zyski kapitałowe z posiadania akcji, których wartość rośnie z biegiem czasu. Potencjalne przychody z tytułu dywidendy wypłaconej przez spółkę. Niższe stawki podatkowe od długoterminowych zysków kapitałowych.
W podsumowaniu,Decyzja o częstym kupnie i sprzedaży akcji jest osobistym wyborem. Jednakże istotne jest zachowanie zrównoważonego podejścia przy uwzględnieniu jasnych celów i warunków rynkowych. Aby odnieść sukces w handlu akcjami, ważne jest, aby być na bieżąco i odpowiednio dostosowywać strategie.
Czy obligacje są bezpieczniejsze niż banki?
Kluczowe dania na wynos. Ochrona depozytów bankowych FDIC uspokaja, ale mądrze może być mieć również inne możliwości wyboru dla swoich pieniędzy.Obligacje federalne są uważane za bardzo bezpieczne, ale w rezultacie zwroty mogą być niskie. Inwestycje w nieruchom*ości mogą generować dochód, ale mogą być ryzykowne.
Obligacje są często reklamowane jako mniej ryzykowne niż akcje – i w większości są – ale to prawdanie oznacza, że nie możesz stracić pieniędzy posiadając obligacje. Ceny obligacji spadają wraz ze wzrostem stóp procentowych, gdy emitent doświadcza negatywnego zdarzenia kredytowego lub gdy spada płynność rynku.
Skarbysą uważane za najbezpieczniejsze dostępne obligacje, ponieważ są poparte „pełną wiarą i kredytem” rządu USA.
Największą zaletą bonów skarbowych w porównaniu z innymi inwestycjami jest to, żeryzyko utraty początkowej inwestycji jest praktycznie zerowe. Rząd wspiera te papiery wartościowe, więc w porównaniu z innymi inwestycjami nie musisz się martwić, że możesz stracić pieniądze na transakcji.
- Najlepsze bezpieczne inwestycje kwietnia 2024. ...
- Bony skarbowe, obligacje i obligacje. ...
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. ...
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS)...
- Wysokowydajne konta oszczędnościowe. ...
- Obligacje Oszczędnościowe serii I. ...
- Certyfikaty Depozytowe (CD)
References
- https://www.merrilledge.com/article/understanding-bonds-and-their-risks
- https://homework.study.com/explanation/which-of-the-following-types-of-bonds-has-the-least-default-risk-a-municipal-bonds-b-corporate-bonds-c-treasury-bonds.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/040915/how-riskfree-rate-determined-when-calculating-market-risk-premium.asp
- http://www.projectinvested.com/markets-explained/what-you-should-know/
- https://groww.in/p/interest-rate-risk
- https://www.wintwealth.com/fixed-deposit/fd-vs-bonds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/ltbondrisk.asp
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042215/what-are-risks-associated-investing-treasury-bond.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/062805.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-stocks-how-they-work
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.aspero.in/blog/bonds-vs-fixed-deposits-which-is-the-better-investment-choice/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/08/manage-interest-rate-risk.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/bonds-vs-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/lose-money-bonds-losses.asp
- https://www.americancentury.com/insights/interest-rate-risk/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://www.usbank.com/financialiq/manage-your-household/personal-finance/are-savings-bonds-still-a-thing.html
- https://www.pimco.com.au/en-au/insights/viewpoints/3-reasons-why-bonds-make-more-sense-than-term-deposits-today
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/5-places-to-keep-your-money-when-you-dont-trust-the-banks.aspx
- https://keilfp.com/blogpodcast/i-bond-rate/
- https://quizlet.com/explanations/questions/difference-between-stock-and-bonds-d4da85b5-1c362b4e-d556-440a-a8c1-f4cd555a2fc8
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/basics-investing-stocks
- https://www.bajajfinserv.in/investments/short-term-or-long-term-fd-which-fd-is-best-for-you
- https://www.investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/5-risky-mortgage-loans.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-is-a-bond
- https://www.foxbusiness.com/features/becoming-a-home-owner-hardest-easiest-home-loans-to-get
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/bondrisks.asp
- https://www.occ.gov/publications-and-resources/publications/comptrollers-handbook/files/interest-rate-risk/index-interest-rate-risk.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-is-interest-rate-risk/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/is-fd-a-better-investment-option-than-equity
- https://www.aeaweb.org/conference/2022/preliminary/paper/ANaGaSNN
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/risk-management/interest-rate-risk/
- https://www.cahillfinancial.com/understanding-risk
- https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt2309c.htm
- https://smartasset.com/financial-advisor/where-do-millionaires-keep-their-money
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/are-bonds-a-good-investment-understand-the-safety-net-behind-this-investment-avenue-394579-2023-08-18
- https://www.businessinsider.com/28-banks-with-the-highest-commercial-real-estate-risk-2024-3
- http://ifci.ch/138860.htm
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-is-interest-rate-risk-and-how-do-you-mitigate-it--220428
- https://www.imf.org/en/Blogs/Articles/2023/10/16/new-look-at-global-banks-highlights-risks-from-higher-for-longer-interest-rates
- https://www.fdic.gov/analysis/cfr/working-papers/2006/2006-02.pdf
- https://smallbusiness.chron.com/measure-interest-rate-risk-3631.html
- https://www.investor.gov/additional-resources/information/youth/teachers-classroom-resources/risk-and-return
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://www.thebalancemoney.com/credit-risk-vs-interest-rate-risk-417059
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-choice.asp
- https://www.morganstanley.com/ideas/bond-market-outlook-fixed-income-2024
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/
- https://www.investopedia.com/terms/i/interestraterisk.asp
- https://www.johnhanco*ck.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/103015/cash-vs-bonds-what-pick-times-uncertainty.asp
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/bonds-vs-stocks/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/are-bonds-recession-proof/
- https://www.lewis-knopf.com/financial-rx/volume-10-issue-1/type-bond-safest/
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.3vfinance.com/infinance-le-blog/en/interest-rate-risk-3-examples-to-learn-from
- https://www.schwab.com/learn/story/why-to-consider-longer-term-bonds-now
- https://www.fidelity.com.hk/en/start-investing/learn-about-investing/bond-investing-made-simple/understanding-investment-grade-and-high-yield-bonds
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/
- https://www.indmoney.com/articles/mutual-funds/mutual-funds-vs-bonds-where-to-invest
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-often-can-you-buy-and-sell-the-same-stock/20217
- https://en.wikipedia.org/wiki/Interest_rate_risk
- https://www.wintwealth.com/blog/what-are-the-risks-of-bonds/
- https://homework.study.com/explanation/discuss-why-estimating-the-value-for-a-bond-is-easier-than-estimating-the-value-for-common-stock.html
- https://www.bajajfinserv.in/risks-associated-with-government-bonds
- https://www.credible.com/personal-loan/high-risk-loans
- https://smartasset.com/investing/should-i-move-my-401k-to-bonds
- https://learn.saylor.org/mod/book/view.php?id=53727
- https://www.investopedia.com/terms/f/five-c-credit.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/downsiderisk.asp
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20240111/bonds-vs-cash-understand-the-pros-and-cons
- https://www.bankofengland.co.uk/financial-stability-in-focus/2023/july-2023
- https://smartasset.com/investing/where-do-billionaires-keep-their-money
- https://www.unbiased.com/discover/investing/safest-investments
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/