Jak wytłumaczyć finanse behawioralne?
Finanse behawioralne sąbadanie wpływu psychologii na zachowania inwestorów lub analityków finansowych. Obejmuje także późniejsze skutki dla rynków. Koncentruje się na tym, że inwestorzy nie zawsze postępują racjonalnie, mają ograniczenia w samokontroli i kierują się własnymi uprzedzeniami.
Oparta na psychologii i zakorzeniona w przykładach z życia codziennego książka „Ekonomia behawioralna dla op*rnych” oferuje spostrzeżenia mające pomóc inwestorom uniknąć impulsywnych błędów, firmom zrozumieć mechanizmy stojące za indywidualnymi wyborami, a rządom i organizacjom non-profit podejmować decyzje publiczne.
Przykład: Innym klasycznym przykładem finansów behawioralnych w działaniu jesttendencja inwestorów do praktykowania niechęci do strat. Wielu inwestorów zbyt długo wstrzymuje się z utratą akcji, licząc na odbicie.
Finanse behawioralne pomagają nam zrozumieć, w jaki sposób na decyzje finansowe dotyczące inwestycji, płatności, ryzyka i zadłużenia osobistego duży wpływ mają ludzkie emocje, uprzedzenia i ograniczenia poznawcze umysłu w zakresie przetwarzania informacji i reagowania na nie.
Odnosi się dosposób, w jaki dana osoba zarządza swoimi pieniędzmi, podejmuje decyzje finansowe i radzi sobie z kwestiami finansowymi. Na zachowania finansowe jednostki wpływa wiele czynników, w tym wychowanie, kultura, osobowość, wykształcenie, poziom dochodów i osobiste doświadczenia.
Czym zatem są finanse behawioralne? Jegoteoria ekonomii wyjaśniająca często irracjonalne zachowania finansowe, takie jak nadmierne wydatki na kartach kredytowych lub panika podczas wyprzedaży w czasie pogorszenia koniunktury na rynku. Ludzie często podejmują decyzje finansowe w oparciu o emocje, a nie racjonalność.
Tradycyjne finanse zakładają, że inwestorzy są racjonalni, podczas gdy finanse behawioralne zakładają, że wpływają na nich emocje, uprzedzenia i ograniczenia poznawcze. Porównanie wyników badań prowadzonych przy użyciu różnych metodologii może stanowić wyzwanie.
Finanse behawioralne są przydatne wanalizując zwroty rynkowe z perspektywy czasu, ale nie dostarczyło jeszcze żadnych spostrzeżeń, które mogłyby pomóc inwestorom opracować strategię, która w przyszłości przyniesie lepsze wyniki.
Finanse behawioralne sąbadanie wpływu wpływów psychologicznych, takich jak emocje takie jak strach i chciwość, a także świadome i podświadome uprzedzenia, na zachowania i decyzje inwestorów. Usuwa błędne przekonanie, że inwestorzy zawsze podejmują racjonalne decyzje, które leżą w ich najlepszym interesie.
W ekonomii behawioralnej „szturchnięcie” to sposób manipulowania wyborami ludzi w celu nakłonienia ich do podjęcia określonych decyzji: na przykład:kładąc owoce na wysokości oczu lub w pobliżu kasy w szkolnej stołówceto przykład „szturchnięcia” mającego na celu nakłonienie uczniów do wyboru zdrowszych opcji.
Jaki jest wniosek z finansów behawioralnych?
Podsumowując, finanse behawioralne takkierunek studiów łączący psychologię i finanse w celu wyjaśnienia, w jaki sposób inwestorzy podejmują decyzje finansowe. Uznaje, że inwestorzy nie zawsze postępują racjonalnie i mogą ulegać wpływom uprzedzeń poznawczych i emocji.
- R #1: Rozpoznaj sytuację. ...
- R #2: Zastanów się nad swoimi wartościami. ...
- R#3: Zmień swój punkt widzenia. ...
- R#4: Reaguj celowo.
Finanse behawioralne zasadniczo zmieniły nasze rozumienie procesu podejmowania decyzji inwestycyjnych. To pokazałoinwestorzy nie zawsze są podmiotami racjonalnymi i że uprzedzenia emocjonalne i poznawcze mogą znacząco wpływać na ich wybory.
Tworzy i przestrzega budżetu, oszczędza na większe zakupy i na emeryturę. Pokazuje pozytywne nawyki zarządzania pieniędzmi i strategie podejmowania decyzji. Żyje w granicach swoich możliwości, porównuje funkcje i koszty, aby dokonać świadomego zakupu. Podejmuje decyzje dotyczące wydatków i oszczędzania, które odpowiadają osobistym celom i wartościom; sprzeciwia się rówieśnikom...
Wśród przedstawicieli, którzy znacząco przyczynili się do rozwoju finansów behawioralnych, są psychologowieDaniela Kahnemana i Amosa Tversky’egokogo można uznać za prawdziwych prekursorów i tych, którzy wnieśli do sprawy większy wkład, analizując zachowanie podmiotów gospodarczych w...
Oto niektóre ograniczenia teorii finansów behawioralnych: 1.Ograniczona moc predykcyjna: Teorie finansów behawioralnych często opierają się na wydarzeniach z przeszłości i mogą nie mieć mocy predykcyjnej w przyszłych sytuacjach. Zachowanie człowieka jest złożone i może na nie wpływać wiele czynników, co utrudnia dokładne przewidzenie.
Finanse behawioralne to dziedzina psychologii badająca, w jaki sposób i dlaczego ludzkie uprzedzenia wpływają na rynki finansowe. Te uprzedzenia mogą mieć wpływ na naszą ocenę tego, jak wydajemy pieniądze i decydujemy się je zainwestować. Zrozumienie uprzedzeń może pomóc Ci je przezwyciężyć i podejmować lepsze decyzje finansowe.
Finanse behawioralnerozluźnia założenia racjonalności zawarte w tradycyjnej teorii finansów i wyjaśnia psychologiczne uprzedzenia, które wpływają na inwestorów w prawdziwym życiu. Te uprzedzenia przekładają się na zachowania inwestorów, co skutkuje podejmowaniem przez nich nieoptymalnych decyzji.
Finanse behawioralneuczy, że ludzie popełniają kosztowne błędy przy podejmowaniu decyzji finansowych ze względu na uprzedzenia emocjonalne, błędy poznawcze i brak dyscypliny. Doradcy finansowi powinni być w stanie zrozumieć, w jaki sposób mogą one przeszkodzić w osiągnięciu sukcesu finansowego, i interweniować jako trener behawioralny, aby skorygować kurs.
Czy znasz Zasadę 72? W prosty sposób możesz obliczyć, ile czasu zajmie podwojenie Twoich pieniędzy. Po prostu weź liczbę 72 i podziel ją przez stopę procentową, jaką masz nadzieję zarobić. Ten numer ci dajeprzybliżoną liczbę lat potrzebną do podwojenia inwestycji.
Czym w skrócie jest ekonomia behawioralna?
Badania ekonomii behawioralnej ujawniają, że nasze życie nie jest takie proste. Zamiast tego nasze decyzje są komplikowane przez naszą własną psychikę. Każdy z nas codziennie popełnia błędy. Nie zawsze wiemy, co jest dla nas najlepsze, a nawet jeśli wiemy, możemy nie mieć wystarczającej samokontroli, aby realizować nasze najlepsze intencje.
Ekonomia behawioralna taknauka o psychologii, która analizuje decyzje podejmowane przez ludzi i przyczyny dokonywania irracjonalnych wyborów. Na ekonomię behawioralną wpływa ograniczona racjonalność, architektura wyborów, błędy poznawcze i mentalność stada.
Celem badań ekonomii behawioralnej jest zdobycie większej wiedzy na temat zachowań decyzyjnych człowieka, a także lepsze informowanie i polityczne kształtowanie zjawisk społecznych (takich jak inwestycje w prywatne emerytury, opieka zdrowotna, decyzje dotyczące finansów i edukacji), głównie zgodnie z normatywnym ideał racjonalności...
Nadmierna pewność siebie, dysonans poznawczy, teoria żalu i teoria perspektywyto cztery tematy z zakresu finansów behawioralnych. Te cztery tematy posłużyły jako wprowadzenie do licznych odrębnych tematów, które pojawiły się w tej dyscyplinie w ciągu ostatnich kilku lat.
- Zarządzaj emocjami. ...
- [Zobacz: 9 uprzedzeń psychologicznych, które szkodzą inwestorom.]
- Szukaj sprzecznych opinii. ...
- Bądź „najemcą”, a nie właścicielem. ...
- Nie goń za wczorajszymi zwycięzcami. ...
- [Przeczytaj: 5 oznak, że wkrótce podejmiesz złą decyzję finansową.]
- Uważaj na zatłoczone transakcje.
References
- https://www.empower.com/the-currency/life/behavioral-finance
- https://online.mason.wm.edu/blog/what-is-behavioral-finance
- https://www.investopedia.com/terms/t/technical-analysis-of-stocks-and-trends.asp
- https://www.canadalife.co.uk/long-term-close-up/understanding-behavioural-bias/
- https://money.usnews.com/money/blogs/the-smarter-mutual-fund-investor/articles/2017-04-19/6-tips-for-investors-to-overcome-behavioral-bias
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/list-top-10-types-cognitive-bias/
- https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S0927538X03000489
- https://mintgenie.livemint.com/news/personal-finance/tips-to-overcome-behavioural-biases-that-affect-our-investment-decisions-151685682882886
- https://www.goodreads.com/book/show/13342731-behavioral-economics-for-dummies
- https://www.accaglobal.com/gb/en/student/exam-support-resources/fundamentals-exams-study-resources/f9/technical-articles/behavioural-finance.html
- https://www.investopedia.com/articles/02/112502.asp
- https://managementstudyguide.com/behavioral-finance-advantages.htm
- https://www.amazon.com/Behavioural-Economics-Short-Introduction-Introductions/dp/019875499X
- https://www.exploring-economics.org/en/orientation/behavioral-economics/
- https://onlinecbm.uis.edu/degrees/business/masters/finance/behavioral-finance-for-financial-planning/
- https://chicagopartnersllc.com/your-resources/wealth-blog/the-transformative-role-of-behavioral-finance-in-wealth-management/
- https://news.uchicago.edu/explainer/what-is-behavioral-economics
- https://www.investopedia.com/terms/b/behavioralfinance.asp
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/technical-analysis.html
- https://ieeca.org/journal/index.php/JEECAR/article/view/1032
- https://link.springer.com/chapter/10.1057/9781137544254_7
- https://www.internationalconference.in/XXI_AIC/TS5C/MsShagunBakshi.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/etfs/090216/what-your-clients-willingness-and-ability-take-risk.asp
- https://www.researchgate.net/publication/338480526_Financial_behavior_and_behavioral_finance_differences_and_similarities
- https://www.investopedia.com/articles/investing/050813/4-behavioral-biases-and-how-avoid-them.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/advantages-behavioral-finance-manoj-r
- https://www.cfainstitute.org/-/media/documents/article/rf-brief/rfbr-v2-n1-1-pdf.ashx
- https://www.scribd.com/document/208503364/Behavioural-Finance-with-Private-Clients
- https://search.proquest.com/openview/2e18cb4a8896fe584b88ff89d4e3fac6/1?pq-origsite=gscholar&cbl=51770
- https://papers.ssrn.com/sol3/Delivery.cfm/SSRN_ID3337585_code3358981.pdf?abstractid=3337585&mirid=1
- https://brainly.com/question/32509599
- https://www.linkedin.com/pulse/behavioral-finance-its-impact-capital-markets-ibslbd
- https://wealthdesk.in/blog/behavioural-biases/
- https://www.finideas.com/the-role-of-behavioral-finance-in-investment-decision-making/
- https://www.tandfonline.com/doi/full/10.1080/23322039.2023.2239032
- https://www.bajajamc.com/knowledge-centre/articles/significance-of-understanding-behavioural-biases-in-decision-making
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/behavioral-finance/
- https://www.warriortrading.com/why-technical-analysis-is-so-important-to-day-traders/
- https://sps-family.com/case-planning-commentary/
- https://egyankosh.ac.in/bitstream/123456789/84990/1/Unit-14.pdf
- https://timesofindia.indiatimes.com/readersblog/finance-excel/financial-behaviour-of-individual-life-51840/
- https://www.consumerfinance.gov/consumer-tools/educator-tools/youth-financial-education/learn/financial-habits-norms/
- https://academic.oup.com/book/11905/chapter/161106441
- https://managementstudyguide.com/behavioral-finance-limitations.htm
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20231110/how-behavioral-finance-impacts-physicians-decision-making
- https://proschoolonline.com/blog/behavioural-finance-a-subject-to-be-cherished
- https://quizlet.com/189821687/behavioral-finance-flash-cards/
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/macroeconomics/economics-of-money/behavioral-finance/
- https://www.linkedin.com/pulse/differences-similarities-between-traditional-finance-behavioral
- https://www.morganstanley.com/cs/pdf/619598-3174306-MSVA-Behavioral-Guide-r7.pdf
- https://buckinghamstrategicpartners.com/perspectives/the-4-rs-of-behavior-finance/
- https://www.investopedia.com/terms/b/behavioraleconomics.asp
- https://www.quora.com/Whats-the-relationship-between-behavioral-finance-and-technical-analysis
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1877050917325693/pdf?md5=dad02f4a004c0a4b2947a28368a4106c&pid=1-s2.0-S1877050917325693-main.pdf
- https://www.avatrade.com/education/trading-for-beginners/cognitive-bias
- https://russellinvestments.com/uk/blog/avoid-behavioural-bias
- https://www.bankpedia.org/termine.php?lingua=en&c_id=24409-behavioral-finance
- https://www.wallstreetmojo.com/behavioral-finance/
- https://www.primerica.com/public/rule-of-72.html
- https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/refresher-readings/technical-analysis
- https://www.wintwealth.com/blog/technical-analysis-definition-importance-benefits-tools/
- https://www.investopedia.com/financial-advisor/advisors-role-behavioral-coach/
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/behavioral-finance/
- https://digitalcommons.bryant.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1152&context=eeb
- https://www.quora.com/What-are-the-limitations-of-behavioural-finance-theories
- https://blog.myrawealth.com/insights/behavioral-finance
- https://www.schwab.com/learn/story/5-ways-financial-planning-can-help