Czym są finanse behawioralne? Wyjaśnij rolę finansów behawioralnych w zrozumieniu postrzegania ryzyka przez klienta?
Finanse behawioralne sądziedzina psychologii badająca, w jaki sposób i dlaczego ludzkie uprzedzenia wpływają na rynki finansowe. Te uprzedzenia mogą mieć wpływ na naszą ocenę tego, jak wydajemy pieniądze i decydujemy się je zainwestować. Zrozumienie uprzedzeń może pomóc Ci je przezwyciężyć i podejmować lepsze decyzje finansowe.
O finansach behawioralnych chodzizrozumienie, w jaki sposób ludzie podejmują decyzje, zarówno indywidualnie, jak i zbiorowo. Rozumiejąc, jak zachowują się inwestorzy i rynki, być może uda się zmodyfikować lub dostosować te zachowania w celu poprawy wyników gospodarczych.
Finanse behawioralne sąbadanie wpływu psychologii na zachowania inwestorów lub analityków finansowych. Obejmuje także późniejsze skutki dla rynków. Koncentruje się na tym, że inwestorzy nie zawsze postępują racjonalnie, mają ograniczenia w samokontroli i kierują się własnymi uprzedzeniami.
-Finanse behawioralnepróbuje zrozumieć i wyjaśnić zaobserwowane zachowania inwestorów i rynku oraz opiera swoje założenia na zaobserwowanych zachowaniach finansowych, a nie na wyidealizowanych zachowaniach finansowych. 1 / 34. 1 / 34.
Podsumowując, rozumiejąc finanse behawioralne, doradcy mogą to zrobićbudować silniejsze relacje ze swoimi klientami. Pomaga to nie tylko klientowi w osiągnięciu jego celów finansowych, ale także pomaga doradcy opracować silniejszą, bardziej dynamiczną praktykę, która zapewnia bardziej satysfakcjonującą karierę.
Finanse behawioralnewykorzystuje psychologię finansową do analizy działań inwestorów. Według finansów behawioralnych inwestorzy nie są racjonalni. Zamiast tego mają uprzedzenia poznawcze i ograniczoną samokontrolę, które powodują błędy w ocenie. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o zasadach finansów behawioralnych.
Zrozumienie finansów behawioralnych
U jej podstaw leżyfinanse behawioralne łączą zasady psychologii i ekonomii, aby badać, w jaki sposób ludzie podejmują decyzje finansowe. Tradycyjna teoria ekonomii często zakłada, że jednostki są całkowicie racjonalne i podejmują decyzje wyłącznie w oparciu o informacje i logikę.
Oparta na psychologii i zakorzeniona w przykładach z życia codziennego książka „Ekonomia behawioralna dla op*rnych” oferuje spostrzeżenia mające pomóc inwestorom uniknąć impulsywnych błędów, firmom zrozumieć mechanizmy stojące za indywidualnymi wyborami, a rządom i organizacjom non-profit podejmować decyzje publiczne.
Błędy behawioralne sąsystematyczne, przewidywalne błędy lub wpływy, które dotyczą wszystkich osób interpretujących informacje i podejmujących decyzje. Zrozumienie uprzedzeń behawioralnych oznacza, że możesz zrozumieć, w jaki sposób konsumenci popełniają przewidywalne błędy przy wyborze i korzystaniu z produktów finansowych.
Włączenie koncepcji finansów behawioralnych do interakcji z klientami może Ci pomóclepiej zarządzać oczekiwaniami klientów, pomagać klientom w ustalaniu priorytetów ich celów, poprawiać decyzje inwestycyjne i wzmacniać zaufanie, ostatecznie pogłębiając relacje z klientami i zwiększając retencję klientów w Twojej praktyce.
Jaki jest przykład finansów behawioralnych?
Jakie są przykłady finansów behawioralnych? Przykładami są inwestorzy niechętni do ryzyka, którzy wolą zajmować długie pozycje na akcjach o dobrych wynikach niż angażować się w krótką sprzedaż.
Kładą nacisk na podejmowanie racjonalnych decyzji, nastawionych na osiągnięcie maksymalnej kwoty zwrotu ze swoich inwestycji przy pewnym stopniu akceptowalnego ryzyka. Sugeruje to paradygmat finansów behawioralnychna decyzje finansowe duży wpływ mają czynniki emocjonalne i poznawcze.
Zachowania finansowe są nieodłącznym elementem przedmiotów zarówno szkół tradycyjnych, jak i finansów behawioralnych. Ci pierwsi w zarządzaniu pieniędzmi opierają się na racjonalności, drudzy – na irracjonalności.
Wniosek
Finanse behawioralnezajmuje się badaniem psychologii inwestora i jej roli w podejmowaniu decyzji finansowych.. Ta dziedzina osłabia założenia racjonalności obecne w standardowych teoriach finansów i wyjaśnia, że na prawdziwych inwestorów wpływają ich psychologiczne uprzedzenia.
Teraz, gdy znasz już podstawową koncepcję finansów behawioralnych, pozwól, że przedstawię Ci cztery główne tematy finansów behawioralnych:nadmierna pewność siebie, finansowy dysonans poznawczy, teoria żalu i teoria perspektywy.
Wśród przedstawicieli, którzy znacząco przyczynili się do rozwoju finansów behawioralnych, są psychologowieDaniela Kahnemana i Amosa Tversky’egokogo można uznać za prawdziwych prekursorów i tych, którzy wnieśli do sprawy większy wkład, analizując zachowanie podmiotów gospodarczych w...
- Świadomość swoich osobistych uprzedzeń i uwzględnianie ich przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
- Kształcić się na temat różnych rodzajów inwestycji i nie bać się próbować nowych rzeczy.
- Przeprowadź badania zamiast ślepo podążać za radami innych.
Finanse behawioralne to dziedzina psychologii badająca, w jaki sposób i dlaczego ludzkie uprzedzenia wpływają na rynki finansowe. Te uprzedzenia mogą mieć wpływ na naszą ocenę tego, jak wydajemy pieniądze i decydujemy się je zainwestować. Zrozumienie uprzedzeń może pomóc Ci je przezwyciężyć i podejmować lepsze decyzje finansowe.
Oto niektóre ograniczenia teorii finansów behawioralnych: 1.Ograniczona moc predykcyjna: Teorie finansów behawioralnych często opierają się na wydarzeniach z przeszłości i mogą nie mieć mocy predykcyjnej w przyszłych sytuacjach. Zachowanie człowieka jest złożone i może na nie wpływać wiele czynników, co utrudnia dokładne przewidzenie.
W rezultacie wiedza z zakresu finansów behawioralnych pomaga inwestorom identyfikować możliwości kupna i sprzedaży na rynku. Znajomość tych uprzedzeń pomaga im zarządzać emocjami i jasno myśleć, co ostatecznie kończy się tworzeniem większego bogactwa.
Dlaczego zrozumienie uprzedzeń behawioralnych jest ważne?
Podsumowując, nie można przecenić znaczenia zrozumienia błędów behawioralnych w podejmowaniu decyzji. Rozpoznając te uprzedzenia i ucząc się, jak łagodzić ich skutki,możemy udoskonalić nasze umiejętności podejmowania decyzji, dokonywać lepszych wyborów i ostatecznie prowadzić bardziej udane i satysfakcjonujące życie.
Ważne jest, aby skupić się na faktach, a nie na ostatnich wydarzeniach lub prezentacji danych.Systematyczne i racjonalne podejście do inwestowania może pomóc nam przezwyciężyć nasze uprzedzenia. Takie podejście zakłada przeprowadzenie dokładnych badań, dywersyfikację portfela i trzymanie się długoterminowej strategii.
Dowiadując się więcej o ryzyku związanym z konkretną inwestycją,doradca może określić, czy dana inwestycja jest odpowiednia do oceny ryzyka konkretnego klienta.
Powierzchowne podejścia. Pierwszym poważnym wyzwaniem jest to, że finanse behawioralne nie są szczególnie skuteczne, jeśli są stosowane powierzchownie. Jednak powierzchowne próby są powszechne.
Pisemny plan finansowyzwiększa pewność siebie
Posiadanie pisemnego planu finansowego daje mierzalny cel, do którego należy dążyć. Ponieważ możesz śledzić swoje postępy, możesz zmniejszyć wątpliwości i niepewność co do swoich decyzji i wprowadzić zmiany, które pomogą pokonać przeszkody, które mogą Cię wykoleić.
References
- https://www.avatrade.com/education/trading-for-beginners/cognitive-bias
- https://www.investopedia.com/articles/02/112502.asp
- https://www.canadalife.co.uk/long-term-close-up/understanding-behavioural-bias/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/list-top-10-types-cognitive-bias/
- https://www.linkedin.com/pulse/behavioral-finance-its-impact-capital-markets-ibslbd
- https://www.quora.com/What-are-the-limitations-of-behavioural-finance-theories
- https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/refresher-readings/technical-analysis
- https://www.bajajamc.com/knowledge-centre/articles/significance-of-understanding-behavioural-biases-in-decision-making
- https://buckinghamstrategicpartners.com/perspectives/the-4-rs-of-behavior-finance/
- https://papers.ssrn.com/sol3/Delivery.cfm/SSRN_ID3337585_code3358981.pdf?abstractid=3337585&mirid=1
- https://chicagopartnersllc.com/your-resources/wealth-blog/the-transformative-role-of-behavioral-finance-in-wealth-management/
- https://www.amazon.com/Behavioural-Economics-Short-Introduction-Introductions/dp/019875499X
- https://www.investopedia.com/terms/b/behavioralfinance.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/behavioral-finance/
- https://brainly.com/question/32509599
- https://www.primerica.com/public/rule-of-72.html
- https://www.linkedin.com/pulse/differences-similarities-between-traditional-finance-behavioral
- https://www.empower.com/the-currency/life/behavioral-finance
- https://www.finideas.com/the-role-of-behavioral-finance-in-investment-decision-making/
- https://mintgenie.livemint.com/news/personal-finance/tips-to-overcome-behavioural-biases-that-affect-our-investment-decisions-151685682882886
- https://www.investopedia.com/articles/investing/050813/4-behavioral-biases-and-how-avoid-them.asp
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1877050917325693/pdf?md5=dad02f4a004c0a4b2947a28368a4106c&pid=1-s2.0-S1877050917325693-main.pdf
- https://link.springer.com/chapter/10.1057/9781137544254_7
- https://digitalcommons.bryant.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1152&context=eeb
- https://www.wintwealth.com/blog/technical-analysis-definition-importance-benefits-tools/
- https://www.investopedia.com/terms/b/behavioraleconomics.asp
- https://www.investopedia.com/terms/t/technical-analysis-of-stocks-and-trends.asp
- https://www.accaglobal.com/gb/en/student/exam-support-resources/fundamentals-exams-study-resources/f9/technical-articles/behavioural-finance.html
- https://www.morganstanley.com/cs/pdf/619598-3174306-MSVA-Behavioral-Guide-r7.pdf
- https://www.schwab.com/learn/story/5-ways-financial-planning-can-help
- https://onlinecbm.uis.edu/degrees/business/masters/finance/behavioral-finance-for-financial-planning/
- https://blog.myrawealth.com/insights/behavioral-finance
- https://www.internationalconference.in/XXI_AIC/TS5C/MsShagunBakshi.pdf
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/macroeconomics/economics-of-money/behavioral-finance/
- https://www.linkedin.com/pulse/advantages-behavioral-finance-manoj-r
- https://www.investopedia.com/articles/etfs/090216/what-your-clients-willingness-and-ability-take-risk.asp
- https://www.quora.com/Whats-the-relationship-between-behavioral-finance-and-technical-analysis
- https://www.consumerfinance.gov/consumer-tools/educator-tools/youth-financial-education/learn/financial-habits-norms/
- https://news.uchicago.edu/explainer/what-is-behavioral-economics
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/technical-analysis.html
- https://wealthdesk.in/blog/behavioural-biases/
- https://timesofindia.indiatimes.com/readersblog/finance-excel/financial-behaviour-of-individual-life-51840/
- https://www.goodreads.com/book/show/13342731-behavioral-economics-for-dummies
- https://academic.oup.com/book/11905/chapter/161106441
- https://money.usnews.com/money/blogs/the-smarter-mutual-fund-investor/articles/2017-04-19/6-tips-for-investors-to-overcome-behavioral-bias
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/behavioral-finance/
- https://www.tandfonline.com/doi/full/10.1080/23322039.2023.2239032
- https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S0927538X03000489
- https://egyankosh.ac.in/bitstream/123456789/84990/1/Unit-14.pdf
- https://www.healio.com/news/hematology-oncology/20231110/how-behavioral-finance-impacts-physicians-decision-making
- https://managementstudyguide.com/behavioral-finance-advantages.htm
- https://www.bankpedia.org/termine.php?lingua=en&c_id=24409-behavioral-finance
- https://www.investopedia.com/financial-advisor/advisors-role-behavioral-coach/
- https://www.scribd.com/document/208503364/Behavioural-Finance-with-Private-Clients
- https://managementstudyguide.com/behavioral-finance-limitations.htm
- https://online.mason.wm.edu/blog/what-is-behavioral-finance
- https://www.wallstreetmojo.com/behavioral-finance/
- https://proschoolonline.com/blog/behavioural-finance-a-subject-to-be-cherished
- https://ieeca.org/journal/index.php/JEECAR/article/view/1032
- https://quizlet.com/189821687/behavioral-finance-flash-cards/
- https://sps-family.com/case-planning-commentary/
- https://www.exploring-economics.org/en/orientation/behavioral-economics/
- https://russellinvestments.com/uk/blog/avoid-behavioural-bias
- https://www.researchgate.net/publication/338480526_Financial_behavior_and_behavioral_finance_differences_and_similarities
- https://www.warriortrading.com/why-technical-analysis-is-so-important-to-day-traders/
- https://www.cfainstitute.org/-/media/documents/article/rf-brief/rfbr-v2-n1-1-pdf.ashx
- https://search.proquest.com/openview/2e18cb4a8896fe584b88ff89d4e3fac6/1?pq-origsite=gscholar&cbl=51770