Jakie obligacje wiążą się z wysokim ryzykiem?
Obligacje o wysokiej stopie zwrotuborykają się z wyższymi wskaźnikami niewypłacalności i większą zmiennością niż obligacje o ratingu inwestycyjnym oraz charakteryzują się większym ryzykiem stopy procentowej niż akcje. Dłużne obligacje rynków wschodzących i obligacje zamienne stanowią główną alternatywę dla obligacji wysokodochodowych w kategorii instrumentów dłużnych wysokiego ryzyka.
Wysokodochodowa obligacja korporacyjna to rodzaj obligacji korporacyjnej, która oferuje wyższą stopę procentową ze względu na wyższe ryzyko niewypłacalności. W przypadku emisji obligacji spółki o większym szacowanym ryzyku niewykonania zobowiązania mogą nie być w stanie uzyskać ratingu kredytowego obligacji na poziomie inwestycyjnym.
Obligacje o stosunkowo wysokim ryzyku niewypłacalności nazywane są obligacjamiobligacji śmieciowych. Takie obligacje mają zazwyczaj bardzo wysoką rentowność w terminie zapadalności i są sprzedawane ze znacznym dyskontem w stosunku do wartości nominalnej. Obligacje zerokuponowe to zazwyczaj obligacje skarbowe, które nie wiążą się z ryzykiem niewypłacalności.
Obligację obarczoną wysokim ryzykiem niewypłacalności spółki bazowej nazywa się aobligacja śmieciowa. Firmy emitujące obligacje śmieciowe to zazwyczaj start-upy lub firmy borykające się z problemami finansowymi. Obligacje śmieciowe niosą ze sobą ryzyko, ponieważ inwestorzy nie są pewni, czy uda im się spłacić kapitał i regularnie spłacać odsetki.
Obligacji śmieciowychto obligacje obarczone wyższym ryzykiem niewypłacalności niż większość obligacji emitowanych przez korporacje i rządy.
Obligacje wyemitowane przez Skarb Państwa USAsą poparte pełną wiarą i kredytem rządu USA i dlatego uważa się, że nie wiążą się z ryzykiem kredytowym. Rynek amerykańskich skarbowych papierów wartościowych jest również najbardziej płynny na świecie, co oznacza, że zawsze znajdą się inwestorzy chętni do zakupu.
Obligacje są rodzajem inwestycji o stałym dochodzie. Możesz zarabiać na obligacjach, płacąc odsetki i sprzedając je za kwotę wyższą, niż zapłaciłeś.Możesz stracić pieniądze na obligacjach, jeśli sprzedasz je za kwotę niższą niż zapłaciłeś lub emitent nie wywiąże się ze swoich płatności.
Chociaż obligacje niekoniecznie zapewniają największe zyski, są uważane za niezawodne narzędzie inwestycyjne. Dzieje się tak dlatego, że zapewniają one regularne dochody. Ale są one również uważane za stabilny i rozsądny sposób inwestowania pieniędzy. Nie oznacza to, że nie wiążą się z własnym ryzykiem.
Ogólnie,akcje są bardziej ryzykowne niż obligacje, po prostu dlatego, że nie zapewniają inwestorowi gwarantowanego zwrotu w przeciwieństwie do obligacji, które zapewniają dość pewny zwrot w formie płatności kuponowych.
Ryzyko nr 1:Kiedy stopy procentowe spadają, ceny obligacji rosną. Ryzyko nr 2: Konieczność ponownego inwestowania wpływów po stopie niższej niż stopa, którą fundusze zarabiały wcześniej. Ryzyko nr 3: Kiedy inflacja gwałtownie wzrasta, obligacje mogą mieć ujemną stopę zwrotu.
Czy można stracić pieniądze na obligacjach utrzymywanych do terminu zapadalności?
W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności cena rynkowa może być wyższa lub niższa niż cena obligacji, co może prowadzić do zysku lub straty kapitałowej.W przypadku zakupu i utrzymywania do terminu zapadalności inwestor nie jest narażony na ryzyko rynkowe.
Odpowiedź zweryfikowana przez eksperta. Obligacje śmieciowe charakteryzują się najwyższym ryzykiem niewypłacalności. Ze względu na fakt, że obligacje śmieciowe emitowane są przez przedsiębiorstwa o niższym ratingu kredytowym, uważa się, że są one obarczone największym ryzykiem niewypłacalności.
Skarbysą uważane za najbezpieczniejsze dostępne obligacje, ponieważ są poparte „pełną wiarą i kredytem” rządu USA.
Aby pomóc w pomiarze ryzyka kredytowego, wiele obligacji jest ocenianych przez niezależne podmioty, takie jak Moody's i Standard & Poor's (S&P).Ratingi wahają się od Aaa (Moody's) lub AAA (S&P) do D (w przypadku niewykonania zobowiązania), w oparciu o ocenę zdolności kredytowej emitenta przez osobę oceniającą. Aaa (Moody's) i AAA (S&P) to najwyższe ratingi kredytowe.
Obligacje oszczędnościowesą gwarantowane przez rząd federalny i nie powodują strat pieniędzy. Jeśli jednak spieniężysz je przed terminem zapadalności, możesz zostać ukarany karą. Jeśli spieniężysz Obligację Serii EE lub Serii I w ciągu pierwszych pięciu lat, stracisz odsetki za ostatnie trzy miesiące.
- Najlepsze bezpieczne inwestycje marca 2024. ...
- Bony skarbowe, obligacje i obligacje. ...
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. ...
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS)...
- Wysokowydajne konta oszczędnościowe. ...
- Obligacje Oszczędnościowe serii I. ...
- Certyfikaty Depozytowe (CD)
- Amerykańskie bony skarbowe, weksle i obligacje. Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Obligacje Oszczędnościowe serii I. Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS) Poziom ryzyka: Bardzo niski. ...
- Stałe renty. ...
- Wysokowydajne konta oszczędnościowe. ...
- Certyfikaty depozytowe (płyty CD) ...
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. ...
- Obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym.
- Wiercenia poszukiwawcze ropy i gazu. ...
- Spółki komandytowe. ...
- Zapasy grosza. ...
- Inwestycje alternatywne. ...
- Obligacje o wysokiej stopie zwrotu. ...
- Lewarowane fundusze ETF. ...
- Rynki wschodzące i graniczne. ...
- IPO. Chociaż wiele pierwszych ofert publicznych może wydawać się obiecujących, czasami nie zapewniają one tego, co obiecują.
Zabezpieczone/niezabezpieczone
Z drugiej strony obligacje niezabezpieczone nie są zabezpieczone żadnym zabezpieczeniem. Oznacza to, że odsetki i kapitał są gwarantowane wyłącznie przez emitenta. Zwane także obligacjami, obligacje te zwracają niewielką część inwestycji, jeśli firma upadnie. Jako takie są znacznie bardziej ryzykowne niż obligacje zabezpieczone.
Historycznie rzecz biorąc, obligacje zapewniały niższe długoterminowe zyski niż akcje.Ceny obligacji spadają wraz ze wzrostem stóp procentowych. W szczególności obligacje długoterminowe cierpią z powodu wahań cen w miarę wzrostu i spadku stóp procentowych.
Czy warto kupować płyty CD czy obligacje?
Powinieneś także wziąć pod uwagę swoją tolerancję na ryzyko. Chociaż zarówno płyty CD, jak i obligacje są ogólnie bezpiecznymi inwestycjami, oba niosą ze sobą własne czynniki ryzyka.Płyty CD narażone są na ryzyko inflacji, natomiast obligacje na ryzyko stopy procentowej. Inwestowanie w kombinację obu opcji może pomóc w zabezpieczeniu inwestycji.
Chwilamoże to być świetny czas na kupowanie, utrzymywanie i drabinowanie obligacjiperspektywy są również dobre dla inwestorów w fundusze zarządzające obligacjami z myślą o zarabianiu pieniędzy w miarę wzrostu cen.
W pierwszej dekadzie XXI wieku obligacje zaskoczyły większość obserwatorów, zachowując się lepiej niż giełda. 2 Co więcej, w ciągu tej dekady rynek akcji wykazywał ogromną zmienność.
Silny popyt powinien wspierać obligacje w 2024 roku
Wiele osób, które opuściły rynek obligacji, gdy rentowności rosły, powinno powrócić, aby utrzymać dzisiejsze wyższe rentowności. Indeks Bloomberg U.S. Aggregate Index ma obecnie rentowność na poziomie około 4,6%.
Jeżeli emitent nie wywiąże się ze spłaty obligacji, cena obligacji może gwałtownie spaść.W przypadku bankructwa emitenta (w przypadku spółki) obligacja może stać się całkowicie bezwartościowa, w zależności od sytuacji finansowej spółki.
References
- https://europe.pimco.com/en-eu/resources/education/everything-you-need-to-know-about-bonds
- https://www.lewis-knopf.com/financial-rx/volume-10-issue-1/type-bond-safest/
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/long-term-bonds/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/treasury-bond
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-risks.asp
- https://brainly.com/question/13774843
- https://www.britannica.com/money/investing-i-bonds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.bloomberg.com/features/2023-investment-mistakes-to-avoid-guide/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/bonds-selling-maturity
- https://www.investopedia.com/terms/l/liquidasset.asp
- https://www.uswitch.com/investments/bonds-and-gilts/
- https://quizlet.com/261957071/accounting-chapter-10-flash-cards/
- https://www.nasdaq.com/articles/next-big-thing%3A-3-revolutionary-megatrends-to-invest-in-for-2024
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/7-percent-interest-savings-accounts
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://carminemastropierro.com/2000-month-passive-income/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/are-government-bonds-risk-free/
- https://www.investopedia.com/articles/markets/121515/8-high-risk-investments-could-double-your-money.asp
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/bonds/what-are-the-disadvantages-of-a-bond
- https://finance.yahoo.com/news/2-stocks-under-100-buy-173300635.html
- https://www.entrepreneur.com/money-finance/7-ways-to-make-money-quick-by-only-investing-1000/303429
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/bondrisks.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/debt-bond-fund/
- https://madisoninvestments.com/resources/cash-money-market-vs-bonds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062813/why-companies-issue-bonds.asp
- https://www.hdfclife.com/insurance-knowledge-centre/investment-for-future-planning/best-low-risk-investment-options-with-higher-returns
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/cds-vs-bonds
- https://testbook.com/question-answer/arrange-the-following-bond-issues-in-increasing-or--63de7a3ec04ac1288f669af4
- https://brainly.in/question/58580286
- https://www.investopedia.com/articles/forex/033015/10-riskiest-investments.asp
- https://www.afinwealth.com/blog-01/pros-and-cons-using-treasuries-short-and-long-term-investors
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/11-equity-schemes-offer-over-20-sip-returns-in-10-years/articleshow/105350395.cms
- https://www.capitalgroup.com/institutional/insights/articles/core-bond-themes-2024.html
- https://www.merrilledge.com/article/understanding-bonds-and-their-risks
- https://www.gobankingrates.com/investing/strategy/toxic-investments-you-should-avoid/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/treasury-bonds
- https://homework.study.com/explanation/which-of-the-following-types-of-bonds-has-the-least-default-risk-a-municipal-bonds-b-corporate-bonds-c-treasury-bonds.html
- https://www.barrons.com/articles/best-income-investments-bc965589
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://groww.in/blog/best-investment-options-in-india
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/your-money/safe-investment-plans-with-high-returns-in-india
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/interest-rates-affect-bonds.html
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/bonds/how-bonds-work/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/bond-market-outlook
- http://www.projectinvested.com/markets-explained/what-you-should-know/
- https://learn.saylor.org/mod/book/view.php?id=53727
- https://homework.study.com/explanation/what-are-some-disadvantages-of-issuing-bonds.html
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/bonds/how-to-lose-money-on-bonds/
- https://www.investopedia.com/investing/bond-advantages/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-bonds/
- https://www.investopedia.com/articles/06/centuryofbonds.asp
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/bonds-vs-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/103015/cash-vs-bonds-what-pick-times-uncertainty.asp
- https://quizlet.com/99914728/topic-2-chapt-14-flash-cards/
- https://www.investopedia.com/terms/j/junkbond.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds
- https://stockanalysis.com/article/10-percent-return-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/07/liquidity.asp
- https://www.troweprice.com/content/dam/iinvestor/images/HardCd_dwnld_UnderstandBondsRisingRate02282019.pdf
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/bond-vs-bond-funds
- https://www.msrb.org/sites/default/files/Selling-Before-Maturity.pdf
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.fca.org.uk/investsmart/understanding-high-risk-investments
- https://homework.study.com/explanation/bonds-with-a-relatively-high-risk-of-default-are-called-a-brady-bonds-b-junk-bonds-c-zero-coupon-bonds-d-investment-grade-bonds.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/safe-investments-low-risk-options
- https://www.sec.gov/files/ib_high-yield.pdf
- https://www.creditkarma.com/investments/i/low-risk-investments
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.finder.com/savings-accounts/12-interest-savings-account
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-bonds/
- https://www.annuity.org/personal-finance/banking/bonds/corporate/