Czy obligacje nadal są dobrą inwestycją? (2024)

Czy obligacje nadal są dobrą inwestycją?

Kupno obligacji I może nadal być dobrą opcją dla osób poszukujących bezpiecznego miejsca na pomnożenie swoich pieniędzy lub jeśli w ciągu najbliższych kilku lat zbliża się dla nich poważny wydatektakie jak ślub lub finansowanie edukacji dziecka w college'u, powiedziała Elizabeth Ayoola, ekspert ds. finansów osobistych w NerdWallet.

Czy obligacje I mają wady?

Wady inwestowania w obligacje typu I

W rzeczywistości istnieje limit kwoty, jaką możesz zainwestować w obligacje typu I rocznie. Maksymalna roczna wartość zakupów elektronicznych obligacji typu I wynosi 10 000 USD, chociaż w niektórych przypadkach możesz kupić dodatkowe papierowe obligacje typu I o wartości 5000 USD, korzystając ze zwrotu podatku.

Czy obligacje są obecnie dobrą inwestycją?

od 1 stycznia 2023 r. do 30 kwietnia 2024 r. mają stopę złożoną wynoszącą 5,27%. Obejmuje to stałą stopę procentową wynoszącą 1,30% i stopę inflacji wynoszącą 1,97%. Ponieważ obligacje I są w pełni zabezpieczone przez rząd USA,uważane są za stosunkowo bezpieczną inwestycję.

Czy w 2024 roku obligacje nadal będą dobrą inwestycją?

Tak, 5,27% to aktualna stopa inflacji, jeśli kupisz Obligacje I przed 1 maja 2024 r.. Poprzednie oprocentowanie I Bonds wynosiło 4,30% w okresie od kwietnia 2023 r. do listopada 2023 r.

Czy kiedykolwiek możesz stracić pieniądze na obligacjach I?

Możesz liczyć na to, że obligacje serii I utrzymają swoją wartość; to jest,wartość wykupu obligacji nie ulegnie zmniejszeniu. Pytanie: Jaka jest stopa inflacji? 1 listopada każdego roku. Na przykład stopa zarobków ogłoszona 1 maja odzwierciedla stopę inflacji z poprzedniego października do marca.

Dlaczego nie powinienem kupować obligacji I?

Najpierw zła wiadomość. Rentowność obligacji I znacznie spadła od szczytu inflacji w 2022 r. Gwarantowana rentowność obligacji I zakupionych w połowie 2022 r. wyniosła 9,62% i od tego czasu spadła do 4,3% w przypadku obligacji I wyemitowanych w okresie od maja do października 2023 r.

Czy mogę co roku kupić obligacje I o wartości 10 000 USD?

Zwykle jesteś ograniczony do zakupu 10 000 dolarów na osobę w formie elektronicznych obligacji serii I rocznie. Rząd pozwala jednak osobom otrzymującym federalny zwrot podatku na zainwestowanie do 5000 dolarów z tego zwrotu w obligacje papierowe typu I. Dlatego większość inwestorów uważa, że ​​ich roczna inwestycja przekracza 15 000 dolarów – jest to jeden z kluczowych mitów dotyczących obligacji.

Czy obligacje są lepsze niż płyty CD?

Płyty CD są zazwyczaj najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej, krótkoterminowej inwestycji.Obligacje to zazwyczaj dłuższe inwestycje obarczone większym ryzykiem, które zapewniają większe zyski i przewidywalny dochód.

Jakie będzie oprocentowanie obligacji w maju 2024 r.?

Dla obligacji I wyemitowanych w okresie od 1 listopada 2023 r. do 30 kwietnia 2024 r. oprocentowanie stałe wynosi1,3%. Drugi składnik odsetek opiera się na stopach inflacji i jest resetowany co sześć miesięcy.

Jakie jest oprocentowanie obligacji I w 2024 roku?

Łączna stopa procentowa obligacji serii I wyemitowanych w okresie od listopada 2023 r. do kwietnia 2024 r. wynosi5,27%.

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 dolarów po 20 latach?

Czy płacę podatki od obligacji I?

Odsetki uzyskane z zakupu i posiadania obligacji oszczędnościowych podlegają podatkowi federalnemu w momencie wykupu obligacji. Jednakże odsetki naliczone od obligacji oszczędnościowych nie podlegają opodatkowaniu na poziomie stanowym ani lokalnym.

Czy jestem związany umową na 5 lat?

Zobacz Wypłata (wykup) obligacji oszczędnościowej EE lub I. Czy mogę je spieniężyć przed upływem 30 lat? Możesz spieniężyć (wykupić) swoją obligację I po 12 miesiącach. Jednakże,jeśli spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki za ostatnie 3 miesiące.

Co stanie się z obligacjami w przypadku krachu na giełdzie?

Nawet jeśli giełda upadnie,jest mało prawdopodobne, aby Twoje inwestycje w obligacje odniosły duży sukces. Firmy, które mocno odczuły skutki krachu, mogą jednak mieć trudności ze spłatą swoich obligacji.

Co się stanie, jeśli załamie się rynek obligacji?

Jeśli więc rynek obligacji spadnie lub załamie się,Twoje konto inwestycyjne prawdopodobnie odczuje to w jakiś sposób. Może to być szczególnie niepokojące dla inwestorów, których portfele są w dużym stopniu ukierunkowane na obligacje, np. inwestorów na emeryturze lub w jej pobliżu.

Jak długo należy przechowywać pieniądze w obligacji I?

Co sześć miesięcy ustalana jest nowa stopa oprocentowania Twojej obligacji w oparciu o stopę inflacji w USA. Ponieważ inflacja spadła, oprocentowanie obligacji drastycznie spadło. Możesz spieniężyć obligację I po roku, ale jeśli wycofasz się wcześniej niż pięć lat, zapłacisz karę w wysokości odsetek za ostatnie trzy miesiące.

Które obligacje oszczędnościowe są lepsze EE czy I?

Konkluzja.Obligacje I, których zwrot skorygowany jest o inflację, zabezpieczają siłę nabywczą inwestora w okresach wysokiej inflacji. Z drugiej strony obligacje EE oferują przewidywalny zwrot ze stałą stopą procentową i gwarantowanym podwojeniem wartości w przypadku utrzymywania ich przez 20 lat.

Czy jestem warty kłopotów?

Obligacje I mogą być bezpiecznym instrumentem krótkoterminowych oszczędności, zwłaszcza w czasach inflacji. Obligacje I oferują takie korzyści, jak bezpieczeństwo pełnego zaufania i kredytu rządu USA, stanowe i lokalne zwolnienia z podatku oraz federalne zwolnienia z podatku w przypadku wykorzystania do finansowania wydatków edukacyjnych.

Jakie są wady TreasuryDirect?

Papiery wartościowe zakupione za pośrednictwem TreasuryDirect nie mogą być sprzedawane na rynku wtórnym przed terminem zapadalności. Tenbrak płynnościmoże być niekorzystne dla inwestorów, którzy mogą potrzebować dostępu do kapitału inwestycyjnego przed terminem zapadalności papierów wartościowych.

Czy warto kupować obligacje, gdy stopy procentowe są wysokie?

Zakup obligacji po wzroście stóp procentowych ma zalety. Oprócz generowania większego strumienia dochodów takie obligacje mogą być narażone na mniejsze ryzyko stopy procentowej, ponieważ może istnieć zmniejszona szansa na znaczny wzrost stóp w stosunku do obecnego poziomu.

Ile obligacji powinienem posiadać?

Jeśli myślisz, że możesz tolerować portfel składający się z 80% akcji i 20% obligacjizbuduj portfel składający się z 70% akcji i 30% obligacji. Jeśli uważasz, że możesz tolerować 70% akcji i 30% obligacji, zbuduj portfel składający się z 60% akcji i 40% obligacji.

Jak długo trzeba czekać na pieniądze od TreasuryDirect?

Możesz spieniężyć obligacje elektroniczne online za pomocą programu TreasuryDirect, który prześle środki pieniężne z obligacji na Twoje konto oszczędnościowe lub czekowe w ciągudwa dni robocze.

Czy jest lepsza inwestycja niż obligacje?

Akcje dają szansę na wyższe długoterminowe zyski w porównaniu z obligacjami, ale wiążą się z większym ryzykiem. Obligacje są na ogół bardziej stabilne niż akcje, ale zapewniają niższe długoterminowe zyski. Posiadając mieszankę różnych inwestycji, dywersyfikujesz swój portfel.

Jaka jest obecnie najlepsza inwestycja?

Dlaczego ktoś miałby wybrać obligację rządową zamiast płyty CD?

Obecnie obligacje skarbowe o terminie zapadalności krótszym niż rok dają rentowność mniej więcej taką samą jak płyta CD. Dlatego też, biorąc wszystko pod uwagę, prawdopodobnie rozsądniej będzie wybrać obligacje skarbowe zamiast płyt CD, w zależności od Twojej sytuacji,ze względu na korzyści podatkowe i płynność przy uwzględnieniu bardzo krótkich terminów zapadalności.